Платятся ли налоги при регулярном поступлении средств на банковскую карту

[Esq 3 516]

В том то и дело, что регистрироваться вариант не рассматривается. Совсем.

Просто хочу узнать - есть ли возможность просто получать деньги, как физлицо, без каких-либо последствий. Причем законно. Если нет - рассматриваю только вариант использования карт ЯД, Пионер и подобных. 

Понятно, что ПОКА финмон обращает внимание на тех, у кого в сутки оборот от 150 кг грн. Но черт его знает, что будет завтра? Вдруг вообще начнут мониторить все транзакции (именно поступления) по частным картам, кроме пенсий и зарплат?

 

Финмониторинг и налоговая - это разные структуры и они не работают совместно, чтобы доналогообложить (тем уж более мелочёвку). Налоговая пока что не гоняется за такими деньгами, и народ массово этим злоупотребляет уже можно сказать, что не годами, а десятилетиями. Может ли это измениться? Конечно, и в любой момент, и даже более того - ретроспективно в отношении уже выполенных операций. Пример сценария апокалипсиса: труханут выборочно и показательно людей за их шалости 2015 года в том числе за невключение дохода в декларацию.

 

Я думаю, что еще какое-то время на все эти вольности глаза будут закрывать. Во-первых, есть проблемы поважнее, а во-вторых, налоговую нужно системно подготовить для такого рода деятельности, чего не наблюдается. Сам слышал в налоговой как инспекторы говорили о том, что определенный вид налогообложения никто не контролирует просто потому, что некому этим заниматься, никому не поручено, и что лучше даже не декларировать, чтобы не было повода налоговой разбираться.

 

Что касается же легального оформления, то с единым налогом ничто другое не сравнится. Ставки - низкие, учет - простейший. Любое налогообложение дохода физлиц на общих основаниях на этом фоне обойдётся дороже.

[Arrow 1 239]

Сталкивался?   Скажем так, я этим занимался непосредственно и был ответственным ( в смысле не только числился) по ФМ, в достаточно крупной структуре.

То есть кассир имел право "настучать" в фин.мон при выдаче наличных?

[koluvan3000 7 882]

То есть кассир имел право "настучать" в фин.мон при выдаче наличных?

Он не просто имеет право, он ОБЯЗАН это сделать, если ВАША ЛЮБАЯ ОПЕРАЦИЯ (подчёркиваю любая) вызовет у него сомнения, что вы занимаетесь  легализацией незаконно нажитых средств или финансированием терроризма.   Конечно, есть определённые признаки на которые кассиров ориентируют в процессе инструктажа при приёме на работу и в процессе обучения ФМ на курсах их повышения квалификации. Конечно работники ФМ отсекают поток всякого хлама, который начинают слать перепуганные, или "слишком ретивые исполнители", но если работники подразделения ФМ вылавливают операцию, которая подлежала ФМ, а фронт-офис о ней не сообщил, то непосредственного исполнителя "сношают" по полной.    

[Esq 3 516]

Каждый кассир может послать ( в принципе  не может, а должен ) сообщение  о "подозрительной операции даже из-за элементарной зависти, и работники ФМ будут обязаны на него отреагировать, потому что с момента получения это уже их "головная боль", за которую они типа несут ответственность, если что.  

 

Наверное кассиру всё же нужно как-то обосновать своё подозрение? В рассматриваемом здесь случае, если кассир делает это "из элементарной зависти", ему нужно будет дофантазировать что-то, что бы дало формальный повод для привлечения мониторинга. И такому кассиру, который загружает лишней работой своих коллег, не имея на то достаточных оснований, не дадут что ли по рукам? Дадут наверняка, хоть пусть даже сама по себе ситуация возможна.

 

Обычно кассиры перед собой видят ежедневный поток денег таких масштабов, что чтобы кому-то там еще при этом успеть позавидовать - это надо совсем уж "с огоньком" к работе относиться.

[Кроха 254]

Ситуация аналогична была.

Стояла задача: как регулярно получать деньги из-за границы на карту как физ. лицо, деньги в у.е., суммы немалые, и не светиться?

Делюсь личным реальным опытом.

1) Укрссиббанк, карта Visa Classic  именная (Приват не работает с такими картами, другие банки активно не мониторила, может и есть варианты).

2) У меня деньги идут как  refund   , поэтому поступления налогами не облагаются, в ином варианте что-то там снимают (1 или 1,5%).

Обязательно нужно дробить поступления. Я дробила по 500-600 у.е. (да, муторно, но надёжнее). Я сама себе оправляла суммы 1-2 раза в неделю, если Вам посылают другие люди, то просите делить. Бывало что и за месяц набиралось всего на 1 отправку - это проще.

3) Установить доброжелательные отношения с менеджерами и кассирами!!! (чтоб не сообщили куда следует из зависти).

Я делала комплименты, небольшие презенты , говорила за жизнь и т.д.

4) На вопросы о том, что это за деньги, отвечать доброжелательно, но уклончиво  (да так, подрабатываю , жизнь нынче тяжёлая, и можно тут же перейти к нареканиям на работу правительства).  

5) Как ЧП не зарегистрирована, налоги платятся из обычной з/п ( я оф. работаю).

В принципе, ничего сложного, за 5 лет проблем не было.  

 

[koluvan3000 7 882]

Наверное кассиру всё же нужно как-то обосновать своё подозрение? В рассматриваемом здесь случае, если кассир делает это "из элементарной зависти", ему нужно будет дофантазировать что-то, что бы дало формальный повод для привлечения мониторинга. И такому кассиру, который загружает лишней работой своих коллег, не имея на то достаточных оснований, не дадут что ли по рукам? Дадут наверняка, хоть пусть даже сама по себе ситуация возможна.

 

Обычно кассиры перед собой видят ежедневный поток денег таких масштабов, что чтобы кому-то там еще при этом успеть позавидовать - это надо совсем уж "с огоньком" к работе относиться.

Будет слать всякий хлам обязательно дадут ( и я давал). Но подвести под вас ВНУТРЕННИЙ (подчеркну внутренний, с таким же сливом в ДСФМ как и обязательный) мониторинг для работника ФМ "два пальца об асфальт". Есть такой даже код операции внутреннего ФМ 900 под идут за милую душу все операции, независимо 150кг. это или меньше, хоть на 1000 грн. Например, в том случае который мы рассматриваем с АЛЕКСОМ, я бы  в комментариях к операции написал бы: обороты по счёту не соответствуют финансовому состояния клиента ( то есть в опроснике он написал получение только пенсии, а тут тыц, "левые" суммы). Был бы человек, статья найдётся    

[ALEX© 9 627]

 

2) У меня деньги идут как  refund   

Торчат уши вебмани

Но если я правильно догадался, то нонейм карта привата также отлично подвязывается. Если ошибся - сорри.

[schreier 286]

Торчат уши вебмани

Но если я правильно догадался, то нонейм карта привата также отлично подвязывается. Если ошибся - сорри.

Нет, вы не ошиблись. У меня КДВ привата нонейм USD, получал доллары с вебмани как возврат товара. В этом случае комиссия не снималась.

[koluvan3000 7 882]

Ситуация аналогична была.

Стояла задача: как регулярно получать деньги из-за границы на карту как физ. лицо, деньги в у.е., суммы немалые, и не светиться?

Делюсь личным реальным опытом.

1) Укрссиббанк, карта Visa Classic  именная (Приват не работает с такими картами, другие банки активно не мониторила, может и есть варианты).

2) У меня деньги идут как  refund   , поэтому поступления налогами не облагаются, в ином варианте что-то там снимают (1 или 1,5%).

Обязательно нужно дробить поступления. Я дробила по 500-600 у.е. (да, муторно, но надёжнее). Я сама себе оправляла суммы 1-2 раза в неделю, если Вам посылают другие люди, то просите делить. Бывало что и за месяц набиралось всего на 1 отправку - это проще.

3) Установить доброжелательные отношения с менеджерами и кассирами!!! (чтоб не сообщили куда следует из зависти).

Я делала комплименты, небольшие презенты , говорила за жизнь и т.д.

4) На вопросы о том, что это за деньги, отвечать доброжелательно, но уклончиво  (да так, подрабатываю , жизнь нынче тяжёлая, и можно тут же перейти к нареканиям на работу правительства).  

5) Как ЧП не зарегистрирована, налоги платятся из обычной з/п ( я оф. работаю).

В принципе, ничего сложного, за 5 лет проблем не было.  

 

Таки "дробильщиков" , мои "орлы" вылавливали по результатам анализа операций клиентов за квартал. Так что это не панацея, хотя может и проходить. Всё дело в сумме и регулярности (три раза и больше).

[Arrow 1 239]

Таки "дробильщиков" , мои "орлы" вылавливали по результатам анализа операций клиентов за квартал. Так что это не панацея, хотя может и проходить. Всё дело в сумме и регулярности (три раза и больше).

Давайте смоделируем ситуацию.

У меня есть карта с лимитом выдачи в сутки через кассу 150 000 грн. Каждый день мне от одного и того же физ.лица приходят поступления в размере 50 000 грн (сумма чисто для примера). Или же я в отделении банка пополняю карту каждый день на эту же сумму. Раз в 3 дня я прихожу в ГО и снимаю через кассу 150 000 грн. И в момент снятия кассир интересуется откуда у меня столько денег? И он тут же докладывает в фин.мон? А что фин.мон делал, когда средства зачислялись на карту? Ничего? Только после звонка от кассира он начал интересоваться поступлением средств? Кассир - конечное звено. Его задача - выдать деньги клиенту!