Mozart

Евро/доллар, обед

Крокодил не ловится, не растет кокос...

В смысле, что-то не могут пробить ЕМА200 Д1 (желтую):

По Еврозоне статистика вышла невеселая:

Жду американцев, посмотрим, как будут себя вести после оглашения свежей статистики из Штатов. 

Как видим, сегодня - день американской статистики. Посмотрим, что там нарисуют... 

1 час назад, nemaks сказал:

Встречал информацию, что последние дни центральный банк Швейцарии продает франк в связи с чрезмерным укреплением франка...И продает он его за евро....

Вполне возможно. Глядя на дневной график EUR/CHF

'

видим, что франк падает к евро. Особенно выделяются 18.05. и вчерашний день. А если еще спекулянты подключатся... 

Впрочем, если смотреть на месячный график

то видим, что франк сейчас на пиковых уровнях.
Был бы у меня наличный франк... я б тоже его СЕЙЧАС скидывал.

Евро/доллар, утро:

А все далеко не так плохо для евро! Закрылись вчера на 1,1009. Уровень 1,0986 - ПРОБИТ:

На азиатской сессии - вторая попытка пробить ЕМА200 Д1 (желтая). Вообще-то, эта линия на дневном графике имеет прямо магическое значение. В нее будут долбить и долбить, но... сдается мне, что пробьют и сходят-таки к верху облака. А верх дневного облака вчера, сегодня, завтра и еще долго - 1,1065.

Евро/доллар, вечер:

прокололи 1,0986 и сходили до дневной ЕМА200 (желтой). Дневной пик (думаю, его уже не перепишут) 1,1031:

Теперь крайне интересно закрытие дня. Если закроют день под 1,0986, то все сегодняшние попытки вырасти - коту под хвост... 

3 минуты назад, Frias сказал:

Читаем, читаем, читаем!!!

"И совсем не обязательно так кричать" (с. Винни-Пух). Просто плюсик поставь - достаточно.

Евро/доллар, утро

Всех интересует, ЧТО произошло вчера с долларом, почему он упал. А упал именно доллар - против евро, фунта, франка, канадского и австралийского долларов. В каждом случае есть свои какие-то мелкие причины, но ГЛОБАЛЬНАЯ ПРИЧИНА - мир начал выходить из карантина. Запускается на полную экономика во всех странах и... потребность в "защитном активе" (долларе) начала падать. 
Особенно это заметно на примере английского фунта, но нас сейчас больше интересует евро. О фунте напишу позже, если... кому-то это будет интересно (оставляйте комменты здесь).
Итак, что с евро? 
Смотрим на дневной график:

Что вчера произошло?
Во-1, на волне общего ослабления доллара евро зашел-таки в облако. 
Во-2, пробили верх треугольника. Впрочем, как абсолютно верно подметил коллега bemer (кстати, разрешение копировать его сюда из чата получено, по возможности буду стараться это делать, т.к. коллега дает удивительно классные и четкие комменты по теме), верх треугольника УЖЕ не актуален (через него прошлись туда-сюда), пока интересна нижняя трендовая. 
В-3, в четвертый(!!!!!) раз протестировали снизу уровень Мюррея 1,0986. И это интереснее всего. Т.к. четыре неудачных теста - это интересно:
1-й - 14-15 апреля;

2-й - 1 мая;

3-й - 20-21 мая

и 4-й - вчера. 
КСТАТИ, чтобы быть предельно точным: тест еще не завершен. Вот если СЕГОДНЯ закроем день на текущих... ниже 1,0986... тогда будем считать четвертый тест неудачным. 
И это будет плохо для евро, т.к. толкнет его вниз.
НО! Если мы закроем сегодня день хотя бы на 1,0990 или выше... Но об этом чуть позже.

Взглянем на недельный график:

Здесь у нас "сдерживающим фактором" является недельная ЕМА21 (голубая), которая служит сопротивлением с начала апреля. И пробой ее даст потенциал хода к НИЗУ недельного облака, в район 1,1070-1,1090 (это для начала).
А вообще, не забываем, что у нас в пятницу 29.05. - конец месяца. 
А на месячном графике евро/доллара

видим 4 свечи с длинными нижними тенями. Это называется "Евро откупают на низах". Вспоминая правило "пяти свечей", у евро остался ОДИН месяц, чтобы сломать эту идиллию и уйти ниже 1,0742. Потом это будет сделать В РАЗЫ СЛОЖНЕЕ. Т.е. или до 1.08. мы ломаем 1,0742 и идем вниз, или... уходим в район 1,14... а там будем посмотреть.

-------------------

Уважаемые форумчане! Я трачу время по утрам, чтобы сделать подробный обзор по евро, и хочу видеть, что его читают не 10, не 20 и даже не 30 человек. А хотя бы 100. Чтобы было понятно, что я стараюсь не напрасно... Вам ничего не стоит, а мне будет приятно

8 минут назад, snezha сказал:

И так золото в слитках пока смысла брать нет. Швейцарский франк переоценен, злотый колеблется вместе с евро, хотя к евро он тоже изменился. В январе 2020г я брал 4,25зл, а сейчас 4,51. Покупка земли если сам не обрабатываешь фигня, да еще и зона рискованного земледелия. Ну и как сохранить деньги в перспективе 3-5 лет?

На моменте: 
1) доллар
2) евро
3) гривна
4) рубль (хотя я его не беру по ПОЛИТИЧЕСКИМ убеждениям). Но кому не противно - можно. 
Больше на моменте ДЕШЕВЫХ инструментов для вложения не вижу. 

Золото надо покупать на снижении. Один мой друг брал его в 2014-м году в районе 1300 долларов, недавно половину скинул. Описываю реальный пример из жизни. 
Ну и с золотыми слитками надо уметь обращаться... И знать, какие номиналы брать (тут есть спецы на форуме по наличному золоту, не буду умничать, надеюсь, они отпишутся).

Евро/доллар, утро:

После вчерашнего "дожи" на азиатской сессии рисуют отскок вверх:

Судя по остальным "мажорам" (major pairs - ведущие валютные пары: GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY и т.д.) это не евро растет, а именно доллар падает. На азиатской сессии доллар падает крайне редко, поэтому уже интересно, в чем причина... Возможно, посчитали, что достаточно укрепился, и начали продавать. Не знаю.

Интересно другое. 
Уперлись снизу в дневное облако (я стрелочкой красной показал, куда). СМОГУТ вернуться в облако или нет? 
Если зайдут в облако... то поход к низу треугольника будет под вопросом.
В общем, еще одна интрига. 

9 часов назад, snezha сказал:

Хорошо. Тогда как по Вашему должна выглядеть корзина, какое соотношение доллара, евро, швейцарского франка, злотого и золота надо хранить в ней в процентном соотношении? Со злотым все было прекрасно до короновируса. Я успел перескочить со злотого в доллар и евро, правда обмен производил в Польше. Сейчас если купить здесь злотый и перейти в доллар в Польше то получится  26,16грн. 

Во-1, данная тема называется "Прогноз курса доллара"!
Надеюсь, наш многоуважаемый модератор Хасан меня прочитает и выберет все соответствующие сообщения в ОТДЕЛЬНУЮ(!) тему. Название для нее я спросонья не придумал еще, например, "Корзина валют для сохранения капитала" или что-то в этом роде. Тема полезная, но давайте ее сделаем ОТДЕЛЬНО.
Во-2, Вам, как человеку, имеющему дела в Польше, интересен злотый. Но по сути злотый ПРИВЯЗАН к евро. "Те же яйца, только в профиль".  Вероятность, что злотый будет девальвировать к евро, небольшая. Скорее, они вдвоем будут синхронно падать к доллару. Или расти (если Трампу удастся то, что он наметил).
В-3, насчет золота. ИМХО,конечно, сейчас золото (в слитках) надо продавать, а не покупать. И если до сентября золото НЕ СМОЖЕТ преодолеть отметку 1750 долларов за тройскую унцию, то его надо будет продавать БЫСТРО... 
В-4, насчет франка. Все уже забыли, как франк привязывали к евро (о! Я помню этот день на FOREX... "Многих наших тогда положили"). И как потом отвязывали (это тоже было больно, но уже не так) И после этого кто-то хочет с ним иметь дело? Народ, вы серьезно?
На моменте доллар, евро и гривня - ВСЕ.

Евро/доллар, вечер
Движение вниз, начавшееся еще в прошлый четверг, продолжилось, сходили на 1,0869, а дальше... дальше не смогли. Откатились назад и на моменте  рисуют "дожи" (см. скриншот ниже):

Дальше вниз не пошли, т.к. тормознулись на дневной ЕМА21 (голубая). Сегодня достали до линии Киджун (тонкая синяя), но ниже не получилось. Впрочем, завтра можем увидеть продолжение движения вниз, тем более, что из облака вышли. 

В целом же, очередное ухудшение отношений между США и Китаем, как ни странно, играет на руку самим Штатам. Доллар начинает укрепляться против всего остального.

2 часа назад, йцукен сказал:

Уважаемый пан Mozart!

Как вы смотрите на идею, чтобы на этом сайте использовались выражения "гривна укрепилась к доллару", "гривна упала", "гривна выросла", "курс гривны к доллару"?

Да пожалуйста. Пишите так, как Вам удобно. Рост или падение - всегда соотношение двух валют, главное, чтобы было понятно, о чем идет речь. 
Просто ... есть некие общепринятые стандарты. Например, на FOREX ВСЕГДА пишут EUR/USD, а не USD/EUR (ну, принято так!). Есть т.н. "базовая" валюта, а есть "валюта торговли". Базовая валюта - валюта, которая продается или покупается в обмен на валюту торговли. 
В нашем случае доллар - базовая валюта, а гривня - валюта торговли.
Мы привыкли говорить "Доллар стоит 28 гривень", а не "гривна стоит 3,57 американских цента :)))

19 минут назад, 200314 сказал:

Ок, не буду говорить языком Эзопа. Возьмём курс гривна/доллар.
Не только ж Украина разместила заказ на печать гривны.
США тоже разместили заказ на печать долларов. И другие страны тоже включили печатный станок.
Здесь вопрос, кто больше напечатает и как изменится баланс (было гривны стало гривны) / (было долларов стало долларов). Если баланс +/- не изменится, тогда, при умелом керивництве НБУ (а там, судя по всему, ныне хорошие спецы) и курс +/- не изменится (но будет колываться).
Но цены вырастут.
И цены, как я вижу, выросли, например, импортное лекарство, которое нужно принимать каждый день сердечнику, подорожало на 25-30% от цены в ноябре-декабре и это ещё нужно побегать по аптекам в поисках лучшей цены.

Америка печатает БОЛЬШЕ ВСЕХ в мире. Это видно и по объему долларов, циркулирующих в мире. И по величине внешнего долга США. 

Вот только все в мире НОМИНИРОВАНО (т.е. считается) в долларах США. И если США напечатает в 20 раз больше долларов, чем Украина - гривны, да даже в 200 раз больше... все равно курс доллара к гривне не упадет :)))
Потому что вопрос не в том, сколько кто чего напечатал. А НАСКОЛЬКО те или иные деньги ОБЕСПЕЧЕНЫ(!) ликвидным и пользующимся спросом товаром. 
И тут уже сравнивать валюту, обслуживающую ЭКОНОМИКУ№1 в мире и ... украинскую... по меньшей мере, неправильно Заметьте, очень тщательно подбираю слова.

Евро/доллар, итоги недели

День закрыли большой медвежьей (черной) свечой с длинной нижней тенью:

При этом, как видим, достали до дневной ЕМА21 Д1 (голубая) и отбились от нее. Вышли из дневного облака + пробили ЕМА55Д1 (оранжевую). 
Как по мне, дорога вниз открыта. Возможно, не прямо вниз, но после такого напрашивается протестировать нижнюю границу. Тем более, что еще будут отыгрывать письмо Трампа в Конгресс по поводу Китая. 
На следующей неделе нижняя граница будет от 1,0810 и выше, т.е. туда еще 80-90 пунктов осталось.... Вполне реально.

На недельном графике

видим, что закрыли неделю с огромной верхней тенью. При этом укололи ЕМА21 W1 (голубую) и закрылись значительно ниже. Это тоже намекает на поход вниз.

Треугольник, как видим, уже заканчивается. Еще одна неделя - и все, придется из него выходить. И это будет в начале июня. Направление выхода, возможно, покажет следующая неделя. 
А пока... ждем похода вниз.

10 минут назад, Brocar сказал:

Не знаю как раньше, но вчера у него "перлы" были в каждом посте. Думаю нам всем не хотелось бы, чтобы Вы, обидевшись на подобный пост, стали редко здесь писать, ведь тогда ветка скатиться еще больше в болото. Пусть я не всегда согласен с излагаемыми доводами, но читать Вас всегда интересно. Не обращайте внимания на неадекватов, пишите почаще.

На выделенное жирным : "Не дождетесь!" Я эту ветку породил, я за нее и в ответе. Не всегда есть время писать, это да. Но покидать ее я уж точно не собираюсь.
Мне всегда было очень обидно, когда я что-то делал от чистого сердца, а меня потом (а ведь это я начал активно советовать новичку!) мокали в "мое же добро". Уже скоро 50, а никак не научусь спокойно реагировать на подобные вещи. 

Насчет "болота". Не секрет, что я внимательно слежу за веткой покойного Дяди Саши, хоть и не пишу там уже давно (исключение я сделал лишь, когда узнал о его кончине). Мы еще держимся по сравнению с ними В основном благодаря мощной (без преувеличения) работе нашего модератора Хасана. Я часто с ним спорю, иногда чуть ли не до обид, но... он молодец. Форум держит в полном порядке. Так что "болота" не будет.

Теперь - по теме (а то я и так уже нафлудил, ОЧЕНЬ надеюсь, что Хасан сделает скидку создателю ветки).
Наступает очень интересное время. Сразу несколько курсообразующих факторов одновременно сработали, точнее, "включились" (вот так будет правильнее). И от того, КАК будут развиваться дела, будет зависеть и курс доллара к гривне.

Во-1, это взаимоотношения Украины и МВФ. Повторюсь: еще в ноябре 2019-го очередной кредит от МВФа многие считали уже в кармане. Я тогда еще грустно улыбался. Прошло полгода. Вчера "МВФ и Украина утвердили меморандум" и все такое. Пока это болтовня. Денег от МВФа пока НЕТ. Вот когда они будут, тогда давайте их и делить. Хотя... там львиная доля будет направлена на погашение долгов перед самим же МВФ. Но что-то пойдет и в Бюджет (точнее, под эти доллары НБУ напечатает гривню).
Во-2, проблемы с выполнением (или наполнением, кому как больше нравится) Бюджета. Есть такой очень познавательный сайт Госказначейства, а нем - страница с цифрами, на которую я стараюсь по возможности каждый день заходить. И даже пишу себе цифры в табличку. Сохраните в "Избранное", пригодится. 
Так вот. Состоянием на 22.05.20 (а там сейчас цифры на эту дату) выполнение Бюджета за май - примерно на 40-42%. ОСТАЛЬНОЕ ПРИДЕТСЯ ДОПЕЧАТАТЬ. А это порядка 60 млрд.грн. 
Это прямая эмиссия, дамы и господа. Это она. А прямая эмиссия еще НИКОГДА не приводила к укреплению нацвалюты. Это основные законы экономики. Точно так же, как яблоко, брошенное вверх на Земле, упадет вниз рано или поздно. 
В-3, как собственно решается вопрос эмиссии - аукционы по размещению ОВГЗ. Минфин совместно с Нацбанком нашли отличный инструмент для того, чтобы СТИМУЛИРОВАТЬ банки (причем не только госбанки!) активно покупать ценные бумаги правительства. 
Для этого создан дифференциал процентных ставок между ОВГЗ и, например, депосертификатами НБУ. Есть такой интереснейший файлик на сайте НБУ - PInterestRates_Facts.xls (это ссылка для скачивания файла, а не на страницу, предупреждаю!). В нем содержатся ДВЕ группы информации, которая нам интересна:
1) объемы кредитов рефинансирования, которые НБУ выдает комбанкам;
2) объемы депозитных сертификатов (дальше - "депосертов", лень писать полностью), которые комбанки размещают в НБУ. Т.е. фактически, объем ВРЕМЕННО свободных денег. 

Что здесь происходит. Банки, которые ранее держали "временно свободные" (ЭТО ВАЖНО!) средства или на овернайте (т.е. на ночь клали в НБУ, на следующий день можно пользоваться), или на 14-дневных (сейчас - уже на 7-дневных) депосертах (см. на скрине, обведено красным)

теперь начали покупать ОВГЗ, т.к. по ним процентные ставки- на 3% выше! (около 11%)
Более того! Если сначала банкам предлагались только 3х-месячные ОВГЗ (аукцион 28.04.20 и 05.05.20), потом - уже 3х- и 6и-месячные (аукцион 12.05.20), то на "крайнем" (терпеть не могу это слово, но все так говорят!) аукционе 19.05. уже были и 3, и 6, и 9, и даже 12 месяцев. И разместили тогда ни много, ни мало - на 16,8 млрд. грн (это только гривневых). Я жду цифру за пятницу 22.05. и жду уменьшения там вот этих 7-дневных (которые красным обводил).
Что это значит? Это значит, что банки свободные средства теперь вкладывают не в депосерты под 8, а в ОВГЗ грубо под 11%. 

"Но это же средства клиентов!" - крикнет кто-то из зала. И будет абсолютно прав. 
"А если клиентам понадобятся эти средства?" - тоже верно. В этом случае, если ВДРУГ у банка возникнет разрыв ликвидности (проще говоря, придут люди за деньгами, а банки не смогут сами справиться), они под залог этих ОВГЗ могут в любой момент взят кредит рефинансирования у НБУ. Ну, не в любой момент, конечно... теперь раздача слонов тоже по пятницам (заметьте, в тот же день, когда и погашение депосертов. Это не просто совпадение)

Так в чем же прикол?!
А прикол в том, что таким образом Нацбанк с Минфином совместно "стимулируют" банки вкладывать свои средства в "пирамиду" ОВГЗ. Если в прошлом году она росла на деньгах нерезидентов (и поток валюты, хлынувший в Украину, обвалил доллар с 28 до 23), то теперь - просто поддерживается от падения за счет средств комбанков.
Фактически, гривней от банков ЗАМЕЩАЮТ ту гривну, которая высвобождается, когда нерезиденты гасят (или продают на вторичном рынке) свои ОВГЗ и выходят в валюту. 
И не просто замещают... А даже "немножко печатают больше", вот смотрите. Открываем другой очень полезный файл с портфелем ОВГЗ - T-bills_debt.xls (тоже ссылка на скачивание файла, а не на страничку)

Я для наглядности оставил 3 даты: начало года, на 1 мая (собственно, когда пошло возобновление активной работы аукционов) и последняя дата - 22.05.20 (это данные на утро, т.е. на начало дня, а не на конец, к сожалению)

Зеленым я выделил пакеты гривневых ОВГЗ, которые, собственно, нам и интересны. Рост портфеля валютных произошел в основном за счет роста курса (в табличке валютные отображаются в эквиваленте по курсу НБУ).
Что мы видим? На начало года - 717391,48 млн. грн

На 30.04. - 708008,63 млн. грн (т.е. с учетом всех размещений-погашений 9,4 ярда ушли). 
На 22.05. - уже 748208,83 млн. грн. Т.е. рост на 40,2 млрд. грн. При этом в правой колонке ("Нерезиденты") мы видим, что портфель их похудел на 10 ярдов грн. грубо.

Вот это и есть ОНА. Эмиссия. 40 млрд.грн необеспеченных денег вкинули в систему. И это месяц еще не закончился. 
Чтобы цифры сошлись, берем для расчета: примерное поступление денег в Бюджет за месяц должно было ОКОЛО 110 млрд.грн. Затем смотрим на ссылку с цифрами Госказначейства, затем смотрим на файл с портфелем ОВГЗ -  и постепенно паззл начинает складываться, а картинка - проясняться. Не правда ли? 

Чтобы  хоть как-то покрыть валютой необеспеченную эмиссионную гривню, нам и нужен кредит МВФ. Впрочем, все могут сами посчитать несложную задачку: 
"Сколько надо заимствований в валюте до конца года (в млн. долларов США), если представить, что ежемесячно в Бюджет будет поступать только 50-55% от плановых поступлений?"
Там для 5-го класса задачка. Ответы можно писать прямо сюда.

Идем дальше. 
ЧТО БУДЕТ, если не будет валютного покрытия для напечанной гривни? Правильно: вырастет соотношение М2/ЗВР, и, опуская массу промежуточных и малоинтересных деталей, вырастет общее давление на валютный курс. 
Конечно же, НБУ будет долго всяческими инструментами сдерживать рост доллара. Но в итоге, как я уже писал (не помню, на этой ветке или нет?), будет как с шампанским, которое сильно разболтали и раскрутили проволочки, которые держат пробку.

Пандемия коронавируса и длительный карантин в стране еще сильнее усугубили проблему, т.к. ударили по и так не идеальному наполнению Бюджета. А вместо того, чтобы наводить порядок на таможне и оттуда брать десятки миллиардов грн, решить проблему с мелким и средним предпринимательством, власть пошла по самому простому пути: начала печать гривны, пусть и облекая все это в красивую схему с ОВГЗ. Суть от того не меняется.

А дальше, как говорил капитан Врунгель в любимом детском мультике, "исходя из этих данных, Лом, требуется определить координаты корабля". 

Т.е. в нашем случае - куда будет следовать гривня? Ну, или доллар/гривня, кому как удобнее.
Если после всего сказанного кто-то скажет: "на 25,24,23", я с удовольствием послушаю его выкладку. Обсудим, подискутируем... 

38 минут назад, deen сказал:

Парі?)

Я уже не раз говорил: я НИКОГДА не спорю, если не уверен на 100%  Так что без меня.

Тем временем евро/доллар хорошо падает:

Собственно, до середины треугольника в этом месте уже дошли. 
И это еще нет закрытия Лондона, думаю, после 17 могут пойти еще веселее...