​Мошенничества с картами ПриватБанка. Часть 2


Источник: Курс Денег

(продолжение, начало – см. часть 1)

Прежде чем продолжить описание хитроумных уловок мошенников, хочу ответить на два вопроса, прозвучавших после выхода первой части статьи.

Итак, первое: почему в заголовке упоминается «Приватбанк», мол, подобные фокусы можно проделать с картами любого банка? Отвечаю: потому, что карты этого банка – самые популярные у населения. Они есть у каждого второго украинца, а у многих – по нескольку карт этого банка. Кроме того, во многих схемах активно используется интернет-банк Приват24, позволяющий проделывать с картами любые операции.

Второй вопрос (точнее, утверждение) был о том, что «Приватбанк» сейчас не блокирует карты по заявлению о мошенничестве. Отвечаю: в стандартном случае необходимо три заявления от пострадавших, чтобы банк заблокировал карты мошенника или жертвы, которую обвиняют в мошенничестве. Но иногда, когда в разбирательство подключается служба безопасности банка, блокировка карт возможна и по одному заявлению от пострадавшего клиента.

«Прислал больше, верните лишнее»

Так можно коротко охарактеризовать следующую мошенническую схему, которая является одной из разновидностей «Треугольника», описанного в первой части статьи. Суть ее состоит в следующем. Мошенник находит Жертву, продающую какой-либо товар, берет у нее реквизиты и дает их для перечисления за что-либо другому Пострадавшему (назовем его так, чтобы отличить от Жертвы). Важный нюанс: Жертва продает что-либо, например, за 2000 гривен. А Пострадавший переводит на ее карту 10000 гривен, о чем и сообщает Мошеннику (думая, что платит ему). После чего Мошенник пишет (звонит) Жертве и говорит: «Простите, пожалуйста! Случайно перевел больше. Верните, пожалуйста, излишне перечисленное на..» и дает номер уже своей карты. Ни о чем не подозревающая Жертва не только отдает Мошеннику товар, но и переводит на его карту 8000 гривен, которые тут же снимаются. Пострадавший же, поняв, что его обманули, идет в банк и заявляет о мошенничестве. Дальше возможны варианты развития событий, но чаще всего Жертва вынуждена вернуть Пострадавшему все полученные от него деньги. В результате она теряет и товар, и свои собственные деньги.

Как же избежать обмана? Совет один и тот же: будьте бдительными. Тщательно проверяйте, от кого получили деньги, кому возвращаете, кому отдаете товар. Ф.И.О отправителя и получателя должны совпадать. Возврат денег всегда должен идти на ту же карту, с которой они поступили, только в этом случае можно быть уверенным, что они дойдут по назначению. И если вдруг на Вашей карте появились «лишние» деньги, помните: это повод не радоваться, а насторожиться. Т.к. бесплатный сыр бывает только в мышеловке. И наша цель – чтобы вы в нее не попали.

«Бесплатный сыр»

Эта очень простая схема постепенно уходит в небытие благодаря бдительности службы безопасности «Приватбанка». Но нет-нет – да и всплывет она, поэтому кратко упомяну. Суть ее проста. Мошенник рассылает СМС-сообщения с текстами «Вы выиграли машину/квартиру/поездку и т.п. Для получения приза – перечислите аванс на….» и номер карты. Чаще всего получатель такой СМС-ки посмеется да и вытрет ее. Или оставит, чтобы показать знакомым и еще раз посмеяться вместе. Но все же находятся те, кто решают, что вот им-то как раз выпал тот единственный в жизни счастливый случай. И бегут они к ближайшему терминалу «Приватбанка», чтобы быстрее внести «аванс» и получить заветный приз. И только когда понимают, что их обманули, бегут в банк с криками: «Нас ограбили!». Потрясающе, но известны случаи, когда люди даже не догадывались,что их «развели». Уже СБ банка блокировала карты мошенников, уже возвращала деньги неудачливым «призерам», и только тогда до них доходило, что они чуть-чуть не потеряли нажитое непосильным трудом.

Подписчики могут почитать о нюансах блокировки карт на форуме

Фиктивные продавцы

Представьте ситуацию: вы хотите приобрести какую-то технику, которая в магазине стоит очень дорого, в интернет-магазине – чуть дешевле, но тоже не по карману. И тут вам на глаза попадается объявление, что кто-то продает желанную вещь гораздо дешевле («купил в Китае», «купил оптом, распродаю лишнее» и тому подобные версии для доверчивого клиента). Единственный нюанс: покупатель обязан внести полную или частичную предоплату. Ничего не подозревающая жертва отправляет деньги и … долго и упорно ждет, что ей пришлют товар. Естественно, никакого товара она не получает, а к тому времени, когда становится понятно, что ее обманули, мошенник уже давно обналичил все деньги и закрыл карты.

Порой встречаются особо наглые мошенники, которые даже организуют интернет-магазины, работающие по подобной схеме. Как правило, территориально они располагаются в Донецкой и Луганской областях на «неподконтрольных Украине территориях», т.е. там, где их невозможно достать милиции. Единственное, что может в этом случае банк, - заблокировать их счета. Но вернуть деньги порой уже не получается.

Как же избежать обмана? В обоих описанных случаях мошенники играют на жадности своих потенциальных жертв. Надо всегда помнить, что ничего даром вам никто не даст. Быть крайне осторожным и «не вестись» на предлагаемые «выгодные» варианты. Как показывает опыт, выгодны они только для мошенников всех мастей.

В следующей статье цикла читайте описание разнообразных способов обмана при валютообмене «не в банке».

Егор Зелинский


Порекомендовать друзьям

Оценить статью

0 комментариев в этой статье

Гость
Комментировать статью...

×   Вы вставили отформатированное содержимое.   Удалить форматирование

  Разрешено не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был востановлен.   Очистить редактор

Загрузка...
Нет комментариев для отображения