Финансовая Инициатива

[vegab 106]

Да-да, подтверждаю! По 1000грн. можно снимать в банкомате тело депо!

Только лимит 3000 в месяц (лично у меня)... Так сказали на горячей линии. Может Вам повезло больше? 0800606060

[Esq 3 516]

Итак банк зажал бабки, заблокировал вклад, касса пустая, банкомат не загружает и отсылает в банки партнёры. Панибратски предлагает тему 85-15 или пеняйте на себя. Казалось бы, есть надзорная инстанция? Должна приструнить совершенно отвязавшееся жульё?

 

Банк Финансовая инициатива помимо этого игнорирует письменные обращения, но - чудо - оперативно отвечает на обращения НБУ. Ответ от банка я еще не получил, а ответ на жалобу в НБУ - получил, прошедшую по пути: жалоба в НБУ, НБУ приняло к рассмотрению, обратилось в ФИ за комментарием, получило ответ, направило ответ мне, я получил ответ.

 

И что же пишет надзор в своём ответе? А вот что:

 

 

 

Надзорная инстанция рекомендует... сходить в кассу банка. Для порядка я сделал именно это и в кассе мне не выдали НИ ЕДИНОЙ ГРИВНЫ. У меня даже не поинтересовались нужной мне суммой, прежде чем первый раз я услышал отказ, вот как.

 

Тем не менее, в банке сопроводили отказ комментарием. Я, оказывается, первый "счастливчик" в декабре, кому не хватило денег. Деньги есть всегда, но, вот, именно сейчас оказалось, что их нет. На дважды заданный вопрос "Когда же деньги были в кассе последний раз?" ответа не последовало.

 

Заслуживает также внимание комментарий банка о судебных перспективах. "Вы хотите получить деньги через суд? Хотите получить их через год? Ха! Положите лучше на депозит на полгода и через полгода получите ТОЧНО ПОЛНОСТЬЮ".

[qwerty1234 8]

ЗРАЗОК ЗВЕРНЕННЯ до МВФ

 

Шановні вкладники банку «Фінансова Ініціатива»,

 

НБУ, Прокуратура, Антимонопольний комітет, СБУ, МВС, Президент,  не реагують на наші звернення.

 

Оскільки державному апарату повністю закрили очі на правопорушення, нам необхідно вимагати відповідної реакції міжнародних інституцій за рахунок яких, в даний момент формується держбюджет та видаються рефінансування банкам в тому числі ФІ.

 

Нище, надаю зразок звернення в МВФ, місія якого зараз перебуває в Києві, з прохання адекватно проаналізувати та відреагувати на ситуацію, яка склалася між НБУ, вкладниками та ФІ. При бажанні, звернення можна відкоригувати …

 

Прохання до кожного відіслати дане звернення через email, - і чим більшою кількістю вкладників (кількість звернень має бути більше 100). Прохання не полінуватися і заповнити всі відповідні форми (емаіли одержувачів, і тд).

 

Я впевнений, в результаті численних звернення до МВФ, місія якого вивчає, куди були потрачені кошти позик, які він видав раніше, МВФ проведе відповідні консультації з НБУ, і наше питання буде ОПЕРАТИВНО дуже ефективно вирішено)))

 

 

ЗРАЗОК

 

 

 

 

Subject:

Letter to IMF re. Potential Consequences in Banking Stability of Ukraine Due to Illegal Position of the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» through inaction of the NBU

 

Email:

RR-UKR@imf.org,
cee-office@imf.org,

publicaffairs@imf.org,
wfonteyne@imf.org,
 

 

December 12, 2014

Mr. Jerome Vacher

Resident Representative for Ukraine of International Monetary Fund (IMF) 

5 Klovsky Uzvis
01021 Kyiv, Ukraine

 

 

 

 

On behalf of depositors and customers

of the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA»

 

 

Re: Potential consequences in banking stability of Ukraine due to illegal position

of the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» through inaction of the National Bank of Ukraine

 

 Dear Mr. Jerome Vacher,

 

We, depositors and customers of the PJSC Commercial Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» (7/9 Schorsa Str., Kyiv, 03150 Ukraine,+38(044)5936071, info@the-bank.com.ua) hereinafter “the Bank”, are writing to you with an urgent request for your attention with respect to a situation that is evidently of critical importance to us, but which also may have serious ramifications for the success of the IMF program supporting economic reform in Ukraine, as announced on 30 April 2014, in which one of the key areas identified was that of banking stability. 

 

You are no doubt aware of some aspects of the present situation involving the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA», a major bank within the nation's banking system—one of the largest in second group of banks (eighteenth place) in Ukraine in terms of deposits, involving more than 100,000 individuals. The Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» is controlled by Mr.Oleg Bakhmatyuk, a Ukrainian oligarch who controls Ukraine’s largest farming and egg business (Avangardco IPL, Ukrlandfarming PLC, VAB Bank, etc).

 

JSC Commercial Bank “Finansova Initsiatyva” is a Ukrainian bank which is a related party of the AVANGARDCO IPL, controlled by the ultimate shareholder, Mr. Oleh Bakhmatiuk. Many of the group companies are the bank’s customers. As of 30 June 2010, the group’s companies had entered into facility agreements with PJSC “Commercial Bank “Finansova Initsiatyva” in the total amount of U.S.$186,380 thousand and deposit agreements in the total amount of U.S.$197,222 thousand. AvangardCO, and the Bank “Finansova Initsiatyva” (a financial institution which has extended loans to, and taken deposits from, AvangardCO) are the Group’s most significant related parties. The company's cash is mainly deposited at Bank “Finansova Initsiatyva”. The Chairwoman of the Board of Avangardco Mrs. Nataliya Vasylyuk, at the same time since 2013, has served as the Chairwoman of the Supervisory Board of PJSC Commercial Bank “Finansova Initsiatyva”. Previously Fitch acknowledged the efforts made by management to unwind most related-party transactions, in particular with the Bank “Finansova Initsiatyva”.

 

Since April 2014 the Bank started it illegal actions re. non-returning of funds from deposit accounts. The Bank violates its obligations according to the contracts with depositors, but according to our applications to National Bank of Ukraine was not declared insolvent and a temporary administration was not appointed. Through inaction the National Bank of Ukraine violates legislation of Ukraine in the area of bank control and undermines the confidence to all bank system in our country. Over the next four months at numerous meetings with the National Bank and management of the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA», we (the physical persons) were given promises by  the head of the National Bank, and the Vice-Chairman of the Bank Mr. Andriy Demchenko regarding a favourable solution to the problem of preserving our deposits in full and allowing us to dispose them.

 

                For this purpose the National Bank of Ukraine refinanced the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» on amount around 9 000 000 000 hryvnias. However, the Bank is still not returning funds to depositors. For reasons not known to us, the National Bank of Ukraine is not reacting on this issue and rejected the proposal made by IMF to persuade Mr. Bakhmatyuk, the owner of the bank, to recapitalize the bank, and made the decision to announce the a temporary administration in other case.

 

However, for reasons which are not clear, the NBU has not declared the Bank insolvent and a temporary administration was not appointed. The National Bank of Ukraine has not been able to provide a comprehensible answer to us as to why the Bank is not returning funds to depositors and why the owner of the bank Mr. Oleg Bakhmatyuk is not persuading to recapitalize the bank.

 

At the same time, the Bank's balance sheet as of 01.07.2014 shows that its all assets (amounting to 18,1 billion hryvnias) are sufficient to cover the deposits of all individuals  without exception, as well as all outstanding debts to the legal entities and to the National Bank, which provided support for the refinancing of the Bank.

 

Currently, the depositors and customers are suing the Bank for the illegality of it’s actions (please see below extracts from Court Decisions Registry of Ukraine):

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39799487

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39929495

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39928136

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39928090

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39987792

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39942982

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40016844

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40017138

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40038086

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40016853

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40053619

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40106429

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40129685

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40129182

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40154316

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40138033

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40185439

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40161897

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40251756

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40228928

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39578484

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39624445

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39633598

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39446570

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39449111

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39160336

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39174304

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39174166

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39039872

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39055284

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/39041735

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38785650

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38710445

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38667568

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38630821

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38941522

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38282852

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38434941

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38434967

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38014500

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/38798284

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40368577

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40368584

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40387108

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40472270

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40478712

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40470985

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40477719

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40446470

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/40475813

 

                To date, the situation with respect to the bank continues to be extremely non-transparent and politicized, the recapitalisation of the bank has not been started, and we, the bank's depositors, have become victims of someone's political ambitions and the interests.

 

At stake is not only our future as physical persons and that of our families, but also the future of the legal persons, i.e. the business enterprises that provide work for thousands of people all over Ukraine. The most tragic thing for all Ukrainians is the fact that due to such actions of the bank’s MANAGEMENT and the NBU the trustworthiness of the country's entire banking and financial system is now in question. It is quite obvious that the liquidation of such a major bank may cause a domino effect within the banking system which will undermine the trust of the general public in their banks and will lead to a further outflow of deposits and the subsequent destruction of Ukraine's banking sector. This will totally undercut the extremely valuable initiatives of the IMF to promote banking stability here, and could have a serious impact on the willingness of foreign governments to make additional contributions toward this greatly desirable goal.

 

More than eight months we are not able to use our funds on banks accounts. We understand that management of the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» is responsible for this problem. We are very disappointed about current situation. But we still hope you have some influence on the Bank «FINANSOVA INITSIATYVA» through the National Bank of Ukraine and you will be able to resolve this issue. Please note: National Bank of Ukraine doesn't pay any attention to this problem and just recommending to protect our rights in court. That's why we asking you to apply any possible measures which will help us to resolve problem which may cause instability effect within the whole banking system of Ukraine.

 

With deep respect, and expressing our gratitude in advance,

 

On behalf of the many physical persons and their families,

Very truly yours,

YYYYYYYYYY XXXXXXXX

 

 

Tel: ________________________

Email _______________________

[vegab 106]

В кассе банка выдали 1000 сверх 3000, уже полученных в Атмосфере. Как выше писал, лимит озвучили 3000 в месяц. Принципы введения (и исполнения) лимитов не понимаю не только я, но и работники банка. По инфо из банка денег налил сначала Бахматюк, а после еще получен рефинанс. Возможно (???) в понедельник (???) в кассе даже появится его величество ДОЛЛАР ! 

[vegab 106]

Написал также новое заявление по долларовой карте. Будем проверять результат...

Змінено 12 грудня, 2014 користувачем vegab

[maksov 3]

Только лимит 3000 в месяц (лично у меня)... Так сказали на горячей линии. Может Вам повезло больше? 0800606060

Не знаю, посмотрим! Но вначале декабря, когда на карте была небольшая сумма и возвратили лимит в 1000грн. в сутки, удалось снять больше 3000 в месяц, а вчера упал последний кусок на карту и всё-равно продолжаю снимать, хоть даже и по тысяче в день! В кассе, за всё время,ни разу не дали денег, банкоматов в ЗП этого банка нет! При чем в своё время, вроде бы летом, лично слышал как начальница отделения собрала кассиров и кричала, чтобы проценты, не говоря уже про тело депо, никому не выдавать и "вешать правдоподобную лапшу", что денег нет! Всех отправляли снимать в банкоматы(при том, что своих нет), при чем одна кассирша возразила, мол, а как же старики, может хотя бы им выдадим, чтобы те не бродили, но нач. отд. пригрозила всем штрафами! Самое удивительное, что нач.отделения горлопанила в моё присутствие - то ли не заметили меня, хотя я не маленький, то ли забыли закрыться на совещание! Надо было записать на телефон это действо!

[alexxx 117]

получил наконец то 2 карты этого банка, вклад был переоформлен на их долбанных 15\85 - с карты в банкомате ОТП снял с обоих по 500 грн - больше не дало снять ни в каких других банках. на заправке и в магазе еще с карты оплатил на 1000. И в инете коммунальные на 700 грн оплатил.итого 2700 получилось.На вопрос банку - почему в банкомате только 500 - сказали что как обычно у них заглючил их карточная система, что лимитов нету. ну может в банкомате лимиты - короче - сами толком не смогли объяснить

Змінено 15 грудня, 2014 користувачем alexxx

[vegab 106]

Снимаю по 1000 в день без проблем тело депо. Почему-то 8 грн комиссии не снимается. Возможно опомнятся к концу месяца... А может  совесть...

[Tanya 6 778]

 

Снимаю по 1000 в день без проблем тело депо. Почему-то 8 грн комиссии не снимается. Возможно опомнятся к концу месяца... А может  совесть...

 

Ну, если даже тело депо возвращают, да по 1000 дол., то не иначе, как совесть. Или страх быть под ВА.

Ой, речь, наверное, о гривнах. Простите. ошиблась.

Змінено 15 грудня, 2014 користувачем Tanya

[maksov 3]

Снимаю по 1000 в день без проблем тело депо. Почему-то 8 грн комиссии не снимается. Возможно опомнятся к концу месяца... А может  совесть...

Они, бывают, 8 грн. не сразу снимают, а после 3 снятий по 1000 сразу 24 грн...