Национальный банк Украины оштрафовал государственный Сенс Банк на 25 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. Регулятор выявил недостатки в системе оценки рисков и процедурах проверки клиентов.

Об этом 6 ноября сообщила пресс-служба Национального банка Украины по итогам надзорных мероприятий за октябрь 2026 года.

Штраф в размере 25 млн грн стал крупнейшей финансовой санкцией, примененной НБУ в октябре к учреждениям за нарушения законодательства о финансовом мониторинге и валютном регулировании.

По информации регулятора, Сенс Банк допустил нарушения двух основных требований законодательства:

  • Ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода при осуществлении финансового мониторинга.
  • Ненадлежащее выполнение обязанности по проведению проверки клиентов в соответствии с требованиями законодательства.

Риск-ориентированный подход предусматривает, что банки должны оценивать вероятность использования их услуг для незаконных финансовых операций и применять соответствующие меры контроля. В частности, повышенное внимание должно уделяться клиентам и операциям с высоким уровнем риска.

Проверка клиентов включает установление и подтверждение их личности, изучение информации о финансовой деятельности и проведение других процедур, предусмотренных законодательством.

При этом в сообщении НБУ не утверждается, что банк непосредственно участвовал в отмывании средств. Установленные нарушения касаются выполнения обязательных процедур финансового мониторинга.

Помимо Сенс Банка, Национальный банк оштрафовал государственный Ощадбанк на 10 млн грн. Регулятор выявил нарушения при проверке клиентов, применении риск-ориентированного подхода и предоставлении информации на запросы НБУ.

Кроме того, в Ощадбанке установили случаи внесения в анкеты клиентов данных, достоверность которых не подтверждалась имеющимися документами.

Меры воздействия также применили к трем небанковским финансовым учреждениям:

  • Ломбард «Кредит Юкрейн» — штраф 2,747 млн грн за недостатки в организации финансового мониторинга. Учреждению также вынесли письменное предупреждение за нарушения валютного законодательства.
  • Финансовая компания «Артуа» — штраф 799 тыс. грн за нарушения требований к внутренним процедурам финансового мониторинга, проверке клиентов и предоставлению информации регулятору.
  • Финансовая компания «Финофис» — штраф 17 тыс. грн за непредоставление Национальному банку отдельной статистической отчетности о валютных операциях.

Таким образом, общая сумма штрафов, назначенных двум банкам и трем небанковским учреждениям по итогам октября, составила 38,563 млн грн.

Примененные меры воздействия являются результатом надзорной деятельности НБУ, направленной на контроль соблюдения финансовыми учреждениями требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и валютном регулировании.