Мошенничества при валютообмене. Часть 3
(продолжение, начало – см. часть 1, часть 2), повідомляє Курс Денег.
Изобретательность мошенников порой просто поражает. В стремлении завладеть чужими деньгами они часто демонстрируют отменные знания не только тонкостей банковского дела, но и человеческой психологии, безукоризненно используя все это в процессе построения схем обмана.
Об этом и пойдет речь в данной статье.
Фальшивые «сотрудники банка»
Наверно, сложно найти человека, который бы не видел фильм «Место встречи изменить нельзя», с Владимиром Высоцким в главной роли. Небольшой, но довольно яркий эпизодический образ в нем создала Лариса Удовиченко, сыгравшая Маньку-Облигацию, «воровку на доверии».
Именно на подсознательном доверии простых украинцев к банковским работникам и была построена схема, которая стала активно использоваться мошенниками в последнее время. Суть ее состоит в следующем. На интернет-аукционах и бесплатных досках объявлений мошенники печатают афишу: «Продадим валюту. Банк». Потенциальных жертв, позвонивших по данному объявлению, купившись на слово «банк» и очень выгодный курс обмена, приглашают в определенное банковское отделение. В отделении мошенник или мошенница встречает жертву, представившись сотрудником валютного отдела банка, и дает указание внести в кассу нужную сумму гривны – или по реквизитам счета, принадлежащего мошеннику, или пополнить банковскую карту по номеру. После этого жертве дают указание подойти в определенный кабинет к такому-то сотруднику (называется любое ФИО) и получить валюту. Ничего не подозревающая жертва вносит на счет мошенника средства, которые тут же немедленно снимаются. После этого жертва подходит в указанный кабинет (обычно выбирают кабинет, к которому есть очередь, чтобы у мошенников было время снять деньги и исчезнуть в неизвестном направлении) и уже там понимает, что ее (или его) «развели».
Данная схема имеет свои разновидности. Буквально вчера на одном из интернет-форумов был описан вариант, когда мошенница, не утруждая себя проработкой деталей, просто поручила жертве пополнить банковскую карту. « А конверт с валютой – получите в кассе». На вопрос жертвы, в какую именно кассу подходить, мошенница, не подумав, ответила: «В любую», на чем собственно и погорела. Заподозрив обман, жертва отказалась от обмена и сохранила свои деньги.
Кстати, часто задают вопрос: а разве затем нельзя вычислить мошенника, ведь он дает реквизиты собственного счета или карты? Отвечаю: все зависит от степени «подкованности» (или проще говоря – тупости) мошенника. Конечно же, есть такие проходимцы, кто, не задумываясь о последствиях, дают реквизиты своей карты. Тогда, обратившись в службу безопасности банка, можно вычислить жулика и даже попытаться вернуть деньги. Но довольно часто те, кто промышляет подобным образом, используют карты на подставных лиц (т.н. «дропов»), например, оформленные на лиц без определенного места жительства, алкоголиков и наркоманов. В этом случае найти концы невозможно. После «удачного» использования подобная карта просто выбрасывается.
Как же избежать обмана? Прежде всего, надо отчетливо понимать, что в отделениях банков, как и в пунктах обмена валют, валютообмен происходит непосредственно путем внесения гривны (или валюты) и тут же получения назад эквивалента в валюте (или гривне). Любые «дополнительные» действия, как то – внесение средств на чей-либо счет и получение валюты (или гривны) в каком-то кабинете – это либо, в лучшем случае, «самодеятельность» работников банка, решивших подзаработать на валютообмене «мимо кассы», либо – ловушка, расставленная умелыми мошенниками. Подобных предложений «выгодно обменять» стоит тщательно избегать, чтобы не расстаться со своими деньгами.
Продолжение следует…
Егор Зелинский
Данная статья создана на основе реальных случаев, описанных на различных интернет-форумах