Мошенничества при валютообмене. Часть 2.


Источник: Курс Денег

(продолжение, начало – см. часть 1)

Очень символично, что вторая часть данной статьи выйдет в печать именно 1 апреля. Способы мошенничества, о которых пойдет речь дальше, можно было бы назвать «удачными розыгрышами», если бы в результате потерпевшие не расставались с крупной суммой денег.

«Фейковые» обменки

Следующий вариант обмана требует от мошенников специальной подготовки и даже некоторых материальных расходов. Но результат, как правило, себя оправдывает. Строится он на том, что сейчас множество помещений на первых этажах домов сдается в аренду: под магазинчики, офисы адвокатов и нотариусов, мастерские по ремонту одежды и т.п. Главное условие: из помещения должно быть два разных выхода.

Вот такое помещение (причем, совсем не обязательно, чтобы вывеска выходила на улицу) и берут в аренду мошенники. И обустраивают там … «обменный пункт». После того, как внешние декорации готовы – повешена вывеска, установлена решетка на окно, внушительная дверь и т.п. – через Интернет начинается активный поиск «клиентов», т.е. потенциальных потерпевших. При этом такая «обменка» даже может какое-то время менять валюту. Но мошенники ждут «крупную рыбу», клиента, которому потребуется обменять крупную сумму валюты. Что происходит дальше? Увидев на «аукционе» (я подробно писал о них в первой части статьи) предложение о выгодном валютообмене, жервтва созванивается с мошенниками, берет координаты «обменного пункта», приезжает, заходит в помещение и протягивает кассиру сумму для обмена. Дальше – возможны варианты (в зависимости от степени технической оснащенности подобной фейковой обменки). Или за незадачливым клиентом захлопывается дверь, и он не может самостоятельно покинуть помещение. Или же «кассир» просто берет полученные деньги и выходит через другой выход со словами «Сейчас подготовлю гривну», пока ничего не подозревающая жертва ждет. Когда до пострадавшего доходит, что его обманули, мошенников как правило уже след простыл.

Как же избежать обмана? Не пользоваться незнакомыми обменными пунктами, особенно если они только открылись. Мошенники играют на обыкновенной человеческой жадности: пытаясь выиграть 10-20 копеек, люди теряют всю сумму.

«Электронный» обман

Следующий вид мошенничества возник благодаря стремительно развивающемуся техническому прогрессу. В XXI веке тесное общение посредством ICQ, SKYPE , VIBER и т.п. потребовало от мошенников идти нога в ногу с современными технологиями, активно используя их в своих нечестных целях. А появление и широкое распространение различных систем электронных денег сделало процесс обмана более безопасным для мошенников: им уже не надо даже показывать свое лицо.

Следующую информацию необходимо очень внимательно прочитать тем, кто использует в повседневной жизни или работе титульные знаки WebMoney, «ЯндексДеньги», Qiwi и т.п. электронные денежные суррогаты. Именно за ними и устроили настоящую охоту мошенники-хакеры всех мастей. Суть метода состоит в следующем. Мошенники находят жертву в местах, где даются объявления о покупке-продаже электронных денег. Дальше – все зависит от степени технической «подкованности» мошенника. Они могут или просто забрасывать потенциальных жертв предложениями выгодного валютообмена, пока кто-то из них не клюнет. Или же попытаться взломать номер «аськи» или аккаунт SKYPE кого-то из тех, кто активно занимается валютообменом в Интернете, и сделать «выгодное предложение» уже от его имени. При этом предложения совершить сделку веером рассылаются по всему контакт-листу пострадавшего от взлома. Получившие предложение, естественно, даже не догадываются, что получили его не от старого знакомого, а от мошенника. Они, как ни в чем не бывало, переводят мошеннику деньги по указанным им реквизитам (порой, не обращая внимания, что реквизиты не те, что давались раньше). И только после того, как в ответ ничего не получают, начинают бить тревогу.

Мошенники обычно проделывают подобные процедуры очень оперативно, пока жертва взлома даже не догадалась, что произошло. Иногда пострадавшие от взлома успевают оперативно отреагировать и предпринять какие-то меры (например, предупредить тех, с кем общаются, что «аська» или скайп взломаны). Но довольно часто в сети мошенников успевает попасть жертва.

Как же избежать обмана? Прежде всего, не производить никаких обменов с неизвестными людьми, какие бы выгодные условия они не предлагали. Если же с предложением обратился знакомый (по крайней мере, вы так думаете), то убедиться, что это он, либо позвонив ему по телефону, либо написав письмо на e-mail, в общем, воспользоваться альтернативным источником связи. Вероятность того, что мошенники взломали все имеющиеся у жертвы способы связи, очень невелика.

И запомнить одно простое правило: там, где деньги, никакая осторожность не может быть излишней. В противном случае, можно легко стать жертвой подобного «розыгрыша» и потерять деньги.

Егор Зелинский

Данная статья создана на основе реальных случаев, описанных в теме «Мошенничество»
на форуме портала «Курс Денег»


Порекомендовать друзьям

Оценить статью

0 комментариев в этой статье

Гость
Комментировать статью...

×   Вы вставили отформатированное содержимое.   Удалить форматирование

  Разрешено не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был востановлен.   Очистить редактор

Загрузка...
Нет комментариев для отображения