Зеленский внес в Раду законы против мошеннических кол-центров и "дропов"

Президент Владимир Зеленский направил в Верховную Раду два законопроекта, которые должны ужесточить ответственность за работу мошеннических кол-центров и использование банковских счетов и карт в преступных схемах. Отдельные меры будут направлены против организаторов таких центров и так называемых «дропов».

По словам Зеленского, первый законопроект касается ответственности за мошеннические кол-центры. Президент подчеркнул, что наказание должно распространяться не только на операторов, непосредственно общающихся с потенциальными жертвами, но прежде всего на организаторов, владельцев таких структур и людей, которые получают от них прибыль.

Конкретные статьи Уголовного кодекса, размеры штрафов и сроки лишения свободы, предусмотренные внесенными документами, Зеленский в своем сообщении не назвал.

Отдельно усилят ответственность за схемы с банковскими картами

Второй блок изменений связан с использованием банковских счетов и платежных инструментов в незаконных схемах. Речь, в частности, идет о так называемых «дропах» — людях, которые передают другим лицам свои карты, счета, электронные кошельки или доступ к онлайн-банкингу, после чего эти инструменты используются для перевода и вывода денег.

Зеленский заявил, что законодательство должно создать основу для преследования именно организаторов таких схем. Одновременно изменения должны дать банкам дополнительные возможности для защиты клиентов и бизнеса и усложнить использование счетов для уклонения от налогов и легализации средств, полученных незаконным путем.

Президент также сообщил, что изменения потребуются на уровне внутреннего регулирования банковской системы. В частности, должны быть скорректированы алгоритмы, с помощью которых банки выявляют подозрительные операции и реагируют на использование счетов в незаконных схемах.

Кроме того, один из внесенных законопроектов предусматривает имплементацию законодательства Евросоюза. По словам Зеленского, принятие соответствующих норм предусмотрено договоренностями Украины с международными партнерами. Президент призвал Верховную Раду рассмотреть оба документа безотлагательно.

Для «дропов» ранее предлагали отдельную уголовную статью

Усиление ответственности готовилось в Украине в течение последних месяцев. В частности, Киберполиция разработала проект изменений в Уголовный кодекс с новой статьей 200-1, которая должна отдельно квалифицировать передачу банковских счетов и платежных инструментов для использования в преступных схемах. Проект также разделяет ответственность рядовых «дропов», вербовщиков и организаторов сетей.

В обсуждавшейся летом редакции человеку, который сознательно передал свою карту, счет, электронный кошелек или доступ к ним для незаконного использования, предлагалось назначать штраф от 300 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан. Для людей, которые организуют открытие или скупку чужих счетов, предусматривался штраф от 1000 до 3000 минимумов либо ограничение свободы на срок до двух лет.

При повторном нарушении или действиях группой по предварительному сговору проект предусматривал до трех лет ограничения или лишения свободы, а для организованной группы — от трех до шести лет заключения с конфискацией имущества. При этом ключевым условием ответственности рядового владельца счета должно быть доказательство того, что он сознательно передал платежный инструмент для незаконной деятельности.

Пока Зеленский не уточнил, полностью ли эти положения вошли в направленный им в парламент законопроект, поэтому конкретные санкции окончательной президентской инициативы будут понятны после публикации текста документа.

В Раде уже находится законопроект о «реестре дропов»

Отдельно с октября 2025 года в Верховной Раде находится законопроект №14161 о создании специального реестра лиц, платежные операции которых требуют усиленного контроля. Предполагается, что вести такой реестр будет Национальный банк, а банки и другие поставщики платежных услуг будут передавать туда сведения о выявленных «дропах».

Для включенных в реестр клиентов предлагается устанавливать определенные НБУ ограничения на платежные операции и количество счетов или карт. Авторы инициативы ранее оценивали объем средств, проходящих через счета «дропов», примерно в 200 млрд грн в год.

Полиция в августе закрыла 94 мошеннических кол-центра

Законодательные изменения готовятся на фоне масштабной кампании правоохранителей против телефонного и платежного мошенничества. В августе Национальная полиция сообщила о 411 обысках и прекращении работы 94 мошеннических call-центров в разных регионах Украины. Правоохранители обнаружили 1794 оборудованных рабочих места и сообщили о подозрении 26 фигурантам.

Во время этой операции полиция также обнаружила более 3300 единиц компьютерной техники, свыше 5200 SIM-карт и десятки банковских счетов, карт и криптовалютных кошельков, использовавшихся для движения средств. Следствие установило и лиц, выступавших «дропами». В зависимости от роли фигурантов их действия квалифицировались как мошенничество и легализация имущества, полученного преступным путем, с максимальным наказанием до 12 лет заключения с конфискацией имущества.

По материалам: Владимир Зеленский, Национальная полиция Украины, Ассоциация ЕМА