Верховная Рада Украины 28 октября приняла закон, вводящий уголовную ответственность за передачу банковских карточек, счетов и платежных данных для использования в мошеннических схемах. Наказание предусмотрено как для владельцев счетов, которые сознательно помогают преступникам, так и для организаторов таких операций.

За законопроект №16013 проголосовали 270 народных депутатов, сообщила пресс-служба Верховной Рады.

Документ направлен на борьбу с так называемыми "дропами" - людьми, которые предоставляют свои банковские счета или платежные карточки для проведения незаконных финансовых операций. Такие счета используют, в частности, для получения и перевода денег, похищенных у граждан.

Закон устанавливает различные наказания в зависимости от роли человека в мошеннической схеме.

За сознательную передачу платежной карточки, персональных данных или доступа к банковскому счету или электронному кошельку с целью совершения другими лицами преступления предусмотрен штраф от 5100 до 17 000 гривен.

Более строгое наказание установлено для тех, кто покупает, получает, хранит или перепродает чужие платежные инструменты для использования в преступных операциях. За такие действия грозит:

  • штраф от 51 000 до 85 000 гривен;
  • ограничение свободы на срок до трех лет;
  • лишение свободы на срок от двух до четырех лет.

За повторное нарушение или участие в организованной группе предусмотрен штраф от 85 000 до 170 000 гривен или лишение свободы на срок от четырех до шести лет.

Вместе с тем правом допускается освобождение от уголовной ответственности лица, впервые передавшего свои платежные инструменты для преступной деятельности, если оно добровольно сообщит о нарушении и активно будет помогать его раскрытию и прекращению.

Отдельно расширена ответственность за незаконное завладение платежными инструментами и средствами доступа к счетам, в частности путем похищения, обмана или злоупотребления доверием.

Важно, что новые нормы касаются именно передачи банковских данных или доступа к счетам с целью совершения преступления. Сам факт передачи карточки другому человеку без такой цели не означает автоматического наступления уголовной ответственности по этим положениям.

Законопроект прошел первое чтение 15 сентября. Во время дальнейшей доработки депутаты изменили санкции: ранее за повторные нарушения или деятельность организованной группы предлагали до восьми лет заключения, тогда как окончательно принятая редакция предусматривает максимум шесть лет.

Изменения также должны приблизить украинское законодательство к европейским правилам борьбы с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.

Согласно карточке законопроекта, по состоянию на 28 октября документ готовится к подписанию. Следовательно, предусмотренные им новые положения еще не вступили в силу.

По материалам: Верховная Рада Украины, карточка законопроекта №16013