Транзакции на €500 млн под прицелом: чем грозит масштабное расследование против Wise для клиентов

Бельгийские прокуроры расследуют, могли ли счета Wise использоваться для отмывания денег. Для пользователей сервиса главный риск — усиление проверок, дополнительные запросы документов и регуляторное давление на финтех.

Акции британского сервиса международных переводов Wise резко упали после сообщений о расследовании в Бельгии. По данным Financial Times, бельгийская прокуратура проверяет европейские операции компании из-за подозрений, что счета Wise могли использоваться для переводов средств, связанных с мошенничеством, коррупцией и наркоторговлей.

Речь идет о транзакциях примерно на 500 млн евро. Прокуратура Брюсселя сообщила FT, что открыла расследование в 2025 году после того, как Wise упоминалась в сотнях уголовных дел. По словам прокуроров, проверка уже находится на продвинутой стадии.

Wise заявила, что сотрудничает с прокуратурой Брюсселя и отвечает на ее запросы так же, как обычно взаимодействует с регуляторами и правоохранительными органами. Компания подчеркивает, что запросы еще не завершены, конкретные выводы ей не передавались, а сам факт проверки не означает нарушения требований по противодействию отмыванию средств.

Для клиентов Wise непосредственного запрета на переводы сейчас не объявлено. Но такие расследования могут привести к более жесткой идентификации клиентов, дополнительным проверкам происхождения средств, задержкам отдельных операций или требованиям обновить документы. Больше всего это может затронуть пользователей, которые часто получают международные платежи, работают с бизнес-счетами или проводят крупные трансграничные переводы.

Тема важна и для украинцев за границей, фрилансеров и малого бизнеса, которые используют Wise для расчетов в нескольких валютах. Если регуляторы усилят давление на сервис, международные финтех-компании могут активнее проверять клиентов с трансграничными доходами, даже если к конкретному пользователю нет претензий.

По данным WSJ, после сообщения о бельгийском расследовании акции Wise опустились до самого низкого уровня почти за полтора года. Для инвесторов это сигнал, что быстрый рост финтех-компаний все чаще сталкивается с требованиями банковского уровня по контролю клиентов и подозрительных платежей.

По материалам: Financial Times, WSJ