Svb1999

Для знающих английский хотя-бы со словарём или гугл-переводчиком…

Russia/Ukraine-related Sanctions and Identifications — 12/22/2015

с 22.12.2015 года введены санкции к украинским банкам:

JSC SBERBANK OF RUSSIA, 46, Volodymyrska street, Kyiv 01601, Ukraine; SWIFT/BIC SABRUAUK; Website www.sberbank.ua;

Списками  гарантированных к выплате сумм занимается фонд ФГВ.

Конечно ФГВФЛ, только он их получает от ВА или ликвидатора, а не сам сочиняет. 

Фонд назначает ВА и фонд назначает ликвидационную комиссию(уже когда НБУ дал добро " в морг").Но причем тут ликвидатор к выплате гарантированных сумм ?

При том, что при ВА выплачивают гарантированные суммы по ЗАКРЫТЫМ депозитным договорам, а ликвидатор предоставляет в ФГВФЛ данные и по незавершённым по сроку депозитным договорам.

Например, у моего знакомого депозитный договор должен был закончиться в феврале 2016, поэтому никакой ВА не включал знакомого в список на выплату.

А вот ликвидатор должен включить.

Разницу, надеюсь улавливаете...

Oбязaтeльный минимyм                                              Додaток 2                                            до Положення про                                            здійснeння банкaми                                            фінaнcoвогo моніторингу

Только забыли упомянуть, что есть перечень операций, не подпадающий под финмониторинг, значит и заполнять анкеты для их проведения не обязательно... 

Ну так Фидо теперь сам Бог велел подойти к этому вопросу основательно.

В анкете у большинства из п.2,3 и 4 присутствует только "джерела надходження коштів та середньомісячний дохід".

А дата анкеты таки есть в п.1

Вот образец "просьбы" от одного из банков :

 

Відповідно до вимог постанови Національного банку України №417 від 26.06.2015р., вам необхідно оновити інформацію щодо ідентифікаційних даних.

Для оновлення інформації просимо Вас звернутись до відділення банку, в якому обслуговуєтесь, та заповнити опитувальник, розроблений банком відповідно до вимог законодавства. Оновити дані необхідно до 31 грудня 2015 року..

..P.S. Нагадуємо, що у разі неподання інформації для уточнення ідентифікаційних даних, на підставі ч.2 ст.10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банком може бути відмовлено в проведенні фінансових операцій (обслуговуванні) до моменту отримання документів

Аналогичная фигня у меня была в банке "Михайловский" - карта "Электронный кошелёк" является анонимной, т.е. выдаётся без заполнения анкеты клиента и предоставления документов на основании договора публичной оферты, а кассир при пополнении через кассу попросил паспорт...

На вопрос, а чем ему поможет мой паспорт, если карта анонимная, он не смог дать вразумительный ответ, но потребовал назвать фамилию для занесения в ОДБ.

Я честно признался - Тимонькин Борис Владиславович.

Для нас - одесситов это особенно актуально , кое-кто из знакомых моряков сейчас хранит денежки в банках Кишинёва .

А как туда доплываете на обслуживание?

Ну и дальше,что ?По новому  закону выплаты должны начаться не позднее  3-х дней после  обьявления НБУ  о начале ликвидации и вывода неплатежеспособного банка с рынка.

Спорить не буду.

Подождём три рабочих дня и увидим...

Я просто уверен, что списки формирует не ликвидатор лично  сидя за компом с открытым ОДБ, а ИТ-специалисты банка, оставшиеся работать у ликвидатора.

Когда айтишники сформируют списки, их отдадут на проверку экономистам, которые по каждому своему клиенту произведут сверку и завизируют соответствие, только после всех этих процедур они (списки) попадут ликвидатору на подпись для передачи в ФГВФЛ.

Кроме того а кто оплатит такую ликвидацию?Четыре таких банка  в первой десятке.

Понятное дело, что термин "национализация" многие просто боятся озвучивать, но такой термин существует,

как альтернатива "ликвидации" и об этом тоже надо помнить.

Причем здесь реестр ликвидатора к выплатам вкладчикам до 200К ?Не выдумывайте.

Альфа,Пивденный и ПУМБ уже получили письма от фонда.Списки на выплаты от ФГВ банки получат скорее всего 23,12.

А откуда вообще берутся списки на выплату через ФГВФЛ?

Неужели сам фонд у себя хранит всю клиентскую базу с историей и оборотами по счетам по всем банкам, куда когда-то была введена ВА или ликвидатор.

Списки ВСЕГДА формируются временным администратором или ликвидатором банка, а ФГВФЛ их только утверждает.

В трех банках уже обновил анкеты "по просьбе".Наверное, случайность.

Нигде ничего не обновлял, так как изменений не было.

Но ни в одном банке экономисты не упустили задать вопрос: "Были изменения в анкетных данных", а ответ - НЕТ их вполне устроил.

Можно сказать, что я тоже "обновил" анкетные данные по просьбе банка и по требованию НБУ, но анкету ни в одном банке не заполнял.

По закону три рабочих дня после обьявления НБУ  о начале ликвидации.По банкам,которые написал, можете проверить - позвоните туда,если есть там  знакомые

А по факту - после формирования реестра ликвидатором, да ещё и с разбивкой по областям да ещё и после утверждения ФГВФЛ.

Это требование НБУ(обновить анкетные данные). Но банки по-разному подходят к исполнению этого .Одни грозятся заблокировать счет с 1,01,другие не обращают пока на это внимание. 

У подавляющего большинства банков нет фиксации даты и времени в ОДБ, когда вносились изменения в анкету клиента.

Если ничего не поменялось, сколько не набирай на клавиатуре одно и тоже - в базе данных ничего не измениться...

Пришла sms что я должен придти в отделение банка и заполнить анкеты в связи с новыми законами.

От привата такого не приходило. Зачем это нужно и можно ли не идти?

Если Ваши реквизиты не изменились - номер паспорта, адрес регистрации, контактный телефон или по возрасту ещё не вклеивали фото на 25 или 45 лет - то идти не обязательно.

Можете позвонить и сказать, что ничего не изменилось - что-бы девочки не волновались.

 

  

Здравствуйте!

•  
• Просьба уточнить о каких «услугах» в счет банка идет речь? - напишите нам, пожалуйста, на электронный адресPR@Mbank.kiev.ua. В выписке видны все операции по счету/карте.
• С карты сумма списывается(блокируется) сразу(эта информация отображается в разделе «Блокировки»), движение по счету происходит в зависимости от типа получателя но, как правило, на следующий операционный день от дня проведения операции по карте. Регламенты ИБ в разрезе карта/счет лежат на странице ИБ  http://www.mbank.kiev.ua/ua/internet-banking/
• Отдельного регламента для предоставления ответов на жалобы через ИБ нет, но как правило, ответ предоставляется либо сразу, либо в течении дня (во временные рамки, выбранные клиентом при отправке запроса)

Получить консультацию по вопросам касающихся предоставления услуг и работы Банка можно с помощью Онлайн Консультанта на сайте Банка или написав нам на электронный адрес PR@Mbank.kiev.ua., круглосуточно работает Контакт-центр Банка - номер телефона 0800 30 40 40 (звонки по Украине не тарифицируются).

Я хотел-бы обсудить некоторые вопросы публично на форуме, так как написанная жалоба через кнопку "написать банку" уже вторые сутки без ответа и даже никто не удосужился позвонить или написать - получили, прочитали...

1-2. при оформлении карты "электронный кошелёк" после активации и первого пополнения снимается комиссия банка за выдачу карты - комиссия снялась, а вот фиксации этого факта в выписке по карте нет уже четверо суток.

3а. оплатил картой в торговой сети за товары - через пол-часа появилась строчка с суммой в выписке.

3б. с карты на сайте мобильного оператора произвёл пополнение по номеру телефона - на мобиле через пять минут увеличился баланс, по карте через пять минут уменьшился баланс, а в выписке более двух суток ни строчки на эту тему.

3в. пополняю карту через банкомат с функцией приёма денег - в выписке всё нормально, пополняю карту через терминал в кассе банка - в выписке отсутствует номер карты, хотя баланс соответствует.

4. в меню "настройки" внизу есть две интересные таблицы:

4.1. фиксация всех сессий доступа к системе

4.2. фиксация всех неуспешных попыток входа

На удивление, таблица 4.1 пуста, а все мои входы в систему интернет-банкинга сведены в таблицу 4.2.

Т.е. все мои удачные входы в систему интернет-банкинга MPAY, банк "Михайловский" признаёт своей неудачей.

Ну и конечно таблицы с тарифами и лимитами не дают однозначного ответа о лимите при проведении интернет-платежей.

Только в одном месте я нашёл что-то похожее по формулировкам и сумму в 3000 грн, но слова интернет там всё-равно не было, хотя формулировка "и т.д."  может означать и интернет-платежи, а может и ничего не означать.

Спробуйте замовити виписку на е-мейл. Для цього в системі ІБ використовуйте "Написати до банку", і пишіть "прошу надати на е-мейл виписку по такому-то рахунку за такий-то період".

Личное мнение - функционал должен соответствовать заявленному в описании - если написано выписка по карт-счёту, значит в выписке должны быть указаны все поступления и списания, а не выборочно...

Если же это не выписка, то так и надо писать "кое-какая информация об оборотах по вашей карте".

И чем заказанная выписка будет отличаться от той, которая есть в системе интернет-банкинга?

Обычный файлик, присланный неизвестным сотрудником банка и не имеющий никакой юридической силы.

Вопрос к представителю банка...

1. Почему в интернет-банкинге в выписке не отображаются суммы, списываемые в счёт услуг банка и на горячей линии рекомендуют эти квитанции получать в отделении - что это за банковский прикол такой.

2. В регламенте интернет-банкинга не нашёл информацию о периоде, в течении которого реально списанные суммы с платёжной карты должны отображаться в выписке.

3. В регламенте не нашёл никакой информации о том, в какие сроки банк должен отвечать на жалобы клиентов, отправленные из системы интернет-банкинга.

Надеюсь, что хоть на форуме дадут какую-нибудь отписку.

В отделении посылают на горячую линию, а на горячей линии наоборот - в отделение.

После Приват24 работа банка Михайловский вызвала определённый эмоциональный шок, как уровнем квалификации специалистов так оперативностью решения вопросов (к сожалению в худшую сторону).

А  Вы когда заключаете  договор  с банком  тарифы его читаете?

Пополнение  собственной карты  без процентов.  Пополнение Вашей карты   третьим    лицом   1%.  

Чтобы  не брать с Вас  комиссию  банк и требует с Вас паспорт,  чтобы убедиться что карту пополняет её владелец. 

В нормальных банках, владелец карты подтверждает своё право на неё вводом правильного пин-кода.

Я писал,что не доверяю укрбанкам.Слава Богу кроме них у нас есть достаточно варягов.Вот с ними и работаю.Ну и + Приват,как же без него.

Если ничего не вырывать из контекста, то вообще прикольно получается:

с одной стороны - не доверяете укрбанкам,

с другой стороны - работаете с Приватом.

Смею предположить, что ситуация стандартная - не доверяете, но работаете...

... я личнo не дoвepяю ни oдномy укрбанку.

Но это лично мое ИМХО.

В этой теме пишут о банках, которым доверяют и где держат деньги.

Если не доверяете никому - эта тема не для вас.

Уже несколько дней только https://www.privat24.ua/#login

А вам не показалось странным, что уже три дня интернет-банкинг Приватбанка не работает только у вас.

Как вариант, попробуйте зайти с другого браузера (компьютера).

С моего ноута и через оперу всё работает.

В бaнке нет денег? Совсем нeт?Тaкoe вoзможнo?

У Приватбанка на сегодня 2909 работающих отделений.

Если в каждом отделении на начало дня держать под клиентов хотя-бы по 50-100 тысяч гривен, это нужно всего-лишь 150-300 млн грн.

А ведь есть ещё и банкоматы, в которые тоже надо хотя-бы по 50 тысяч загрузить, а их тоже в районе десяти тысяч.

Так что снимите ещё 16-20 тысяч сегодня в банкомате, а остальное снимите завтра...

 

Новая ГП (говнопостанова )  №863 от НБУ:

 

http://bank.gov.ua/doccatalog/document?id=24641508

 

Постанова набирає чинності з 05 грудня 2015 року і діє до 04 березня 2016 року включно.

 

Для физлиц все то же осталось:

1) досрочка -бумагой,

2) лимит бумаги в день - 300,000 грн, валютой - 20,000 в бумажном эквиваленте,

3) покупка валюты - до 3000 в бумажном эквиваленте  в день, и так далее...

 

Ну не всех же интересуют только валютные депозиты и снятие денег с валютных счетов на территории Украины.

Меня в такой ситуации больше интересует беспроблемное получение перечислений на валютный счёт физлица в укрбанке, как и возможность дальнейшего использования её в качестве средства платежа за пределами Украины и эта постанова вселяет надежду...

Значит появились деньги от продажи А-банка и привлечение дорогих ресурсов физлиц уже не так актуально...

Пеня указана в процентах . Но и погашать в мес. должна 5% от суммы задолженности в месяц (согл.дог.). А так как банк "загнулся" они разорвали договор. 

Если бы они разорвали договор, как говорят, то со следующего дня потеряли бы право требовать с вас деньги.

А то, что срок действия карты заканчивается, никак не влияет на открытый в банке карточный счёт - уж поверьте на слово.

Поэтому рекомендую придерживаться подписанных договоров и не обращать внимания на рассказчиков сказок по телефону.

я в альфе держу, еще 4 месяца, дальше повидимому надо переходить куда то еще не в России.

В украинском Альфа-банке или всё же в российском?

Случилось. Суркисы купили А-Банк

Ждем изменений в отношениях ПБ и А-Банка?

http://minfin.com.ua/2015/11/19/11586369/

С какого перепугу они будут менять ОДБ и процессинг...