Bank of America оштрафовали более чем на 1,2 млрд долларов за финансовые нарушения
Министерство финансов США объявило о штрафах на общую сумму более $1,21 млрд для Bank of America - второго по величине банка страны. Причиной стали системные нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег и несоблюдение международных санкций.
Об этом сообщается в официальном заявлении Министерства финансов США от 13 октября.
Это третье по величине финансовое взыскание в истории американского Минфина. В то же время один из регуляторов, Управление контролера денежного обращения (OCC), применил крупнейший штраф за всю историю своей деятельности.
Основную санкцию на $1,2 млрд наложила Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Регулятор установил, что Bank of America в течение длительного времени не обеспечивал надлежащего контроля за подозрительными финансовыми операциями, в частности связанными с китайскими сетями отмывания денег и незаконной финансовой деятельностью вблизи юго-западной границы США.
По данным FinCEN, банк своевременно не сообщил о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд. Из них более $1 млрд приходился на операции с повышенными рисками, в частности возможное отмывание денег через торговые операции, мошенничество и деятельность китайских финансовых сетей.
Расследование установило, что банк годами не устранял недостатков внутреннего контроля, хотя его сотрудники знали о проблемах. Системы мониторинга не обеспечивали надлежащей проверки транзакций, а отдельные подозрительные операции оставались без расследования в течение длительного времени.
В рамках урегулирования дела Bank of America признал умышленные нарушения американского Закона о банковской тайне, в частности невыполнение требований к противодействию отмыванию денег и представлению уведомлений о подозрительных операциях.
Отдельно OCC назначило банку штраф в размере $750 млн за неэффективность системы финансового контроля. Эта сумма засчитывается в рамках взыскания FinCEN на $1,2 млрд, поэтому не добавляется к нему повторно.
Регулятор подчеркнул, что еще в декабре 2024 года обязал Bank of America устранить нарушения, однако финансовое учреждение не выполнило значительной части необходимых мер. В частности, руководство банка не обеспечило надлежащей подготовки работников, ответственных за выявление подозрительных транзакций.
Еще $11,6 млн банк согласился выплатить за возможные нарушения американских санкций. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) установило 475 случаев несоблюдения ограничений, связанных с Россией, Беларусью, Ираном, Мьянмой, Сомали, наркотрафиком и международным терроризмом.
По информации Минфина США, банк проводил платежи через подпадающие под санкции финансовые учреждения, допускал переводы средств лицами из санкционных списков и несвоевременно обновлял внутренние базы ограничений. Среди причин нарушений названы технические недостатки и ошибки работников.
В рамках договоренностей с регуляторами Bank of America обязался привлечь независимых специалистов для проверки своей системы финансового мониторинга. Также банк должен повторно проанализировать ранее не выявленные подозрительные операции и сообщить о них FinCEN.
Представители банка заявили, что уже инвестировали значительные средства в модернизацию технологий финансового контроля, увеличение численности профильных специалистов и совершенствование процедур проверки транзакций.
По оценке Bank of America, финансовые последствия урегулирования дела уменьшат его прибыль за третий квартал 2026 года примерно на 17 центов в расчете на акцию.
По материалам: Министерство финансов США, FinCEN, OCC