В США предъявили обвинения трем участникам международной мошеннической схемы, которые, по версии следствия, использовали искусственный интеллект для имитации голосов и изображений руководителей компаний и юристов. С помощью поддельных разговоров они убеждали сотрудников предприятий переводить крупные суммы на подконтрольные счета. Общий ущерб потерпевших превысил $129 млн.

Об этом 5 ноября сообщила прокуратура Южного округа Нью-Йорка, входящая в структуру Министерства юстиции США.

По данным следствия, в течение 2024-2026 годов подозреваемые и их сообщники использовали технологии искусственного интеллекта, чтобы выдавать себя за генеральных директоров компаний и представителей крупных международных юридических фирм.

Схема начиналась с обращения к сотруднику компании от имени ее руководителя. Мошенники сообщали о якобы конфиденциальной финансовой операции, для проведения которой требовалась помощь сотрудника.

Чтобы убедить жертву в подлинности запроса, организаторы использовали ИИ для воспроизведения голоса или изображения генерального директора во время телефонных разговоров или видеосвязи.

После этого сотруднику предлагали связаться с юристами крупной международной фирмы, которые якобы сопровождали операцию. На самом деле представителей юридической компании также имитировали участники мошеннической группы.

Под видом юридического сопровождения они предоставляли инструкции по переводу средств. Сотрудник, убежденный в законности операции, перечислял деньги на счет, контролируемый злоумышленниками.

По оценке американской прокуратуры, общая сумма средств, похищенных у компаний из США и других стран, превысила $129 млн.

Среди потерпевших - крупные медицинские учреждения, банки, финансовые и инвестиционные компании, а также производственные предприятия.

В частности, по данным обвинения, финтехкомпания из Великобритании потеряла около $11,6 млн, медицинская система из штата Миссури - $4,8 млн, другая больничная сеть из Калифорнии - почти $3 млн, а банк из штата Род-Айленд - примерно $2,7 млн.

После получения средств участники схемы переводили их через банковские счета в разных странах, в частности в США, Испании, Португалии, Греции, Австрии, Словакии, ОАЭ, Сингапуре и Китае.

Далее деньги конвертировали в криптовалюту, чтобы скрыть их происхождение, владельцев и дальнейшее движение. После этого средства распределяли между участниками преступной группы.

Американская прокуратура назвала трех обвиняемых: Джейкоба Соулла, Шарона Хазана и Гая Шитрита. Все трое были задержаны ранее: Соулл - в июне 2026 года в Испании, Хазан - в августе также в Испании, а Шитрит - в сентябре в Великобритании.

На момент обнародования обвинения американская сторона ожидала их экстрадиции.

По материалам следствия, Соулл преимущественно выдавал себя за британских юристов. Во время разговоров с потенциальными жертвами он использовал заранее подготовленный рукописный сценарий, призванный убедить сотрудников в подлинности юридического сопровождения и необходимости сохранять конфиденциальность операции.

Хазана и Шитрита также обвиняют в отмывании средств, полученных в результате мошенничества.

Фигурантам инкриминируют сговор с целью финансового мошенничества, мошенничество с использованием электронных переводов, незаконное использование чужих персональных данных и отмывание денег. По отдельным пунктам обвинения максимальное наказание составляет до 20 лет лишения свободы.

В прокуратуре США предупредили, что развитие технологий искусственного интеллекта создает новые возможности для финансовых преступлений. В частности, использование синтезированного голоса и изображения руководителя компании может сделать мошеннические запросы значительно убедительнее для сотрудников, ответственных за крупные платежи.

В то же время предъявленные обвинения не являются обвинительным приговором. Все трое фигурантов считаются невиновными, пока их вина не будет доказана в суде.

По материалам: Министерство юстиции США - прокуратура Южного округа Нью-Йорка