НБУ проверяет Sense Bank из-за возможного вмешательства при залоге Галущенко

Национальный банк проводит внеплановые проверки государственного Sense Bank, чтобы установить, вмешивались ли должностные лица в работу его автоматизированной системы при проведении операций, связанных с внесением 150 млн грн залога за бывшего министра энергетики Германа Галущенко.

Об этом НБУ сообщил в ответах на вопросы главы временной следственной комиссии Верховной Рады Ярослава Железняка относительно ситуации вокруг Sense Bank.

По данным регулятора, проверки должны установить обстоятельства возможного вмешательства в работу автоматизированной системы банка, выяснить, давало ли руководство соответствующие указания сотрудникам, а также оценить соблюдение законодательства о финансовом мониторинге при проведении операций с деньгами для залога.

В НБУ подчеркнули, что пока преждевременно утверждать, что система финансового мониторинга Sense Bank не работала. Однако из опубликованных материалов расследования следует, что его фигуранты обсуждали способы обхода контрольных механизмов, в том числе вмешательство в работу и отключение автоматизированных систем.

«Кто именно, когда и каким незаконным способом смог ее обойти — это должны установить проверки», — заявили в Нацбанке.

Регулятор отдельно отметил, что сам НБУ не имеет доступа к автоматизированным системам коммерческих и государственных банков, не управляет ими и не дает разрешений на проведение или блокирование отдельных клиентских операций. Проверять операции клиентов, устанавливать их экономический смысл, выявлять подозрительные транзакции и при необходимости останавливать их обязан непосредственно банк.

Поводом для проверки стали новые материалы НАБУ и САП по операции «Форест Гамп». 19 августа антикоррупционные органы заявили, что отдельные участники преступной организации совместно с представителями и должностными лицами одного из государственных банков в июне организовали легализацию 150 млн грн наличными.

По версии НАБУ, деньги через счета подставных компаний ввели в легальный оборот для внесения залога за одного из участников другой преступной организации, расследуемой в рамках дела «Мидас». В официальном сообщении бюро фамилия этого человека не называлась.

Однако 29 июня именно за бывшего министра энергетики Германа Галущенко, который является фигурантом дела «Мидас», был полностью внесен залог в размере 150 млн грн. Ранее ВАКС снизил его размер с 200 млн до 150 млн грн.

По данным, которые Железняк обнародовал со ссылкой на материалы следствия, непосредственно со счетов в Sense Bank на счет Высшего антикоррупционного суда перечислили 50 млн грн: 46 млн грн от ООО «Гиран Констракт» и 4 млн грн от ООО «Пелет Сервис». Еще часть денежного потока, связанного с залогом, проходила через компании, имевшие счета в этом банке.

Сам Sense Bank фигурирует в материалах расследования как один из каналов движения средств. НАБУ также сообщало, что среди участников выявленной группы были председатель правления и председатель наблюдательного совета государственного банка.

На фоне публикации материалов расследования НБУ уже принял ряд решений относительно руководства Sense Bank. Регулятор признал председателя наблюдательного совета Николая Гладишенко не соответствующим требованиям к независимости и потребовал от государства как акционера прекратить его полномочия.

Кроме того, Нацбанк начал административное производство по оценке коллективной пригодности всего состава наблюдательного совета. По оценке регулятора, опубликованные НАБУ материалы могут свидетельствовать, что формальное самоотстранение Гладишенко от управления не исключало его дальнейшего влияния на работу банка.

Отдельное производство продолжается в отношении председателя правления Sense Bank Алексея Ступака. На 26 августа его вызвали на заседание квалификационной комиссии НБУ для интервью по вопросу профессиональной пригодности. Нацбанк также поддержал инициативу правительства об отстранении Ступака от должности на время служебного расследования.

Окончательные выводы о том, было ли вмешательство в автоматизированную систему Sense Bank и кто мог отдавать указания для обхода финансового мониторинга, НБУ намерен сделать после завершения внеплановых проверок. Полученные материалы регулятор планирует передавать и учитывать во взаимодействии с правоохранительными органами.