Банки обещают ускорить финмониторинг

Банки обещают ускорить финмониторинг

Автоматизации банковского финмониторинга не приведет к большему количеству блокировок транзакций клиентов. Наоборот, говорят банкиры, финучреждения смогут ускорить процессы анализа, и их автоматизация облегчит работу банка с клиентом.

Об этом рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

По ее словам, сроки для автоматизации, которые перенесли постановлением НБУ, касаются в первую очередь сопровождения переводов определенным набором информации, требуемой законом №361-IX (ст.14), а также настроек ПО банка, которые позволят автоматизировать определение риск-профиля клиента и выявление рисковых операций, основанных на риск-ориентированном подходе.

"Указанные изменения не касаются и не повлияют на работу клиентов, которые проводят через банки обычные операции, присущие их основной деятельности. При этом однозначно повлияют на работу тех клиентов, которые будут пытаться проводить через банки схемные и рисковые операции", – подметила Коробкова.

Напомним, поскольку доработки ПО банков осуществляют соответствующие IT-компании, на которые также повлияли карантинные ограничения, вызванные пандемией, было принято совместное решение о необходимости продления сроков автоматизации. То есть и банки, и IT-компании будут иметь время на качественные доработки ПО.

Что касается усиления контроля за операциями клиентов, то банки на постоянной основе осуществляют контроль и выявление рисковых операций клиентов.

"Автоматизация безусловно ускорит и процесс обслуживания клиентов, и позволит банкам больше времени уделить общему процессу анализа, сосредоточив свое внимание на действительно рисковых операциях, тем самым не беспокоить лишний раз клиентов, осуществляющих привычные и понятные для банка операции", – подытожила Елена Коробкова.

Новости

analytics