Блог о рынках. Форекс, фьючерсы, криптовалюты

[Игорь Лучников 5]

«Дети мои, заклинаю Вас: остерегайтесь выходить на рынок в момент публикации  Nonfarm Payrolls, когда силы зла властвуют безраздельно».

Сегодня только ленивый не говорит и не пишет о биткоинах, криптовалютах, криптобиржах, блокчейне  и прочих новшествах, стремительно ворвавшихся в нашу жизнь. Как в начале нулевых американские домохозяйки формировали фондовый рынок США и по утрам отдавали приказы своим брокерам, как в их середине после того как фонда обвалилась, огромные деньги перекочевали на рынок недвижимости, подняв попутно страховщиков и банки, так и сейчас мир начинает сходить с ума от криптовалют. И мы... А что мы, мы да, тоже, но с трезвым рассудком и в полном понимании, что чудес на свете не бывает и за все надо платить. Хотя да, платить не обязательно нам. На рынке есть присловье, полностью отражающее всю суть происходящего: «Ты пришел сюда за их деньгами, а они за твоими. Забери их деньги и быстро выскочи за дверь». Если кто то считает иначе – флаг в руки и успехов в личной жизни. Мы считаем именно так. И всегда считали. Что мы ... Так, дело десятое. А что по этому поводу могу сказать «спеки»? Те самые, которые, например, перед выходом «пейроллз» двигают цену в одну сторону, увлекая за собой дилетантов, а после их публикации разворачивают ее на 180 градусов, снося стопы всех тех, кто им поверил. А после того, когда биржевая толпа, предвкушая огромные прибыли, ринулась по казалось бы проторенному пути, спокойно фиксят профит и ... «захлопывают за собой двери». Как все это соотносится с крипторынком? Уже соотносится. Хотя бы потому, что две крупнейшие американские биржи - Чикагская товарная биржа (CME Group Inc) и Чикагская биржа опционов (Chicago Board Options Exchange, CBOE) - в декабре прошлого года начали торговлю фьючерсами на бикоины.  Да, если вы не в курсе, майнить крипту на кухне уже стало невыгодно. Время майнеров (если угодно «шахтеров») уходит и настает время ... спеков. Тех самых, о которых мы только что говорили. Поэтому все, кто по той или иной причине решил разбогатеть на крипте, должны понимать, что «дикий рынок» отходит на второй план, а на первые роли выходят проверенные временем законы и правила цивилизованной торговли. Как бы кому ни хотелось обратного.

Так что на страницах данного блога мы будем вести речь не только и не столько о всем, что связано с криптовалютами, сколько о трейдинге в его классическом смысле. Не о планах на выходные, не об игре, не о развлечении или средстве пощекотать нервишки (особенно для тех, у кого они еще не совсем расшатались :). Речь пойдет о трейдинге, как о работе. Может быть интересной, может захватывающей, может даже всепоглощающей. Но всего лишь как о работе. Собачьей работе. С ненормированным рабочим днем. Когда вставать надо засветло, ложиться за полночь, есть не тогда, когда хочется, а тогда, когда позволил рынок. Когда надо «давать стране угля, мелкого, но до... в общем много». Когда... Много чего «когда». И все это без каких либо гарантий достижения успеха. Ведь очень даже может быть, что по прошествии лет, потратив много денег, оставив лучшие годы и может быть здоровье в погоне за призраками, ты так и не станешь трейдером. А станешь ты... «Мы могли бы служить в разведке, мы могли бы играть в кино...» И тем не менее. Если есть хоть один шанс, пройдя через все испытания, достичь вершины - нужно этот шанс реализовать! Каким образом? Попытаемся хотя бы частично в рамках данного блога ответить. Зачем?

«Во имя вечной славы трейдинга!»

[Игорь Лучников 5]

«Токены и moneyкены»

Биткоин, как много в этом слове ...

Если пробежаться по сети в поисках информации о трейдинге, форексе, бирже и прочего-всякого материала по финансам, можно увидеть буквально на каждом углу: биткоин, майнинг, ферма биткоинов, блокчейн, криптовалюты, Китай отказался, Россия как бы воспротивилась, а США и Япония, наоборот, признали и т.д. и т.п. и пр. Голова идет кругом и вроде как «без бутылки не разобраться». Что такое криптовалюты, откуда взялись, куда направляются, какие перспективы? Нужны ли они, и если да то насколько нужны? Может быть уже завтра все это будет забыто как кошмарный сон. Ведь буквально еще несколько лет назад о криптовалютах никто даже не подозревал, а сегодня уже вроде и жить без них никак нельзя.

Начиналось все как обычно. Кто то, вроде как группа каких-то людей под названием Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto) запостил статью, где было расписано про Биткоин, который позиционировался в качестве криптовалюты и который после этого был запущен в обращение. Произошло данное событие в мае 2009 года, а уже в середине 2010-го таинственные создатели внезапно пропали, в прочем так и не объявившись. И оказалось, что некому надеть на голову лавровый венок победителя, основателя и создателя столь популярной сегодня вещи.

Конечно, претендентов на столь почетное звание, хватало. Но убедительных доказательств отцовства на генном уровне представлено не было. А посему вакансия отца-основателя криптовалюты на сегодняшний день остается свободной. Тем не менее, несмотря на то, что сам Накомото исчез, дело его живет и процветает. И надо сказать достаточно бурно.

А мнения о Биткоине и все, что с этим связано, многополярны и представлены в самом широком диапазоне. От полного отрицания и сравнения с финансовой пирамидой до признания его в качестве валюты будущего, которая изменит финансовый мир (и не только финансовый), освободит его от банкиров, готовых удавиться за копейку, от политиков, продажных и беспринципных и от прихотей отдельно взятых личностей. На Земле в результате наступит мир и всеобщее благоденствие, и будет реализована вековая мета: «Нажраться от пуза, скатерку спереть и рубаху красную пошить. Ну и сбежать отседа». (с)  

Но все-таки по всему видно, что криптовалюты – вещь не тривиальная. И уж чего-чего, а внимания, изучения, в крайнем случае, серьезного отношения заслуживают на все сто.

Итак, начнем по порядку. Первое - что такое Биткоин. В общем смысле – это виртуальная, децентрализованная, никем не управляемая, не имеющая единого эмиссионного центра, криптовалюта. Биткоин не зависит от погоды, штормов и ураганов, землетрясений и наводнений, фаз Луны, солнечных затмений, приливов и отливов. Он не зависит от правительств, центральных банков и проводимой ими кредитно-денежной политики, от армий и мощи вооружений, от ... Много еще от чего. А зависит Биткоин всего-то от воли людей, которые верят в Биткоин в частности и в криптовалюты в целом. И получается, что обеспечение Биткоина, в классическом смысле отсутствует. Нет золотого запаса, нет золотовалютных резервов, нет экономического потенциала, нет жизненного уровня, нет ничего, обеспечивающего и поддерживающего его стоимость. Сегодняшнюю и будущую. Ничего. Кроме веры. На казино смахивает. Во всяком случае, на игру на деньги. На большие деньги. И ответственность за результат в этой игре никто кроме вас самих не несет.

Биткоин – сокращенно BTC (btc). Произносится – биткойн или биткоин. Пишется в основном – Биткоин. Так проще на клавиатуре. Поймут и так и так. Изображение – в виде золотой монеты с изображением латинской буквы «В». Но реально пощупать саму монету нельзя по причине ее отсутствия в материальном виде. Хотя как говорится, «нам нет преград». Законом не запрещается изготовление подобной монеты в любом виде.

На сегодняшний день один Биткоин стоит достаточно много. Хотя в самом начале своего существования стоимость Биткоина не превышала одного цента, сегодня ... Сегодня Биткоин котируется на многочисленных биржах криптовалют, со спредами, бидами, асками и другими прелестями биржевой торговли. Именно на бирже определяется стоимость Биткоина и именно на бирже проявляется в полный рост его зависимость от воли людей, от спроса и предложения со стороны  покупателей и продавцов, то есть от  биржевой толпы. Со всеми психологическими моментами, характерными для ее поведения.

Здесь следует учитывать, что криптовалюты, в отличие от фиатных денег не  имеют единого эмиссионного центра (центрального банка) и государства, которое бы они представляли. Соответственно никто не стремится сформировать ликвидность на каком то заданном уровне, никто не обязуется сам и не обязывает других принимать криптовалюты в качестве платежа, никто не может снижать их покупательную способность путем включения печатного станка. Ко всему криптовалюта – это электронная наличность, но не долговое обязательство  того, кто ее эмитировал. И этим она отличается от всех традиционных видов электронных денег и безналичных расчетов.

Итак, Биткоин нельзя эмитировать. Но! Его количество регулируется и это  делает невозможным эмиссию любой суммы криптовалюты. Оказывается, Биткоин аналогично золоту необходимо «добывать» и делают это посредством майнинга. Второе - что такое Майнинг. Хотя об этом в следующий раз.

 

[Игорь Лучников 5]

Старт первопроходца криптофорекс индустрии назначен на конец января

В первые дни нового 2018 года, Года Желтой собаки, из достоверных источников стало известно, что уже совсем скоро произойдет очень важное событие в мире криптофорекс индустрии: в конце января к работе приступает первый форекс-брокер, который будет полностью работать на технологии блокчейн.

За столь непростое дело взялась крупная европейская банковская группа, заявившая о намерении эмитировать свою собственную криптовалюту, которой предстоит стать расчетной единицей нового брокера. В настоящий момент – для внутренних расчетов, а дальше как знать ... Ну а так как это банковская группа, то и подход к делу соответствующий. Банковский. Новая криптовалюта не будет ходить по кругу в поисках инвесторов, а сразу получит 100% обеспечение от эмитента.

Блокчейн, как известно,  представляет собой базу данных, доступ к которой можно получить всем желающим без каких либо проблем. Можно даже сказать, что это своего рода «технология распределенного реестра». По той причине, что в природе не существует какого то единого регулятора или центра, имеющего право управлять блокчейном на свое усмотрение. То есть применяя технологию блокчейн вы можете быть на 100% уверены, что никто в мире не сможет без вашего ведома изменить ваши данные, хранящиеся в этом реестре.

В свою очередь любая другая современная база данных хранится на специальных серверах и таким образом по определению находится под тотальным контролем той структуры, в чьей собственности они находятся. Представим себе на минуту, что сервера эти будут взломаны. Где после этого могут быть размещены ваши даже самые сверхсекретные данные? Условно говоря они будут развешаны на всех заборах. В случае же с блокчейн технологией в подобной ситуации ничего кардинального не произойдет. Все без исключения данные останутся в целости и сохранности и в неизменном виде.

Кстати, когда заводится речь  о блокчейне, никто не акцентирует особого внимания на потенциальной угрозе, нависшей над огромным количеством самых различных регуляторов, нотариусов, юристов и прочих всяких посредников. Кстати, и банкиров возможно тоже. А может быть и страховщиков. Ведь сегодня необходимо содержать огромные штаты этих специалистов для того, чтобы например подтвердить факт продажи квартиры. Или покупки автомобиля. Или наследования. Что же может произойти, когда технология блокчейн войдет в нашу жизнь на законодательном уровне и заполнит все соответствующие ниши? Очевидно, что посредники станут не нужны, так как вся их работа будет выполняться автоматически. И чем это грозит? Вопрос риторический.

В основу работы блокчейн брокера будут положены так называемые смарт контракты (англ. «smart-contract» — «умный контракт»), выполняющие заданные заблаговременно условия самостоятельно. В смарт-контрактах применяется специальный компьютерный код, в котором определены все условия соглашения. Если пользователь хочет, чтобы платеж был отправлен в результате каких либо определенных действий, смарт-контракт исполнит это требование.  

Говоря простыми словами, смарт контракты помогут решить самые различные проблемы в повседневной жизни. Например, вы хотите заказать какой либо товар в интернет-магазине. Какие при этом могут возникнуть проблемы? Вам не доставят товар, вам доставят не тот товар, вам доставят заказанный вами товар, но он окажется непригодным к использованию. Технология блокчейн с применением смарт-контрактов исключает все эти недоразумения. Оплата за товар происходит лишь тогда, когда вы получили товар в собственные руки и полностью удовлетворены его состоянием. Или же вы решили испытать судьбу и поставили на Манчестер Юнайтед в матче английской Премьер-лиги против Челси. Вы внесли в блокчейн необходимые ставки, которые хранятся там до окончания поединка. После завершения матча смарт-контракт проведет проверку результата и автоматически переведет средства победителю. Применительно к работе на финансовых рынках это может выглядеть следующим образом. Допустим трейдер торгует через форекс-брокера с применением технологии блокчейн и использованием смарт-контрактов, в которые в свою очередь заложены все необходимые условия выплаты профита трейдеру и комиссионных брокеру. Если трейдер заработал, средства автоматически будут перечислены ему на указанный счет. Если получил убытки – средства будут списаны с его счета. Сам же форекс-брокер в этом случае никак не сможет изменить или отменить результат транзакции. В плюсе будут обе стороны. Трейдеру не стоит опасаться, что брокер окажется недобросовестным. Брокер же улучшит свой собственный имидж, сократит количество спорных моментов и уменьшит свои операционные риски. Как ожидается, новый блокчейн брокер будет вести свою деятельность по трем основным направлениям: инвестиции, торговля, управление активами. Все они могут быть опробованы потенциальными клиентами компании в демо режиме, который будет организован на протяжении двух недель для всех желающих бесплатно. Потенциальные клиенты смогут попробовать работу со смарт-контрактами, увидеть на практике их преимущества, уточнить все нюансы и после этого представить свои отзывы и предложения по всем вопросам функционирования блокчейн форекс-брокера. Можно предположить, что новая компания станет уникальным банковским брокером в плане предоставления полного спектра услуг в сфере трейдинга, технологии блокчейн и криптовалют. И еще – пониманием того, что главным активом для нее будут все таки успешные трейдеры и управляющие ПАММ и СДУ  счетами. Которым будут предоставлены все необходимые условия для продуктивной работы, например:

• полный спектр финансовых инструментов для торговли на валютном, фьючерсном и фондовом рынке

• котировки от маркет-мейкеров, гарантирующих лучшую рыночную цену
• минимальные спреды и максимально быстрое исполнение ордеров
• доступ к новостным лентам ведущих информационных агентств и закрытой аналитике ведущих банков
• пониженные свопы при переносе позиций на следующий день
• предоставление при необходимости дополнительного кредитного плеча.

 

 

[Игорь Лучников 5]

В конце января ждем криптовалюту европейского банковского конгломерата

На межбанковском валютном рынке Forex, работающем 24h, ежедневно проводится огромное количество сделок объемом порядка 7 трлн. долл. в сутки.  Основной объем операций совершают банки, выполняющие заявки своих клиентов на покупку и продажу валюты. Однако и простые трейдеры и инвесторы, имея в своем распоряжении пусть и сравнительно небольшие капиталы, тоже могут на свой страх и риск проводить транзакции на рынке, получая приемлемый доход. Да, для этого необходимы определенные знания, навыки и умения. Но чисто технически получить возможность работать на форекс достаточно просто и стоит это относительно недорого.

Однако к сожалению существует возможность потери не только честно заработанных денег, но и всех своих вложений (специалисты называют такую ситуацию неторговыми рисками). Это происходи в тех случаях, когда форекс-брокер, по тем или иным причинам, не может (или не хочет) платить трейдеру по счетам. В обиходе участники рынка называют такие ДЦ «кухнями». Имеется в виду, что форекс-брокер, собрав депозиты участников на своих счетах при проведении транзакций не выводит денежные средства на рынки, а организует торговлю на демо, выплачивая вознаграждение немногим успешным трейдерам из собственных средств. При этом львиная доля депозитов используется собственниками ДЦ на свое усмотрение. Соответственно, наступает момент, когда надо произвести оплату, а на счетах ...

Для того, чтобы избежать этого, участникам рынка следует открывать счета только у брокеров, которые имеют европейскую или американскую лицензию. Зададимся вопросом: многие ли форекс брокеры на просторах СНГ лицензируют свою деятельность? Ответ не заставит долго ждать и он однозначный: нет, немногие. Почему?  Думается это понятно. Какой выход? Он тоже понятен – искать такого брокера, у которого такая лицензия имеется. А можно не искать? Можно. Если вас не интересует результат (с).

Но ситуация меняется прямо у нас на глазах. Решить столь серьезную проблему берется крупный  Европейский банковский конгломерат, который собирается реализовать технологию блокчейн на рынке форекс. Новый брокер, являющийся банковским подразделением, организует работу на рынках посредством смарт-контрактов, записанных в блокчейн. А гарантией будет бренд Европейского банка, который ни при каких обстоятельствах нельзя назвать ни «кухней», ни даже «рестораном».

И вот Европейская банковская группа анонсировала на конец января текущего года выпуск собственной криптовалюты, которая с момента своего появления получит 100% обеспечение от банка-эмитента и одновременно станет внутренним расчетным инструментом форекс-брокера.

То есть это будут криптоденьги, полностью подкрепленные фиатными деньгами. И это будут так называемые коины (Coin), что в переводе с английского означает ничто иное как «монеты». Новые криптоденьги будут полностью выполнять роль фиатных денег – будут единицей расчета, средством передачи и хранилищем стоимости. А их главное преимущество, например перед токенами, состоит в простоте перевода и вывода в кэш.

Новая банковская криптовалюта, также как все остальные, основана на собственном блокчейне. Хотя сегодня уже появляются так называемые безоблачные, не обладающие своим блокчейном, криптовалюты, которые работают на технологии DAG. У безоблачных валют есть свои преимущества, но все они перекрываются серьезным минусом. Самое главное новшество, которое будет обеспечивать надежную работу нового блокчейн брокера  - это смарт-контракты, которые гарантируют абсолютную прозрачность выполнения всех сделок и надежное хранение информации. Безоблачная валюта не нуждается в смарт-контрактах. И поэтому Европейский банковский конгломерат выбрал криптовалюту на основе технологии блокчейн, а не DAG.

С момента появления новой криптовалюты ее можно будет покупать и продавать на ведущих криптобиржах мира, среди которых:

 

• Binance, стремительно набирающая популярность. Однако регистрация на ней ограничена несколькими часами в день.
• KuCoin, наступающая в вопросах популярности на пятки Binance. Обладает своим токеном KCS.
• Changelly, проводящая мгновенную конвертацию одних криптовалют в другие. Как никакая другая криптобиржа подходит для максимально быстрого обмена.
• YoBit, так же известна быстротой крипто-обменных операций.
• Gate.io, интересна для тех, кто ищет именно новые криптовалюты.

Для определения криптобиржи, которая подходит именно вам, необходимо следовать определенным критериям. В первую очередь, естественно, на данной бирже должна котироваться та криптовалюта, которая вам нужна. Особенно это касается новых. Далее, необходимо обратить внимание на ввод/вывод денег с аккаунта. Интерфейс криптобиржи должен быть простым и понятным, скоре всего вам подойдет русскоязычный. Понадобятся отзывы о бирже на форумах, ее репутация. Чтобы не получилось так, что в случае с форекс брокером вы выбрали брокера с европейской или американской лицензией, а заработанные коины закинули на криптобиржу в Урюпинске. Наверное, можно рассмотреть возможность торговать с предоставлением кредитного плеча. Или же возможность прокредитоваться у других пользователей. Во всех случаях необходима оперативная служба поддержки, лучше всего в режиме 24h. И не такая, которая работает в режиме «игра в футбол» или в стиле «попка-дурак». Конечно же в любом случае нужна диверсификация, принцип «разных корзин» никто не отменял. И да, для начала, необходимо проверить как все работает на небольших суммах. Ну чтобы потом не было мучительно больно ...

Само название криптовалюты, также как и перечень бирж, на которых она будет котироваться, банкиры из европейского конгломерата держат в тайне. Впрочем, как и само название банковской группы и блокчейн форекс брокера. Все это станет известно на публичной презентации, анонсированной на конец января.

Осталось совсем немного. Думается многие трейдеры и управы, которые уже по определению должны быть наделены выдержкой и терпением, без труда дождутся этого момента. Возможно, самого важного в их жизни. Ведь согласитесь, не у каждого трейдера на просторах СНГ может появиться шанс поработать в европейском брокере, реализовать свой потенциал и достигнуть трейдерских вершин. А пока, пока торгуем фиат и ждем новую платформу от криптоброкера, где торговые инструменты будут представлены самым  широким спектром. Ведь первый в мире бизнеса зачастую означает лучший.