В Украине разоблачили сеть псевдокриптообменников: изъяли более 20 млн грн

Украинские правоохранители провели масштабную спецоперацию против сети псевдокриптообменников, которая, по версии следствия, под видом обмена наличных на криптовалюту присваивала деньги клиентов. По данным генерального прокурора Руслана Кравченко, обыски прошли сразу в семи регионах страны, а во время следственных действий изъято наличных средств более чем на 20 млн грн в разных валютах. Официально название компании не раскрывается, однако сразу несколько украинских СМИ со ссылкой на собственные источники сообщают, что речь идет о сети Money24/7.

Более 20 обысков и десятки миллионов гривен наличными

По информации Офиса Генерального прокурора и Национальной полиции, следователи совместно с киберполицией провели масштабную операцию против организаторов схемы. В ходе обысков были изъяты:

• наличные в гривне и иностранной валюте на сумму свыше 20 млн грн;
• документы;
• автомобили;
• другое имущество, которое может использоваться для возмещения ущерба потерпевшим.

По данным полиции, один из участников преступной группы уже задержан, а остальным фигурантам готовятся сообщения о подозрении по статье о мошенничестве, совершенном группой лиц по предварительному сговору. Следствие продолжается.

Как действовала схема

По версии следствия, организаторы максимально имитировали работу легального криптообменника.

Механизм выглядел следующим образом:

• клиент оставлял заявку на сайте;
• менеджер связывался с ним через Telegram или по телефону;
• сообщал номер заявки, индивидуальный код подтверждения и адрес обменного пункта;
• клиент приезжал в офис и передавал наличные деньги;
• после этого обещанная криптовалюта так и не поступала на кошелек.

Вместо выполнения операции клиентам сообщали о технических задержках, проверках или других причинах, из-за которых перевод якобы откладывался. В результате люди не получали ни криптовалюту, ни возврат собственных средств.

Даже правоохранители стали «клиентами»

Одной из наиболее показательных деталей расследования стала контрольная закупка.

Как сообщил Генеральный прокурор Руслан Кравченко, во время документирования преступления сотрудники правоохранительных органов действовали как обычные клиенты. Несмотря на это, участники схемы по той же отработанной модели завладели 50 тыс. грн, что, по словам генпрокурора, свидетельствует о системном характере мошенничества и хорошо налаженном алгоритме работы.

Почему люди доверяли обменнику

По данным следствия, организаторы сделали все, чтобы создать впечатление легального финансового сервиса:

• работал полноценный сайт;
• принимались онлайн-заявки;
• использовались Telegram-каналы;
• выдавались коды подтверждения;
• существовали реальные пункты обмена наличных.

Именно наличие физических офисов и привычной процедуры обмена значительно повышало доверие клиентов, которые были уверены, что имеют дело с обычным лицензированным обменником.

Money24/7: что известно

Официально правоохранительные органы пока не называют компанию, фигурирующую в уголовном производстве.

Однако сразу несколько украинских изданий, включая РБК-Украина, NV, со ссылкой на собственные источники утверждают, что речь идет именно о сети Money24/7. Пока эта информация не подтверждена следствием официально, поэтому окончательные выводы делать преждевременно.

Одновременно отдельные СМИ сообщают о возможной связи сети с бывшим заместителем руководителя Офиса Президента Андреем Смирновым. На данный момент правоохранительные органы подобных заявлений не делали. По данному эпизоду никому не предъявлены обвинения, поэтому подобные сообщения СМИ не являются установленным фактом.

Работали без необходимых разрешений

По информации Национальной полиции, сеть осуществляла деятельность без соответствующих лицензий. Под видом обмена валют и покупки криптоактивов участники схемы фактически присваивали деньги клиентов.

Следствие устанавливает всех лиц, обеспечивавших работу платформы — от предполагаемых организаторов до сотрудников, непосредственно принимавших наличные средства у потерпевших.

Что это означает для рынка

История показывает одну из главных проблем рынка наличного обмена криптовалют в Украине. Даже наличие офиса, сайта, операторов и привычной процедуры обмена не гарантирует добросовестность компании.

В отличие от банковских переводов, при передаче наличных средств клиент зачастую лишается возможности быстро вернуть деньги, если контрагент не исполняет свои обязательства. Именно поэтому эксперты рекомендуют пользоваться только сервисами с подтвержденной репутацией, внимательно проверять юридический статус компании и не передавать крупные суммы без документального подтверждения сделки.

Расследование по делу продолжается. Правоохранители устанавливают полный круг потерпевших, размер причиненного ущерба и всех лиц, причастных к работе предполагаемой мошеннической схемы.