В Украине усиливают финмониторинг на рынке недвижимости: что это означает для покупателей
В Украине стартовал новый этап усиления финансового мониторинга на рынке недвижимости. Отныне риелторы обязаны информировать государство практически обо всех операциях по купле-продаже жилья, сумма которых превышает 400 тысяч гривен. Для большинства украинских городов это означает полный контроль за вторичным и первичным рынками, сообщает Минфин.
Что произошло
Хотя закон о предотвращении легализации доходов действует не первый год, Минфин "активировал" его механизмы в отношении посредников только сейчас. Начиная с февраля 2026 года, агентства недвижимости и частные маклеры начали получать "письма счастья" с требованием зарегистрироваться в Кабинете системы финансового мониторинга.
Порог в 400 тысяч: кого это касается
Сумма в 400 000 грн (чуть меньше $10 тыс. по текущему курсу) автоматически включает в зону контроля почти все сделки по купле-продаже квартир, домов или коммерческих помещений.
- Аренда: преимущественно остается "в тени", поскольку большинство договоров не дотягивают до этого лимита (за исключением элитного сегмента).
- Купля-продажа: попадает под мониторинг почти в 100% случаев.
"Тройной контроль": как будет работать схема
До этого времени сделки контролировали нотариусы и оценщики. Теперь к ним добавляется третье звено - риелтор.
- Идентификация: Риелтор обязан собрать паспортные данные и ИНН обеих сторон еще на этапе заключения договора об оказании услуг.
- Источник происхождения средств: Если сумма превышает лимит, посредник имеет право (и обязанность) требовать справки о зарплате, документы о продаже другого имущества или выписки о получении дивидендов.
- Уведомление о "подозрении": Любая нетипичная схема расчетов (например, попытка рассчитаться крупной суммой наличных) должна стать поводом для отчета в Госфинмониторинге.
К чему готовиться покупателям и продавцам
- Больше бумаг: Будьте готовы заполнять детальные анкеты в риелторских агентствах.
- Задержки: Стандартная проверка комплаенса может добавить 1-3 дня к сроку подготовки сделки.
- Риски "серых" схем: На рынке уже прогнозируют появление "сговорчивых" маклеров, которые за повышенную комиссию (10-15% вместо стандартных 5%) согласятся не подавать данные. Однако такие действия грозят риелторам огромными штрафами и потерей лицензии.
Важно: Если вы планируете покупку недвижимости, стоит заранее позаботиться о "белом" подтверждении происхождения капитала. Новая система фактически закрывает "окно", которое позволяло готовить сделку без предварительной финансовой проверки.