В Украине усилят контроль за покупкой элитных авто и недвижимости за наличные

Государственная служба финансового мониторинга Украины начинает отдельно анализировать крупные операции с наличными, которые используются для покупки активов высокой стоимости. Об этом сообщил глава ведомства Филипп Пронин.

По его словам, речь идет не о бытовых покупках и не об обычных сбережениях граждан. В фокусе финразведки будут крупные суммы, которые направляют на приобретение дорогой недвижимости, элитных автомобилей и другого имущества премиального сегмента.

Пронин привел пример: элитный автомобиль стоимостью 100 тысяч долларов — это более 4,3 млн грн, что сопоставимо примерно с 1,6 тысячи минимальных пенсий. Поэтому, если такие покупки оплачиваются наличными, вопрос происхождения средств не является формальностью.

В первую очередь внимание будут обращать на случаи, когда стоимость покупки не соответствует официальным доходам человека, а источник денег требует дополнительного объяснения.

Отдельным маркером риска станет внесение наличных через разные банки с повторным использованием одних и тех же документов о доходах. Формально такая справка может объяснять отдельную операцию, но финразведка будет анализировать полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств.

Держфинмониторинг будет работать в этом направлении совместно с банками. Именно банки первыми видят крупные операции с наличными, проверяют документы клиентов и передают информацию о подозрительных финансовых операциях.

Для украинцев это означает, что сама наличность не становится нарушением. Но при покупке дорогого имущества источник крупных сумм должен быть понятным и подтвержденным. Особенно если официальные доходы не объясняют уровень расходов.

Для государства такой контроль важен из-за рисков отмывания средств, сокрытия доходов, коррупционных денег и вывода теневого капитала в недвижимость или дорогие автомобили.

По материалам: Филипп Пронин