Нацбанк против снятия наличных средств с карт


Источник: Курс Денег

Недавно большинство новостных порталов опубликовали новость о том, что после нововведений Национального банка Украины, банки начнут блокировать выдачу наличных средств с карточек. Данная новость была опубликована со ссылкой на письмо Национального банка Украины №25-0004/31760 от 13.04.2016.

Указанное письмо НБУ было выпущено на основании проведенных Национальным банком выездных и безвыездных проверок, анализа статистической отчетности банков. Несмотря на то, что письма имеют рекомендательный характер и не обязательны к исполнению, то есть не являются нормативно-правовыми актами, банки будут использовать данные письма в работе, поскольку дальнейшая деятельность любого банка, зависит от результатов проверки Национального банка. Таким образом, позиция указанного письма будет учитываться Банками в своей деятельности. Что же такого Национальный банк написал в своем письме?

В данном письме, Национальный банк, кроме прочего, указал на возможные схемы снятия наличных денежных средств со счетов юридических лиц через счета физических лиц. То есть, в качестве примеров схем отмывания средств/получения денежных средств незаконным способом, описываются способы вывода/снятия наличных денежных средств со счетов юридических лиц, путем перечисления их под разными основаниями, такими, например, как возвратная финансовая помощь, предоставление агентских услуг и другое. При этом, Национальный банк также обращает внимание на то, что физические лица в большинстве относятся к социально незащищенным слоям населения, таким как: пенсионеры, студенты, временно неработающие и другие. При этом, Национальный банк указывает на то, что приводит только некоторые примеры используемых схем, и не описывает все возможные и используемые схемы.

В остальном, признаки операций, на которые указывает Национальный банк, уже предусмотрены законодательством и соответствующим постановлением Национального банка Украины о порядке проведения банками финансового мониторинга. Такими признаками, кроме прочего, является сумма проведения операций, период открытия счета, разбивка одной суммы на несколько связанных операций и т.п. Такие признаки являются стандартными и уже оговорены законодательством, и банки, самостоятельно, учитывая приведенные в законодательстве признаки, определяют относить ли данные операции к операциям, которые подпадают под финансовый мониторинг или рисковую деятельность или нет.

При этом, Национальный банк, обращает внимание на право банка приостановить такую операцию, отказаться от сотрудничества.

Для того, чтоб узнать более детальную информацию по данному вопросу и последствиях такой блокировки, обратитесь на наш форум к экспертам, которые квалифицированно ответят на Ваш вопрос и помогут в конкретной ситуации, а также сможете узнать опыт наших подписчиков по данному вопросу.

Маргарита Минина


Порекомендовать друзьям

Оценить статью

0 комментариев в этой статье

Гость
Комментировать статью...

×   Вы вставили отформатированное содержимое.   Удалить форматирование

  Разрешено не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был востановлен.   Очистить редактор

Загрузка...
Нет комментариев для отображения
  • Последние Сообщения