США начали отключать Banque Misr UAE от долларовой системы из-за связей с Ираном
Министерство финансов США начало процедуру, которая может фактически лишить Banque Misr UAE доступа к корреспондентским счетам в американских банках и значительно осложнить проведение долларовых операций. Вашингтон утверждает, что подразделение египетского Banque Misr в ОАЭ стало одним из ключевых финансовых каналов Ирана.
Об этом 28 августа сообщило Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN).
Важно, что речь пока идет не об уже вступившем в силу полном запрете, а о предложенном правиле. FinCEN признало Banque Misr UAE иностранным финансовым учреждением, вызывающим «первостепенную обеспокоенность в связи с отмыванием денег», и предложило применить к нему меры по статье 311 USA PATRIOT Act.
Через банк могли пройти $1,8 млрд
По оценке американского Минфина, с января 2024 года по июнь 2026 года Banque Misr UAE обработал операции примерно на $1,8 млрд в интересах 103 компаний, которые потенциально связаны с теневой банковской инфраструктурой Ирана.
Американские власти утверждают, что среди клиентов банка находились компании-посредники, которые использовались Министерством обороны Ирана и Корпусом стражей исламской революции для обхода санкций и перемещения средств.
Минфин США также связывает часть таких операций с финансовыми структурами, которые, по его данным, занимались отмыванием денег в интересах высшего руководства Ирана.
Тегеран, находящийся под масштабными американскими санкциями, активно использует компании-посредники, обменные пункты и счета в третьих странах для получения валютной выручки и доступа к долларовой банковской инфраструктуре.
Что США хотят запретить
Если предложенное FinCEN правило вступит в силу, американским финансовым учреждениям запретят открывать или обслуживать корреспондентские счета для Banque Misr UAE.
Кроме того, банки США должны будут принимать меры, чтобы через корреспондентские счета иностранных финансовых учреждений не проходили транзакции, в которых участвует Banque Misr UAE.
Это существенно ограничит способность банка проводить долларовые международные расчеты, поскольку значительная часть таких операций так или иначе проходит через финансовую систему США.
При этом американский Минфин специально подчеркнул, что мера касается исключительно Banque Misr UAE — подразделения в Объединенных Арабских Эмиратах. Она не распространяется автоматически на операции Banque Misr в Египте или других странах.
Решение пока должно пройти процедуру согласования
FinCEN опубликовало проект правила и открыло период общественного обсуждения. Комментарии будут приниматься в течение 30 дней после официальной публикации документа в Federal Register.
После завершения этой процедуры власти США смогут принять окончательное решение о запрете корреспондентского обслуживания банка.
Таким образом, Вашингтон уже начал юридическую процедуру отключения Banque Misr UAE от американской банковской инфраструктуры, однако само ограничение еще не вступило в окончательную силу.
США усиливают финансовое давление на Иран
Мера стала частью операции Economic Outcast, которую министр финансов США Скотт Бессент объявил 24 августа. Ее цель — перекрыть оставшиеся международные финансовые каналы Ирана и повысить риски для иностранных банков и компаний, продолжающих обслуживать связанные с Тегераном структуры.
Одновременно 28 августа Управление по контролю за иностранными активами Минфина США ввело санкции против руководителя дубайского филиала иранского Bank Melli Резы Мохаммада Таиди.
Под санкции также попала зарегистрированная в Гонконге Kameng Trading Limited. По версии Вашингтона, компания помогала иранскому обменному пункту, уже находящемуся под ограничениями, отмывать средства и сохранять доступ к международной финансовой системе.
Минфин США предупредил, что финансовые учреждения в других странах, продолжающие работать с Banque Misr UAE или другими посредниками Ирана, могут столкнуться с повышенным риском вторичных санкций.
По материалам: Министерство финансов США, FinCEN
