Верховная Рада Украины во вторник, 10 ноября, поддержала в первом чтении два законопроекта, необходимых для присоединения страны к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Они предусматривают приведение украинского законодательства в соответствие с требованиями Евросоюза и Европейского платёжного совета.
О результатах голосования сообщила Верховная Рада.
За законопроект №14327-д проголосовали 249 народных депутатов. Ещё один документ - №15503 - поддержали 258 парламентариев. Оба законопроекта приняты за основу, теперь их будут готовить ко второму чтению.
Основной законопроект №14327-д предусматривает комплексные изменения в сфере финансового мониторинга, противодействия отмыванию средств и обеспечения прозрачности финансовых операций.
В частности, документ предусматривает создание централизованного Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. В него планируют вносить сведения о банковских и платёжных счетах, электронных кошельках, счетах в ценных бумагах и договорах аренды банковских сейфов.
При этом реестр не будет содержать информации об остатках средств, истории переводов или содержимом банковских сейфов. В нём будут храниться идентификационные данные владельцев, номера счетов, сведения о банках и других финансовых учреждениях, а также информация об открытии и закрытии счетов.
Согласно доработанному тексту законопроекта, специальный доступ к таким сведениям в пределах определённых полномочий смогут получать уполномоченные органы, в частности НАБУ, БЭБ, НАПК, АРМА, СБУ, Национальная полиция и прокуратура. Данные реестра не подлежат публичному разглашению.
Ещё одно направление реформы - усиление контроля за прозрачностью собственности компаний. Законопроект уточняет требования к раскрытию информации о конечных бенефициарных владельцах и предусматривает создание отдельного реестра бенефициаров трастов и других подобных правовых образований.
Также предлагается расширить защиту работников, сообщающих о возможных нарушениях законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, и установить дополнительные требования к финансовым учреждениям.
Второй законопроект №15503 предусматривает изменения в Гражданский кодекс Украины для согласования национального законодательства с актами права ЕС и критериями Европейского платёжного совета. Он является частью законодательной подготовки к присоединению Украины к SEPA.
Законопроект №15503 предусматривает конкретные изменения в статьи 94, 277 и 280 Гражданского кодекса Украины. Они касаются защиты личных неимущественных прав граждан и юридических лиц в случаях сообщения о возможных нарушениях законодательства по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
В частности, документ расширяет возможности защиты прав юридических лиц в случае распространения недостоверных сведений об их должностных лицах. Физические лица, чьи неимущественные права были нарушены вследствие публичного раскрытия информации о возможных нарушениях в сфере финансового мониторинга, получат предусмотренное законом право на ответ.
В то же время законопроект предусматривает защиту разоблачителей, которые непреднамеренно сообщили или публично раскрыли недостоверную информацию о таких нарушениях. В этих случаях имущественный и моральный вред не подлежит возмещению, хотя сама недостоверная информация может подлежать опровержению. Таким образом, изменения направлены на обеспечение баланса между защитой репутации граждан и компаний и правами лиц, сообщающих о возможных финансовых правонарушениях.
SEPA - это единое европейское пространство безналичных платежей в евро. Он позволяет осуществлять переводы между странами-участницами по унифицированным правилам, упрощая международные расчёты для граждан и бизнеса.
Для украинцев присоединение к SEPA должно создать возможность переводить евро между украинскими и европейскими банками быстрее и с меньшими затратами. Особенно это касается граждан, которые работают или проживают за границей, а также компаний, осуществляющих расчёты с европейскими партнёрами.
В то же время сегодняшние голосования не означают, что Украина уже стала участницей SEPA или что банковские комиссии немедленно снизятся. Для этого необходимо окончательно принять законодательные изменения, выполнить соответствующие критерии и пройти процедуру присоединения к системе.
Как следует из текста законопроекта №14327-д, основная часть его положений в случае окончательного принятия вступит в силу через шесть месяцев после официального опубликования закона. Для отдельных норм предусмотрены другие сроки, в частности связанные с запуском новых государственных реестров.
Ранее "Курс Украины" сообщал, что задержка с принятием законодательства могла поставить под угрозу присоединение Украины к SEPA по действующим правилам. Причиной были споры по поводу доступа правоохранительных органов к банковской информации.
Новые требования ЕС в сфере противодействия отмыванию средств начнут применяться с июля 2027 года. Поэтому дальнейшее прохождение законопроектов в парламенте имеет значение для сроков подготовки украинской заявки на присоединение к SEPA.
По материалам: Верховная Рада Украины, законопроект №14327-д, законопроект №15503
