Банки, в которых мы держим деньги

[Floridor 5 030]

Тільки що, Dobriy сказав:

Хреновато, добре було з ПУМБа розкидати лавэ по іншим банкам без коміса...

Перекиньте з продукта, який не оформлюється, на продукт, який оформлюється, і розкидайте 

[Dobriy 314]

2 минуты назад, Floridor сказал:

Перекиньте з продукта, який не оформлюється, на продукт, який оформлюється, і розкидайте 

Дякую, зрозумів, перший раз прочитав ваше повідомлення через слово....

[Twin 12 256]

33 минуты назад, Floridor сказал:

Тарифи АТ «ПУМБ» на обслуговування фізичних осіб для продуктів, які не оформлюються, в яких будуть наступні зміни: 

Розділ 3 п. 3.1.5.1 "Перерахування коштів з карткового рахунку на рахунки, відкриті в іншому банку в межах залишку коштів на рахунку" встановили тариф 1,5% 

Саме цей момент уточнював,  в додатку без комісії. 

[+Koshechka 358]

Як розуміти « продукт , що не оформляється «?

[g_1915 106]

Закінчуючи тему Райфа- мені так не вдалось відкрити сьогодні депо, у відділенні при спробі поповнити поточний рахунок зажадали паперові документи що підтверджують походження коштів, електронна декларація з Дії для них не указ

[kmk 1 791]

2 часа назад, g_1915 сказал:

Закінчуючи тему Райфа- мені так не вдалось відкрити сьогодні депо, у відділенні при спробі поповнити поточний рахунок зажадали паперові документи що підтверджують походження коштів, електронна декларація з Дії для них не указ

Надо было в терминале пополнить

[g_1915 106]

1 година тому, kmk сказав:

Надо было в терминале пополнить

2 рази прикладав віртуалку Райфкартку через Google Pay, з'являється тільки 2 меню- Видача готівки і Баланс рахунку 🙄

 

[Modestus 4 181]

5 часов назад, g_1915 сказал:

Закінчуючи тему Райфа- мені так не вдалось відкрити сьогодні депо, у відділенні при спробі поповнити поточний рахунок зажадали паперові документи що підтверджують походження коштів, електронна декларація з Дії для них не указ

Треба підвищувати правосвідомість у банкірів, в тому числі, в банках з іноземним капіталом.

Так, в пункті 9 Розділу X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" встановлено таке:

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text

Скрытый текст

"Встановити, що з дня набрання чинності цим пунктом протягом дії воєнного стану, введеного Указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженим Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" від 24 лютого 2022 року № 2102-IX, на період до припинення або скасування воєнного стану в Україні:

банк не вживає заходів для встановлення джерел походження коштів при їх внесенні клієнтом - фізичною особою у готівковій формі на його поточний рахунок у розмірі, який відповідає пороговій фінансовій операції, у разі якщо такий клієнт не надав на вимогу банку відповідні документи або відомості;

банкам забороняється здійснювати видаткові операції (зокрема, видавати кошти у готівковій формі, проводити їх переказ) за рахунками клієнтів - фізичних осіб з коштами, зазначеними в абзаці другому цього пункту, крім випадків переказу таких коштів на спеціальні рахунки, відкриті Національним банком України для підтримки Збройних Сил України та/або для гуманітарної допомоги українцям, постраждалим від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України, а також для придбання облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації".

{Абзац третій пункту 9 розділу X із змінами, внесеними згідно із Законом № 3419-IX від 17.10.2023}

Банк попередньо повідомляє клієнта - фізичну особу про обмеження видаткових операцій з коштами, зазначеними в абзаці другому цього пункту.

У разі наявності підозри, що внесені клієнтом банку - фізичною особою готівкові кошти є активами, пов’язаними з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, банк зобов’язаний негайно, без попереднього повідомлення клієнта - фізичної особи, заморозити ці активи та негайно повідомити Службу безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку) про такі заморожені активи.

Банк зобов’язаний розморозити активи не пізніше наступного робочого дня з дня надходження від Служби безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку) інформації про те, що підозра банку щодо внесених фізичною особою готівкових коштів як таких, що є активами, пов’язаними з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, не підтвердилася. Банк не пізніше наступного робочого дня після розмороження таких активів інформує про це Службу безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку).

Замороження активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, відповідно до вимог цього пункту не є підставою для виникнення цивільно-правової відповідальності банку, його посадових осіб та інших працівників за порушення умов відповідних правочинів, якщо вони діяли у межах завдань, обов’язків та у спосіб, передбачені цим пунктом.

Банк після припинення чи скасування воєнного стану або стану війни:

має право здійснювати видаткові операції за поточними рахунками клієнтів - фізичних осіб з коштами, внесеними ними у готівковій формі відповідно до абзацу другого цього пункту, після вжиття заходів для встановлення джерел походження таких коштів відповідно до вимог цього Закону;

зобов’язаний протягом 30 днів після припинення чи скасування воєнного стану або стану війни надати Спеціально уповноваженому органу інформацію про заморожені активи відповідно до вимог цього Закону.

Майже аналогічні норми установлені правлінням Національного банку України у підзаконній постанові від 23 березня 2022 року за № 60 "Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану":

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0060500-22#Text

Таким чином, на період дії воєнного стану працює "фільтр на виході", тобто, банки не мають права перевіряти джерела походження коштів під час здійснення прибуткових операцій, якщо їх розмір відповідає пороговій фінансовій операції (довідково - 400 000 гривень) і клієнт не надав на вимогу банку відповідні документи або відомості, а обмежує у цьому випадку лише видаткові операції після внесення коштів у готівковій формі на поточний рахунок.

Змінено 6 липня користувачем Modestus

[Twin 12 256]

12 часов назад, g_1915 сказал:

2 рази прикладав віртуалку Райфкартку через Google Pay, з'являється тільки 2 меню- Видача готівки і Баланс рахунку 🙄

 

Тільки фізична карта. 

[Mozart 668 971]

05.07.2024 в 15:54, Koshechka сказал:

Як розуміти « продукт , що не оформляється «?

Карта или тарифный план, которые перестали продавать/предлагать клиентам. 

Например, в ПУМБе была раньше кредитка "всеМожу" (у меня такая есть). Обратите внимание на фразу "(до 25.02.2022)"

А теперь выпускается кредитка "всеМожу онлайн"
Вот первая уже не оформляется. Оформляется вторая.