Последние инициативы Нацбанка

[UncleB]

НБУ  опубликовал огляд БС за октябрь 2016 :

Протягом восьми місяців
2016 року 15 банків було оголошено неплатоспроможними, з них
4 через непрозору структуру власності, 2 (найбільші банки серед
виведених) – через невиконання програм докапіталізації.
Акціонери ще двох банків прийняли рішення про початок
ліквідації установ. Активи 20 найбільших банків на 01.09.16
становили 90% сектору.
Активи. Кредитування залишалося стриманим через збереження
високих кредитних ризиків, низьку платоспроможність
позичальників та усе ще жорсткі умови кредитування. Приріст
кредитного портфеля корпорацій на 6 млрд. грн. (практично весь
– у липні та серпні) був компенсований зменшенням кредитів
населенню. Банки спрямовували ліквідність переважно на
купівлю державних цінних паперів: портфель ОВДП з початку
року зріс на 68.8 млрд. грн. Значно зменшилися вкладення банків
у депозитні сертифікати Національного банку України (-56 млрд.
грн. з початку року). Сукупна частка вкладень в ОВДП та депозитні
сертифікати, міжбанківських кредитів та коррахунків в НБУ на
початок вересня перевищила 25% активів банків.
Заявлена банками частка проблемних кредитів протягом періоду
зросла та становила 30.6% на 01.09.16. Зберігається значний
розрив у визнаних проблемними кредитах між банками I та ІІ
груп (близько 13% портфеля) та банками з іноземним капіталом
(38% портфеля). Це свідчить, що частина банків з українським
капіталом зволікає з визнанням кредитів проблемними та
відповідним формуванням резервів. 
Фондування. Ліквідність системи поліпшувалася протягом
звітного періоду. Це дало банкам змогу за вісім місяців повернути
22 млрд. грн., отриманих від НБУ. Триває відновлення депозитів:
кошти населення у банках* зросли за вісім місяців на 4.8% у
національній валюті та 1.9% в іноземній валюті.Частка коштів
населення та бізнесу у зобов’язаннях банків зросла за вісім
місяців із 64% до 69.8%.
Процентні ставки. Комерційні процентні ставки у банківському
секторі продовжували зменшуватися у відповідь на зниження
ключової ставки НБУ (до 15% від 16 вересня із 22% на початку
року). Від початку 2016 року ставки за 12-місячними
депозитами фізичних осіб** скоротилися на 2.7 п.п. – до 18.6%
річних у гривні та на 2.0 п.п. – до 6.2% річних у доларах США.
Зниження ставок за депозитами в іноземній валюті спричинене
низьким попитом банків на фондування в іноземній валюті. На
сьогодні ставки за валютними депозитами перебувають на
історичному мінімумі. Зберігся значний диференціал за
ставками у національній та іноземній валютах, понад 10 п.п.
Зниження ставок дало банкам змогу певною мірою послабити
цінові умови кредитування бізнесу, що сприяло помірному
зростанню кредитного портфеля корпорацій.
Фінансові результати та капітал. У І кварталі банки мали низьку
операційну ефективність, показник CIR (cost to income ratio)
становив 79% через збитки від переоцінки іноземної валюти. У
II та ІІІ кварталах ефективність діяльності поліпшилася за
рахунок прибутку від торгових операцій і здешевлення
фондування. Співвідношення операційних витрат до доходів
(CIR) повернулося до середнього значення 2015 року (52%).
Зменшення відрахувань до резервів за активними операціями
дало банкам змогу поліпшити фінансовий результат –
починаючи з травня 2016 року банківська система показала
чистий прибуток три місяці з чотирьох.
Перспективи та ризики. У наступних кварталах ставки за
депозитами надалі знижуватимуться як результат політики НБУ
з поступового зниження ключової ставки та поліпшення
ліквідності банківського сектору. Очікується, що приплив
вкладів прискориться за відновлення довіри населення та
бізнесу до банківського сектору. Приріст депозитів в іноземній
валюті залишатиметься слабким. Відновлення банківського
кредитування в усіх сегментах, крім державних корпорацій,
буде повільним через високі кредитні ризики, проте, за
очікуваннями НБУ, цінові та нецінові умови кредитування
пом’якшуватимуться. Протягом IV кварталу 2016 року
триватиме активний етап капіталізації банків другої двадцятки –
вони у разі потреби повинні забезпечити достатність основного
капіталу 0% до кінця листопада.

[Странник]

Національний банк України доводить для використання в роботі перелік банків, які в IV кварталі 2016 року можуть стати учасниками валютної інтервенції у формі запиту щодо найкращого курсу:

ПАТ "Альфа-Банк"

ПАТ "Банк 3/4"

ПАТ "Банк Альянс"

ПАТ "Банк інвестицій та заощаджень"

ПАТ "КБ "Глобус"

ПАТ "Діамантбанк"

ПАТ "Креді Агріколь Банк"

АТ "ОТП Банк"

АТ "Ощадбанк"

Акціонерний банк "Південний"

ПАТ КБ "Приватбанк"

ПАТ "Промінвестбанк"

ПАТ "ПТБ"

ПАT "ПУМБ"

АТ "Райффайзен Банк Аваль"

ПАТ "Сбербанк"

ПАТ "Сітібанк"

АТ "Укрексімбанк"

АТ "УкрСиббанк"

ПАТ "Укрсоцбанк"

Цей перелік визначено відповідно до пункту 38 Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10 серпня 2005 року № 281, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 серпня 2005 року за № 950/11230 (зі змінами).

[Странник]

Національний банк нормативно врегулював здійснення валютних інтервенцій за новою формою

28.10.2016

прес-реліз

 

Національний банк України створив нормативно-правову базу для запровадження нової форми валютних інтервенцій - запиту щодо найкращого курсу, відповідно до затвердженої нещодавно Стратегії валютних інтервенцій НБУ на 2016-2020 рр.

 

Перевагою цієї нової форми валютних інтервенцій є швидкість її застосування. Якщо валютний аукціон, який Національний банк активно використовується наразі, є найбільш вдалою формою інтервенцій для накопичення міжнародних резервів, то інтервенція із запитом щодо найкращого курсу є найбільш ефективним інструментом для згладжування функціонування міжбанківського валютного ринку. Адже ця нова форма інтервенцій дає змогу оперативно реагувати на зміну ситуації на валютному ринку.

 

Здійснення запиту щодо найкращого курсу відбуватиметься таким чином. Спочатку Національний банк здійснює у банків запит щодо ціни на купівлю/продаж іноземної валюти через торговельно-інформаційні системи. Отримавши пропозиції банків, Національний банк укладає угоду з тим банком, який запропонував найкращу ціну.

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=38643523&cat_id=55838

 

[Pan Włodek]

Національний банк пом'якшує тимчасові валютні обмеження для банків та їх клієнтів

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=39855161&cat_id=55838

[Странник]

Національний банк України надсилає для використання і керівництва в роботі постанову Правління Національного банку України від 22 листопада 2016 року  № 406  “Про внесення змін до Інструкції про порядок видачі індивідуальних ліцензій на здійснення інвестицій за кордон” (далі – Постанова № 406).

Постанова № 406 набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування. 

Національний банк України розширив можливості банків з управління короткостроковою ліквідністю в іноземній валюті.

 

Сьогодні залишок коштів на коррахунках українських банків в банках-нерезидентах сягає близько 5 млрд. дол. США, а упродовж року він коливався в межах від 4,5 млрд. дол. США до 5,5 млрд. дол. США. Переважна більшість цих коштів – це кошти у вільно-конвертованій валюті.

 

Досі банки використовують здебільшого дві опції з розміщення тимчасово вільної ліквідності в іноземній валюті - або надати ці кошти в якості міжбанківських кредитів, або розмістити їх на кореспондентських рахунках. 

 

Відтепер банки отримали додаткову опцію з розміщення коштів в іноземній валюті - купувати високоліквідні іноземні боргові інструменти з високим кредитним рейтингом за спрощеним порядком. 

 

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=39855281&cat_id=55838

[Странник]

Національний банк України презентував концепцію нової моделі валютного регулювання, а також дорожню карту із її запровадження. Нова модель є не лише більш ліберальною порівняно з поточною, а й також відповідає міжнародній практиці – директиві ЄС 88/361/ЄЕС про вільний рух капіталу – та Угоді про асоціацію між Україною та ЄС.   Нова модель валютного регулювання буде втілена в життя за допомогою нового законодавства, яке посяде місце застарілого Декрету КМУ "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 1993 року та численних нормативно-правових актів. З початку листопада поточного року над розробкою нового законодавства працює робоча група за участі експертів, залучених Європейською комісією, в рамках проекту EU-FINSTAR. Лібералізація системи валютного регулювання на шляху до цільової моделі відбуватиметься поступово – у декілька етапів, які можуть проходити паралельно:   • Етап0. На початковому етапі ми маємо намір зняти обмеження з експортно-імпортних операцій та прямих іноземних інвестицій, які спрямовані на підвищення експортного потенціалу нашої країни. • Етап1. На цьому етапі будуть зняті обмеження з портфельних інвестицій та потоків боргового капіталу. • Етап2. На останньому етапі будуть скасовані всі перешкоди для фінансових операцій фізичних осіб за кордон.  https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=40253803&cat_id=55838

[Странник]

АТ "Банк Траст" віднесено до категорії неплатоспроможних  Відповідно до вимог статті 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність" 06 грудня 2016 року Правління Національного банку України прийняло рішення № 468-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Траст" до категорії неплатоспроможних".   Погіршення фінансового стану ПАТ "Банк Траст" мало системний характер та спричинено низкою чинників. Зокрема, значний обсяг кредитів банку надавався на територіях, на яких зараз здійснюється АТО. Через відсутність обслуговування таких кредитів, фінансовий стан банку значно погіршився. Капітал банку набув від’ємного значення (на 01.12.2016 – "-" 135 млн. грн.). Це, у свою чергу, спричинило порушення економічних нормативів.   Розроблена ПАТ "Банк Траст" програма капіталізації не містила підтвердження можливості реалізації запланованих заходів щодо поліпшення фінансового стану банку у встановлені строки. Зокрема, були відсутні гарантійні листи від акціонерів (інвесторів) щодо забезпечення капіталізації.   Акціонер банку вів переговори з рядом інвесторів, щодо можливості продажу банку. Проте, офіційний пакет документів на погодження набуття істотної участі в ПАТ "Банк Траст" до Національного банку не надходив. https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=40476886&cat_id=55838

[Странник]

Прийнято регламент роботи СЕП НБУ та порядок роботи банківської системи на період завершення звітного року

15.12.2016     Правління Національного банку України прийняло рішення від 15 грудня 2016 року № 489 щодо регламенту роботи системи електронних платежів (далі – СЕП) Національного банку України та порядку роботи банківської системи України на період завершення звітного року.   Відповідно до цього документу:   ·      28, 29 грудня 2016 року система електронних платежів Національного банку працюватиме в режимі продовженого банківського дня на дві години.   ·      30 грудня 2016 року до 13.00 усі учасники СЕП можуть здійснювати платежі в СЕП лише між банківськими установами, підпорядкованими одній юридичній особі, а також платежі, спрямовані до Національного банку України та органів Державної казначейської служби України.   ·      Національний банк та органи Державної казначейської служби України можутьздійснювати платежі на адресу всіх учасників СЕП. Банківський день у СЕП закінчується о 15.00.   ·      2 та 9 січня 2017 року СЕП, система електронної пошти Національного банку України, депозитарій Національного банку України, Система кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ, Система підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку, система з купівлі та продажу кредитних ресурсів у національній валюті на міжбанківському кредитному ринку України “КредІнфо2”, Автоматизована інформаційна система “Реєстр договорів з нерезидентами 2” не працюватимуть.   ·      3 січня 2017 року банки працюватимуть без клієнтів і забезпечуватимутькомплекс робіт, пов’язаних із початком нового звітного року. Міжбанківські перекази коштів через СЕП у цей день не здійснюватимуться.   ·      4-6 та 10 січня 2017 року СЕП і банківська система України працюють у звичайному режимі.   Із 30 грудня 2016 року до 4 січня 2017 року включно діятиме офіційний курс гривні до іноземних валют та банківських металів, установлений Національним банком України 29 грудня 2016 року.   У період із 31 грудня 2016 року до 9 січня 2017 року включно банки мають забезпечити безперебійну роботу банкоматів, підкріплення їх готівкою різних номіналів для обслуговування клієнтів.

[Странник]

Відповідно до вимог статті 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність" 15 грудня 2016 року Правління Національного банку України прийняло рішення № 490-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "КБ "Інвестбанк" до категорії неплатоспроможних".   Причиною такого рішення стало те, що після віднесення ПАТ "КБ "Інвестбанк" до категорії проблемних його акціонери не вжили достатніх заходів для приведення розміру статутного капіталу банку у відповідність до вимог законодавства. У зв'язку з цим статутний капітал ПАТ "КБ "Інвестбанк" на 15 грудня 2016 року не відповідав вимогам законодавства щодо мінімального розміру статутного капіталу в 120 млн. грн.   Нагадаємо, що згідно з постановою НБУ №58 від 4 лютого 2016 року, банки були зобов’язані забезпечити мінімальний розмір статутного капіталу в 120 млн. грн. до 17 червня 2016 року.   За даними НБУ, 98% вкладників ПАТ "КБ "Інвестбанк" отримають свої вклади у повному обсязі – їх розмір не перевищує гарантовану Фондом гарантування вкладів фізичних осіб суму у 200 тис. грн.   Станом на 7 червня 2016 року власниками істотної участі ПАТ "КБ "Інвестбанк" були громадяни України Олексій Котковський (41.25% акцій банку), Олександр Незвінський (19.96% акцій), Тамара Незвінська (2.35% акцій) та ТОВ "Баб-Інвест" (24.05% акцій). https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=40919822&cat_id=55838

[Floridor]

Друга двадцятка банків має довести достатність капіталу до позитивних значень до 1 січня 2017 року

Другій двадцятці банків за розмірами активів необхідно досягнути позитивних значень показника достатності капіталу до 1 січня 2017 року.

Банки, які не забезпечать досягнення позитивного значення достатності капіталу за станом на 1 січня 2017 року, будуть визнані неплатоспроможними.

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=41604994&cat_id=55838