НБУ назвал причины национализации Sense Bank и ответил на претензии ТСК
Национальный банк Украины заявил, что Sense Bank был национализирован из-за угрозы финансовой стабильности, интересам вкладчиков и кредиторов, а также из-за невозможности подсанкционных акционеров поддерживать капитал банка.
Об этом говорится в официальной позиции правления НБУ по вопросам, которые рассматривались 5 мая на заседании временной следственной комиссии Верховной Рады.
В регуляторе подчеркнули, что основания национализации были четко озвучены во время принятия решения: после применения санкций к владельцам существенного участия они не могли выполнять обязательства по поддержанию капитала на уровне, достаточном для соблюдения нормативов НБУ и предотвращения неплатежеспособности банка.
По данным Нацбанка, с 1 марта 2022 года по 1 июля 2023 года регулятивный капитал Sense Bank уменьшился на 50% из-за ухудшения платежной дисциплины заемщиков. При этом у других системно важных банков за тот же период капитал в целом вырос на 29%.
НБУ заявил, что обстоятельства, которые сейчас рассматривает парламентская ТСК, не могут быть связаны с национализацией банка. В регуляторе считают, что отдельные заявления участников комиссии ставят под сомнение институциональную независимость Нацбанка, подрывают законность национализации и создают риски для позиции государства в международном арбитраже.
Отдельно НБУ прокомментировал роль регулятора в назначении наблюдательной рады Sense Bank. В Нацбанке заявили, что не участвуют в поиске и отборе независимых директоров: этим занимаются Номинационный комитет Кабмина и выбранная на конкурсе рекрутинговая компания. После назначения кандидатов правительством НБУ проверяет их профессиональную пригодность, деловую репутацию и независимость.
Сейчас, с учетом выявленной информации, регулятор проводит оценку соответствия наблюдательной рады банка установленным требованиям. Также НБУ инициирует мониторинг соответствия критериям независимости председателя наблюдательной рады Sense Bank Николая Гладышенко.
Нацбанк заявил, что после национализации осуществлял усиленный надзор за Sense Bank из-за системной важности банка и потенциальных рисков неправомерных действий прежних владельцев и менеджмента. Регулятор сообщил о трех инспекционных проверках, многочисленных углубленных безвыездных изучениях и проверках по финансовому мониторингу.
По данным НБУ, в 2023–2026 годах регулятор направил 13 обращений в правоохранительные органы и Государственную налоговую службу, а также четыре письма в Государственную службу финансового мониторинга.
Одним из результатов надзора НБУ назвал выявление признаков существования в прошлом скрытой параллельной структуры управления банком представителями бывших подсанкционных владельцев. По итогам независимого анализа и forensic-проверки за период 2012–2022 годов были исследованы скрытые протоколы, неофициальные органы управления, «теневые руководители» и решения по операциям с подозрительными лицами.
Нацбанк также сообщил, что начал административное производство для оценки соответствия квалификационным требованиям CEO банка Алексея Ступака.
Регулятор отверг обвинения в бездействии и заявил, что только по вопросам финансового мониторинга в 2022–2026 годах провел 261 проверку банков и 447 проверок небанковских учреждений. За этот период НБУ применил более 1,6 млрд грн штрафов за нарушения законодательства по финансовому мониторингу.
По Sense Bank, по данным НБУ, за последние четыре года было проведено пять проверок в части соблюдения требований финансового мониторинга. На банк дважды накладывались штрафы: в 2023 году — на 47,7 млн грн, в 2025 году — на 4,1 млн грн.
Для банковского рынка эта позиция важна на фоне дискуссии о будущем Sense Bank, его управлении и приватизации. НБУ фактически защищает законность национализации и одновременно признает, что после перехода банка в собственность государства продолжается проверка управления, прошлых нарушений и соответствия отдельных руководителей требованиям регулятора.
Источник: Национальный банк Украины