Рада сделала шаг к криминализации "дроп-счетов", проект прошёл первое чтение
Верховная Рада в первом чтении поддержала законопроект, который вводит отдельную уголовную ответственность за передачу банковских счетов, платёжных карт и доступа к ним для использования в мошеннических схемах. За повторные действия или работу в составе организованной группы может грозить до восьми лет лишения свободы.
За законопроект №16013 проголосовали 299 народных депутатов.
Документ был внесён президентом Владимиром Зеленским в начале сентября и определён как неотложный. Его цель - усилить защиту средств граждан от финансового мошенничества и перекрыть один из ключевых инструментов мошеннических кол-центров - так называемые "дроп-счета".
Речь идёт о банковских счетах, картах или доступе к ним, которые владельцы передают другим лицам для принятия, перевода или вывода денег, полученных в результате мошенничества и других преступлений.
Отдельное наказание за передачу своего счёта
Законопроект предлагает дополнить Уголовный кодекс новой статьёй 200-1, которая отдельно регулирует передачу и оборот платёжных инструментов, используемых для преступлений.
Передача платёжного инструмента, персональных данных для доступа к нему, а также предоставление доступа к банковскому или платёжному счёту или электронному кошельку, если это делается для совершения другими лицами мошенничества или другого уголовного правонарушения, будет наказываться штрафом от 300 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан.
То есть ответственность предлагают установить непосредственно и для владельца счёта, который сознательно передаёт его для использования в преступной схеме.
Покупка и перепродажа счетов будет наказываться строже
Значительно более серьёзное наказание предусмотрено для тех, кто организует оборот таких счетов.
Получение, приобретение, хранение или иное завладение чужим платёжным инструментом или данными доступа к нему, получение доступа к чужому банковскому счёту или электронному кошельку, а также их последующая передача или сбыт с целью использования в мошенничестве предлагают наказывать штрафом от 3000 до 10 000 необлагаемых минимумов.
Альтернативой может быть ограничение свободы на срок от двух до пяти лет или лишение свободы на срок от двух до шести лет.
Если такие действия совершаются повторно или организованной группой, законопроект предусматривает уже безальтернативное лишение свободы на срок от пяти до восьми лет.
Усилят ответственность и за кражу доступа к счетам
Законопроект также существенно переписывает действующую статью 200 Уголовного кодекса. Её предлагают распространить не только на поддельные платёжные карты и документы, но и на платёжные инструкции, электронные кошельки, персональные данные для доступа и непосредственно банковские и платёжные счета.
В частности, отдельно предусматривается ответственность за кражу, присвоение или получение путём обмана платёжных инструментов или данных для доступа к ним, а также за незаконное получение доступа к банковскому счёту или электронному кошельку.
За это предлагают установить штраф от 5000 до 8000 необлагаемых минимумов, ограничение свободы на срок от трёх до пяти лет или лишение свободы на тот же срок.
Если правонарушение совершается повторно или группой лиц по предварительному сговору, максимальное наказание может составлять шесть лет лишения свободы.
Законопроект стал частью наступления на мошеннические кол-центры
Инициатива появилась на фоне усиления борьбы государства с мошенническими кол-центрами и инфраструктурой, которая позволяет им принимать и легализовывать украденные у граждан деньги.
В начале сентября Зеленский одновременно внёс в Верховную Раду два связанных законопроекта. №16013 касается "дропов", платёжных инструментов и банковских счетов, а №16014 - усиления уголовной ответственности за организацию мошеннических кол-центров и привлечение людей к работе в них.
Таким образом, власть пытается одновременно ударить по двум составляющим таких схем: непосредственно по организаторам кол-центров и по сетям банковских счетов, через которые проходят полученные от жертв деньги.
Проект №16013 также должен приблизить украинское уголовное законодательство к Директиве ЕС 2019/713, которая устанавливает правила борьбы с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платёжными средствами.
После принятия законопроекта в первом чтении его должны подготовить ко второму чтению. Лишь после окончательного голосования Верховной Рады и подписания президентом предложенные нормы смогут стать законом.
По материалам: Верховная Рада Украины
