Перейти к содержимому

Мошенничества при валютообмене. Часть 1


Источник: Курс Денег

(продолжение, начало – см. Мошенничества с картами ПриватБанка)

В свое время герой произведений Ильфа и Петрова Остап Бендер произнес фразу, ставшую афоризмом: «лично у меня есть 400 способов сравнительно честного отъема денег». Мошенники всех мастей взяли на вооружение его девиз, постоянно придумывая новые уловки.

Одно из направлений – «кидалово» всевозможными способами при проведении валютообмена. А поскольку наш портал «Курс Денег» вопросам курса и валютообмена уделяет особое внимание, попробуем разобрать, чего же стоит опасаться гражданам, желающим выгодно купить или продать иностранную валюту.

Способ №1. Неправильные курсы обмена

Этот способ часто практиковался в конце-90х – начале 2000-х, на заре появления в стране обменных пунктов, когда валюту меняли в любом киоске или магазинчике. Затем он «канул в прошлое», но сейчас, когда страна начинает переживать вторую волну возрождения сетей обменных пунктов, а наряду с официальными сетями (такими, как «Абсолют Финанс» и «Финод», например) начинают появляться разнообразные «левые» обменки, есть вероятность, что мошенники опять возьмутся за «хорошо забытое старое». Особенно если учесть, что Национальный банк, введя свои «2% в пенсионный фонд» и «не больше 3000 грн (с этого месяца уже 6000)», просто оттолкнул граждан от обмена в банках.

Подписчики могут узнать актуальные курсы и проверенные варианты валютообмена на форуме

Суть его состоит в том, что на доске , где выставляются курсы покупки-продажи, в цифру добавляется лишний нолик. В результате курс покупки выходит не «26,20», а «26,020», т.е.по сути 26,02. Невнимательный (спешащий, нетрезвый и т.д.) клиент обменника даже не обратит внимание на то, что ему дали меньше денег. На это и рассчитывают мошенники. Особенно активно подобные вещи раньше использовались (и вероятно, могут быть использованы) в местах, где приезжают-уезжают люди, а значит, они спешат и могут быть не внимательны: на авто- и железнодорожных вокзалах, в аэропортах.

Отдельная «целевая группа» - иностранцы, прибывающие в Украину и слабо ориентирующиеся в том, какие у нас курсы.

Как же избежать обмана? Совет один: будьте внимательны.

Способ №2. Жулики «по объявлению»

Возрождение и расцвет «черного рынка» валютообмена сопровождается попытками граждан обойтись «без посредников» и тем самым сэкономить на курсе или найти более удачный вариант. При этом напрочь забывается старая добрая поговорка «Скупой платит дважды».

Как результат на просторах Интернета большой популярностью пользуются сервисы по обмену валют, на которых все желающие могут в частном порядке разместить объявление, хотя и тут представители белых и черных пунктов обмена валют очень активно размещают свои объявления. Специально, чтобы отследить ситуацию на рынке и разделить частные и бизнес объявления, а также собрать все объявления Интернета в одном месте, мы создали Мониторинг черного рынка.

Пытаясь обменять валюту по выгодному курсу, украинцы все чаще пользуются досками объявлений. Однако, пользуясь подобными вариантами обмена, стоит помнить, что мошенники тоже читают эти объявления. И не только читают, но активно ими пользуются. В прошлом году по Киеву прокатилась волна фальшивых евро (больше всего их было среди 200-евровых купюр). Как оказалось, их распространяли представители «восточных регионов», находя покупателей на подобных сайтах объявлений. Незадачливые покупатели, пытаясь обменять или сдать в банк полученные таким образом купюры, слишком поздно понимали, что им «впарили» фальшивку.

Кроме того, воспользовавшись незнакомым контактом, есть большая вероятность нарваться или на милицию (точнее, ОБЭП), или на обыкновенных бандитов. Впрочем, эти охотятся за теми, кто пытается продать крупные суммы валюты, «мелочь» их обычно не интересует. В случае, если продавец валюты сталкивается с милицией, у него большой шанс потерять все (в лучшем случае – часть) деньги.

Однако бывают варианты развития и похуже. В прошлом году один из форумчан портала «Курс Денег» решил заняться частным валютообменом. Клиентов он находил, размещая объявления на т.н. «аукционах» на сайтах «Минфин» и FINANCE.UA. Во время очередного обмена он сел в машину к покупателю, отдал 20 000 долларов, получил гривну. А после того, как он вышел из машины, и она уехала, на него напали неизвестные в балаклавах с битами в руках. Жестоко избили и отобрали все деньги.

Как же избежать обмана? Прежде всего, трезво оценивать степень риска. Понимать, к чему быть готовым. И не пользоваться подобными вариантами при обмене крупных сумм: для этого лучше воспользоваться старыми проверенными способами. Иногда в погоне за 10-20 копейками прибыли можно потерять все.

Продолжение следует…

Егор Зелинский


Читайте также: Мошенничества с картами ПриватБанка. Часть 1

Мошенничества с картами ПриватБанка. Часть 2


Порекомендовать друзьям

Оценить статью

0 комментариев в этой статье

Гость
Комментировать статью...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.

Загрузка...
Нет комментариев для отображения
  • Последние Сообщения

×