​Как физлицу вывезти деньги за границу

Крушение банковской системы Украины заставляет думать о том, как сохранить заработанное, сообщает Курс Денег.

Национальный банк Украины давно уже позаботился о том, чтобы сделать возможность вывода средств за рубеж для физических лиц максимально сложной. На любую операцию за рубежом - открытие счета в иностранном банке, осуществление инвестиционной операции, получение кредита и т.п. - необходима отдельная лицензия Национального банка. Сколько операций планируется там проводить - столько и лицензий нужно. Причем сложность даже не в том, что за каждую лицензию придется платить отдельно. Надо будет предоставить в Национальный банк полный пакет документов, заплатить все возможные и невозможные налоги - лишь после этого вам дадут справку из налоговой о "честно заработанных средствах". Не лишне упомянуть,что все средства необходимо задекларировать, а их происхождение - объяснить в той же налоговой инспекции.

Более подробно ознакомиться с нюансами вывода средств за рубеж можно на нашем форуме

Естественно, что после упоминания всего этого у нормальных, законопослушных граждан начинает болеть голова, и чаще всего они машут рукой, не решаясь осуществить задуманное.

Однако за последние два года ситуация в украинской банковской системе накалилась настолько, что вопрос сохранности денег путем размещения их в зарубежных банках выходит на первый план. Кроме того, не скрою, многие граждане, в связи со сложной ситуацией в стране, пытаются уехать из Украины на ПМЖ, и у них тоже стоит вопрос: как вывезти деньги за границу?

При этом абсолютное большинство часто не ориентируется в элементарных вопросах, попробую заняться их освещением. И попутно - поразмыслить над тем, что можно , а что - действительно нельзя.

1. Сколько физлицо может вывезти из Украины без декларирования

Без обязательного декларирования физлицо может вывести с территории Украины (и ввезти тоже!)до 10 000 евро или другой валюты в эквиваленте. Т.е. если едет семья из пяти человек - спокойно можно везти с собой 50 000 евро.

Вопрос стоит в другом - при въезде в какую-либо европейскую страну вы можете либо задекларировать данную сумму, либо - не делать этого. Если вы задекларируете ввозимую сумму - то снимутся вопросы при внесении средств на открываемый счет, т.к. не понадобится объяснять в банке происхождение данных средств, достаточно будет просто предъявить таможенную декларацию.

И вот здесь возникает существенный нюанс: чтобы без проблем задекларировать в европейской стране ввозимую сумму, нужно будет на таможне объяснить источник происхождения средств. Как вариант, подойдут выписка с банковского счета на английском языке или украинская декларация о вывозе со штампом таможни. Лучше - и то, и другое.

2. Что делать, если надо вывезти из Украины существенно большую сумму

Здесь уже без вариантов - надо все и везде декларировать. Причем делать это грамотно. Сначала сумму нужно положить на счет в украинском банке, затем - получить выписку со счета , в которой будет фигурировать необходимая сумма. После чего - снять сумму наличными. Вы готовы к поездке!

На таможне - заполнить декларацию на вывоз валюты, предъявив таможеннику документ, подтверждающий происхождение денег. На заполненной декларации и на справке из банка таможня должна поставить свой штамп.

Эти же документы , вместе с валютой, надо будет предъявить на таможне европейской страны до прохождения таможенного контроля. А уже с заполненной декларацией на ввоз валюты, с отметкой таможни, можно будет смело идти в любой европейский (и не только ) банк.

3. Нужна ли лицензия Национального банка на открытие счета за рубежом

Это вопрос, который интересует очень многих, вопрос, из-за которого спорят и ломают копья специалисты.

Вопреки расхожему мнению, что украинский Нацбанк - "все видит и все знает" - в действительности это не так. И если вы сами не будете трубить на каждом углу, что у вас счет в немецком или французском (как вариант - швейцарском) банке, то никто и никогда об этом не узнает. Разве что у вас проблемы с Интерполом, и будет дан запрос на выявление всех ваших счетов за границей.

Европейцам, как вы наверно уже догадались, лицензия от НБУ на открытие счета абсолютно не нужна. Им нужны ваши документы, ваши средства и подтверждение того, что средства получены законным путем (об этом я уже упомянул выше).

И если вы ввезли в страну деньги наличными, а затем направились в европейский банк открыть текущий счет - можете абсолютно не беспокоиться о наличии лицензии Нацбанка. Да, это незаконно, с точки зрения украинского законодательства. Но если вы не украли эти деньги, а честно заработали, уплатили все необходимые налоги и задекларировали их на выезде из Украины, а затем на въезде в европейскую страну - ваша совесть абсолютно чиста.

Другое дело - если вы планируете осуществлять переводы на этот счет из Украины безналичным путем. Здесь, к сожалению, без лицензии не обойтись - т.к. у контролирующих органов могут возникнуть вопросы, на каком основании вы перечисляете средства на счет в европейском банке, и почему там фигурируют ваши реквизиты.

Итак, подытожу: если ввозятся и размещаются на счету наличные средства - без лицензии можно обойтись. Если планируется вывод средств за границу безналичным путем , а также если планируется поступление из-за границы, с этого счета, на ваш счет в Украине - здесь лицензия НБУ необходима, и лучше заранее, до открытия счета, озаботиться ее получением.

Егор Зелинский

Продолжение следует...