НБУ выписал платёжной компании Pay новый многомиллионный штраф
Национальный банк Украины оштрафовал платёжное учреждение ООО "Универсальные платёжные решения" (УПР), предоставляющее платёжные услуги через сервис iPay.ua, на 16,509 млн грн. Компания также получила письменное предостережение и должна устранить выявленные нарушения в течение 30 дней.
Об этом сообщил Национальный банк Украины.
Нарушения регулятор выявил по результатам безвыездного надзора. Они касались требований законодательства, регулирующего деятельность на платёжном рынке.
В частности, НБУ установил ненадлежащий контроль за качеством и достаточностью информации, которая должна сопровождать платёжные операции.
За нарушение требований закона "О платёжных услугах" на ООО "УПР" наложен штраф в размере 16,509 млн грн. Компания должна уплатить его в течение пяти рабочих дней с момента доведения до её сведения соответствующего решения Нацбанка.
Компания также получила письменное предостережение
Помимо штрафа, НБУ применил к ООО "УПР" ещё одну меру воздействия - письменное предостережение.
Оно касается нарушений требований закона "О платёжных услугах", а также нормативных актов Нацбанка относительно системы управления поставщиков финансовых платёжных услуг и порядка их авторизации.
Регулятор обязал компанию устранить выявленные нарушения и принять меры, чтобы они не повторялись. На это ООО "УПР" отведено не более 30 календарных дней с даты получения решения.
Оба решения Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платёжной инфраструктуры НБУ принял 2 сентября. Они вступают в силу со дня доведения до сведения компании.
Год назад компания уже получала штраф на 16,6 млн грн
Это уже второй крупный штраф ООО "УПР" от Национального банка примерно за год.
В сентябре 2025 года НБУ оштрафовал компанию на 16,602 млн грн. Однако тогда нарушения касались другой сферы - законодательства о финансовом мониторинге.
Регулятор, в частности, установил недостатки в организации первичного финмониторинга, применении риск-ориентированного подхода, оценке рисков, проверке клиентов и автоматизированном мониторинге операций.
Таким образом, совокупный размер двух крупных штрафов, наложенных НБУ на ООО "УПР" с сентября прошлого года, превысил 33,1 млн грн. При этом речь идёт о разных нарушениях и отдельных решениях регулятора.
ООО "Универсальные платёжные решения" имеет лицензию НБУ на предоставление услуг по переводу средств без открытия счёта. Компания включена в Реестр платёжной инфраструктуры с мая 2023 года и сотрудничает с сервисом онлайн-платежей iPay.ua.
По материалам: Национальный банк Украины, Национальный банк Украины
