НБУ наложил новый штраф на оператора City24

Национальный банк Украины оштрафовал ООО "Свифт Гарант", работающее на платежном рынке под брендом City24, на 14,629 млн грн за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.

Об этом сообщает НБУ. Решение Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры принял 5 октября 2026 года.

Основанием стали результаты плановой проверки "Свифт Гарант", которую Департамент инспектирования НБУ проводил в феврале-апреле 2026 года, а также результаты безвыездного надзора за деятельностью компании.

Регулятор установил нарушения ряда требований закона "О платежных услугах" и нормативных актов НБУ. Они касались, в частности, авторизации поставщиков платежных услуг, системы управления, привлечения коммерческих агентов, проведения платежных операций, организации кассовой работы, а также правил хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг.

"Свифт Гарант" должен уплатить штраф в течение 14 календарных дней со дня получения решения. Кроме того, НБУ вынес компании письменное предостережение из-за отдельных нарушений требований к системе управления и представления статистической отчетности. Устранить их и принять меры для недопущения аналогичных нарушений в дальнейшем компания должна до 3 декабря 2026 года.

Для "Свифт Гарант" это уже вторая масштабная санкция НБУ в 2026 году. В мае регулятор оштрафовал компанию на 135,15 млн грн за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга. Информацию о примененных мерах Нацбанк обнародовал 5 июня.

Тогда НБУ установил ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Среди претензий регулятора были недостатки во внутренних процедурах финмониторинга и управлении рисками, в частности связанными с использованием технологий и проведением операций без непосредственного контакта с клиентом.

Такой же штраф в размере 135,15 млн грн в мае получила финансовая компания "Контрактовый дом", связанная с сетью EasyPay. "Свифт Гарант" и "Контрактовый дом" были среди крупнейших участников рынка переводов через небанковские платежные системы.

Таким образом, общая сумма двух штрафов, наложенных НБУ на "Свифт Гарант" в 2026 году, составляет почти 149,8 млн грн. При этом санкции касаются разных нарушений: предыдущая была связана с финансовым мониторингом, тогда как новая - с выполнением требований законодательства и нормативных актов, регулирующих работу на платежном рынке.