Платятся ли налоги при регулярном поступлении средств на банковскую карту

[ALEX© 9 627]

Вопрос такого плана.

Если официально не трудоустроен, но есть регулярные поступления на банковские карты, какие могу быть последствия? Допустим, сумма в месяц эквивалент 1 кг $.

Существует ли какой-то минимум дохода (а это таки доход, если откровенно), который не облагается налогом и при каких суммах не нужно регистрироваться как ЧП? Или никого не интересует сумма - есть доход, плати налог?

Доход с интернета, так что на этапе заработка проблем с оформлением нет. Есть тонкий момент - обналичивание.

[NWEN 10 427]

Вопрос такого плана.

Если официально не трудоустроен, но есть регулярные поступления на банковские карты, какие могу быть последствия? Допустим, сумма в месяц эквивалент 1 кг $.

Существует ли какой-то минимум дохода (а это таки доход, если откровенно), который не облагается налогом и при каких суммах не нужно регистрироваться как ЧП? Или никого не интересует сумма - есть доход, плати налог?

Доход с интернета, так что на этапе заработка проблем с оформлением нет. Есть тонкий момент - обналичивание.

В теории могут конечно задать неудобные вопросы с налоговой(НДФЛ, или попытаются развести на "незаконная предпринимательская деятельность"), но на практике на такой сумме вряд-ли кто-то трогать будет. Более вероятен случай когда банк заблокирует счет(как например один зеленый банк заблокировал за работу с webmoney) и получить то что уже на счете в банке станет очень проблематично.

 

По закону нужно проводить официально(есть доход - плати налог), -  открывать ЧП или же сдавать декларацию; Но если задача стоит с минимумом формальностей заводить деньги в Украину то я бы смотрел в сторону payoneer, там вопросов к владельцам карт ни от кого не было; а платить ли налоги после этого и как их платить это личное дело каждого, ничего советовать тут не могу, думаю если пойдете в гнс Украины там Вам и без меня расскажут сколько Вы должны.

[ALEX© 9 627]

В теории могут конечно задать неудобные вопросы с налоговой(НДФЛ, или попытаются развести на "незаконная предпринимательская деятельность"), но на практике на такой сумме вряд-ли кто-то трогать будет. Более вероятен случай когда банк заблокирует счет(как например один зеленый банк заблокировал за работу с webmoney) и получить то что уже на счете в банке станет очень проблематично.

 

По закону нужно проводить официально(есть доход - плати налог), -  открывать ЧП или же сдавать декларацию; Но если задача стоит с минимумом формальностей заводить деньги в Украину то я бы смотрел в сторону payoneer, там вопросов к владельцам карт ни от кого не было; а платить ли налоги после этого и как их платить это личное дело каждого, ничего советовать тут не могу, думаю если пойдете в гнс Украины там Вам и без меня расскажут сколько Вы должны.

Вот как раз теория меня и напрягает - нет желания ставить опыты на себе, нащупывая "болевой порог" налоговиков по суммам. Особенно напрягло нивелирование банковской тайны.

Насчет блокировки счетов - в том случае были определенные личностные факторы, и стоило ожидать подобного развития событий. Там не банк виноват...

На самом деле вопрос платить или не платить налоги не стоит. Есть вариант спокойно заводить деньги, теряя 2-3-4%, но совершенно безопасно. Это намного меньше налоговой ставки. И да - совесть не мучает. Совсем

Вопрос я задавал, поскольку где-то слышал такое определение, как "необлагаемый минимум". Вот и заинтересовался - нет ли его при получении дохода физлицом, и как все это работает.

[grisha_x 3 795]

Вот как раз теория меня и напрягает - нет желания ставить опыты на себе, нащупывая "болевой порог" налоговиков по суммам. Особенно напрягло нивелирование банковской тайны.

Насчет блокировки счетов - в том случае были определенные личностные факторы, и стоило ожидать подобного развития событий. Там не банк виноват...

На самом деле вопрос платить или не платить налоги не стоит. Есть вариант спокойно заводить деньги, теряя 2-3-4%, но совершенно безопасно. Это намного меньше налоговой ставки. И да - совесть не мучает. Совсем

Вопрос я задавал, поскольку где-то слышал такое определение, как "необлагаемый минимум". Вот и заинтересовался - нет ли его при получении дохода физлицом, и как все это работает.

В России это 4000 рублей. На Украине думаю где-то рядом. Сумма маленькая.

[NWEN 10 427]

Вот как раз теория меня и напрягает - нет желания ставить опыты на себе, нащупывая "болевой порог" налоговиков по суммам. Особенно напрягло нивелирование банковской тайны.

Насчет блокировки счетов - в том случае были определенные личностные факторы, и стоило ожидать подобного развития событий. Там не банк виноват...

На самом деле вопрос платить или не платить налоги не стоит. Есть вариант спокойно заводить деньги, теряя 2-3-4%, но совершенно безопасно. Это намного меньше налоговой ставки. И да - совесть не мучает. Совсем

Вопрос я задавал, поскольку где-то слышал такое определение, как "необлагаемый минимум". Вот и заинтересовался - нет ли его при получении дохода физлицом, и как все это работает.

Необлагаемый минимум 17 грн, явно не Ваш случай.

В целом если есть желание заморачиваться именно офиц оформлением дохода то можно попробовать через СПД(5%), по т.н. схеме Духлия, но я не знаю Вашей ситуации, - не всем получающим доход с интернета это подойдет, т.к. там нужен инвойс, кто-то его может сделать, кто-то нет.

Ну за пайонир я говорил; добавлю что после получения через пайонир, доход можно задекларировать как доход физ.лица, но возможностей у налоговой отследить что-либо по такой карте пока Вы сами им не расскажете - нет.

[vova-vovan 1 558]

Вот как раз теория меня и напрягает - нет желания ставить опыты на себе, нащупывая "болевой порог" налоговиков по суммам. Особенно напрягло нивелирование банковской тайны.

Насчет блокировки счетов - в том случае были определенные личностные факторы, и стоило ожидать подобного развития событий. Там не банк виноват...

На самом деле вопрос платить или не платить налоги не стоит. Есть вариант спокойно заводить деньги, теряя 2-3-4%, но совершенно безопасно. Это намного меньше налоговой ставки. И да - совесть не мучает. Совсем

Вопрос я задавал, поскольку где-то слышал такое определение, как "необлагаемый минимум". Вот и заинтересовался - нет ли его при получении дохода физлицом, и как все это работает.

 

А у меня вопрос если Вы оформитесь в налоговой - то какой вид деятельности по КВЕДу укажите, в какой группе ( 1, 2, или 3 группе)  Вы как предприниматель  будете?

 

П.с. Только я не знаю - С можете ли Вы получать валюту из границы на свой счёт предпринимателя, надо ж будут  документы.

[ALEX© 9 627]

А у меня вопрос если Вы оформитесь в налоговой - то какой вид деятельности по КВЕДу укажите, в какой группе ( 1, 2, или 3 группе)  Вы как предприниматель  будете?

 

П.с. Только я не знаю - С можете ли Вы получать валюту из границы на свой счёт предпринимателя, надо ж будут  документы.

В том то и дело, что регистрироваться вариант не рассматривается. Совсем.

Просто хочу узнать - есть ли возможность просто получать деньги, как физлицо, без каких-либо последствий. Причем законно. Если нет - рассматриваю только вариант использования карт ЯД, Пионер и подобных. 

Понятно, что ПОКА финмон обращает внимание на тех, у кого в сутки оборот от 150 кг грн. Но черт его знает, что будет завтра? Вдруг вообще начнут мониторить все транзакции (именно поступления) по частным картам, кроме пенсий и зарплат?

[koluvan3000 7 882]

Вопрос такого плана.

Если официально не трудоустроен, но есть регулярные поступления на банковские карты, какие могу быть последствия? Допустим, сумма в месяц эквивалент 1 кг $.

Существует ли какой-то минимум дохода (а это таки доход, если откровенно), который не облагается налогом и при каких суммах не нужно регистрироваться как ЧП? Или никого не интересует сумма - есть доход, плати налог?

Доход с интернета, так что на этапе заработка проблем с оформлением нет. Есть тонкий момент - обналичивание.

Многое зависит от величины банка. Чем больше банк имитировал карт, тем больше шансов, что на Вас не обратят внимание, даже по результатам ежеквартального анализа операций клиента. Да-да, есть ещё такой вид анализа по результатам всех операций клиента за квартал. Анализ как вы понимаете делается вручную, поскольку машина выдаст только сумму оборотов, а суть операции и сопоставление Вашему финансовому состоянию ещё делать не научилась. Правда могут быть нюансы, например Вы открыли пенс. карточку и в опроснике, в графе доходы, ничего не указали, кроме пенсии. На это могут обратить внимание, но опять же если заметят. Но и в этом случае, никто сразу Вас сливать никуда не будет, учитывая размер поступлений, а просто обратятся с письмом просто уточнить свои доходы. У Вас, насколько я понимаю, за квартал даже 150 кг. гривен не получается. Да, и ещё, старайтесь снимать деньги не через кассу банка, а через банкоматы. Каждый кассир может послать ( в принципе  не может, а должен ) сообщение  о "подозрительной операции даже из-за элементарной зависти, и работники ФМ будут обязаны на него отреагировать, потому что с момента получения это уже их "головная боль", за которую они типа несут ответственность, если что.  

[Arrow 1 239]

Да, и ещё, старайтесь снимать деньги не через кассу банка, а через банкоматы. Каждый кассир может послать ( в принципе  не может, а должен ) сообщение  о "подозрительной операции даже из-за элементарной зависти, и работники ФМ будут обязаны на него отреагировать, потому что с момента получения это уже их "головная боль", за которую они типа несут ответственность, если что.  

Вы с таким сталкивались? Кассиру вообще по барабану каким образом попали деньги на карту. Если операция по карте на снятие N-ой суммы наличных разрешена (а такое разрешение дает не кассир), то задача кассира просто провести карту и выдать деньги. Все.

[koluvan3000 7 882]

Вы с таким сталкивались? Кассиру вообще по барабану каким образом попали деньги на карту. Если операция по карте на снятие N-ой суммы наличных разрешена (а такое разрешение дает не кассир), то задача кассира просто провести карту и выдать деньги. Все.

Сталкивался?   Скажем так, я этим занимался непосредственно и был ответственным ( в смысле не только числился) по ФМ, в достаточно крупной структуре.