Куда вкладывать сбережения?

[Женька]

3 часа назад, Mozart сказал:

Корзинку каждый составляет под себя. Кто-то вкладывается в золото (физическое или безналичное), кто-то - в биткойны (за последние пару лет я начал немного скептически относиться к криптовалютам, но не отбрасываю полностью эту тему). 
Консерваторы - делят капитал на несколько частей и покупают доллары, евро, франки, фунты, даже рубли (последнее - весьма спорно, т.к. рубль очень зависим и от полических составляющих, и от цен на нефть).
Кто-то спекулирует, отслеживая каждую копейку изменений. 
Кто-то сидит на попе ровно.

"Каждый выбирает для себя", как пел Владимир Семенович. Тут сложно советовать... 

Согласен с Вами, Маэстро, однако по поводу крипты думаю сейчас хороший момент обратить на нее внимание:

1) Центробанки во всем мире начали печатать деньги (т.н. количественное смягчение), в результате классических денег становится больше, а кол-во биткоина +- const

2) На след недели будет халвинг, который проходит раз в 3 года и всегда до этого предшествовал росту курса на крипту (рост как правило длится после него 5 мес)

Думаю сейчас хорошее время вложиться в крипту, возможно даже сейчас мы стоит внизу нового пика, подобный которому был в 2017. Сорри за оффтоп.

 

[arber]

Вопрос господину @orest777

Действительно, складывается ситуация возможной девальвацией доллара. Вопрос в реакции на это остальных валют? Не будут ли в ответ на девальвацию остальные страны девальвировать свои валюты? Тот же Китай, Еврозона, Украина? Я думаю им не выгоден обесцененный доллар.

Какова вероятность валютных войн? Возможна война девальваций?

Возможная судьба гривны?

Спасибо.

[orest777]

5 часов назад, arber сказал:

Вопрос господину @orest777

Действительно, складывается ситуация возможной девальвацией доллара. Вопрос в реакции на это остальных валют? Не будут ли в ответ на девальвацию остальные страны девальвировать свои валюты? Тот же Китай, Еврозона, Украина? Я думаю им не выгоден обесцененный доллар.

Какова вероятность валютных войн? Возможна война девальваций?

Возможная судьба гривны?

Спасибо.

Важко однозначно відповісти на дане запитання не розуміючи для чого Вам ця відповідь. Вас цікавить максимальна диверсифікація кошика для мінімізації можливих втрат? Чи Вас цікавить загальна ситуація з крос курсами валют?

Якщо говорити про ситуацію з крос курсами, то треба розуміти, що валюти є різні. Є ВКВ (при чому різної значимості, адже не всі ВКВ в однаковій мірі і рівних співвідношеннях використовуються світовою економікою) серед яких є своя каста валют-схованок від ризиків; є сировинні валюти (і вони також суттєво відрізняються: канадський чи австралійський долар буде вести себе значно по іншому ніж песо, в’єтнамський донг чи азербайджанський манат), є валюти, які знаходяться між цими категоріями як от російський рубль, який фактично випав з переліку ВКВ, чи китайський юань, який пробує входити у найвищий клуб; є решта маргінальних валют; є валюти державні а є валюти наддержавних квазіутворень.

Емітують валюти зараз практично всі вагомі економіки світу, адже вони зупинилися чи призупинилися і утворилися тимчасові дири в бюджетах та зменшилася швидкість обертання грошей. Тому, перш за все, треба глянути відсоткову долю конкретної емісії до вже існуючої грошової маси чи до об’єму річного ВВП, а тоді вже дивитися решту чинників.

Серед ВКВ найбільше надрукували США і їх валюта мала б всі шанси стати найдешевшою, але це не вигідно Вашингтону через величезний зовнішній борг. Як тільки долар стане дешевіти, він (борг) втратить свою привабливість і стане не таким цікавим і вигідним вкладенням, ще дві дрібніші причину я недавно описував. Євро також не зможе сильно подешевшати через те, що далеко не всім країнам ЄС цікаве дешеве євро (якось я у євровій гілці це дуже детально описував

https://kurs.com.ua/forums/topic/1125-prognoz-kursa-evro/?do=findComment&comment=457347), крім того, євро є дешевою валютою через низькі чи від’ємні ставки і коли настає час інвестувати і розвиватися, євро починає користуватися попитом, що піднімає його ціну. Зараз доля євро не визначена через загострення фундаментальних протиріч і проблем в ЄС. Японська єна чи швейцарський франк є валютами-схованками і коли є високі ризики чи погіршення світової ситуації (як зараз) вони ростуть більше інших.

В умовах перезапуску світових економік і росту споживання нафти, феруму і інших сировин, їх ціна виросте, що потягне за собою сировинні валюти і їм буде важко девальвувати на основі емісії чи валютних воєн.

Решта зачухані емерджени, враховуючи і нашу грн. будуть дуже сильно залежними від того, на скільки товари економік, які вони обслуговують, випустять на зовнішні ринки. Тобто, на скільки їх економікам дадуть повторно «глобалізуватися».

Але, оскільки Україна є ареною одного з активних міжнародних протистоянь, у нас ще багато чого буде залежати від прихильності і участі двох «добрих» сторін з трьох учасників протистояння, та розвитку відносин між Берліном і Москвою.

Виходячи з усього вище описаного, я не чекаю якихось кардинальних змін крос курсів світових валютних пар через емісії. Через це і по грн. завжди підкреслюю, що чиста емісія, без врахування інших вагомих чинників – це не привід для девальвації.

Більше того, більшості країн світу, навіть Китаю, для того, щоб купити щось цінне (особливо технології) потрібні долари США. Тому, жодна країна з топ 20 чи навіть топ 50 не зацікавлена в серйозному погіршенні ситуації чи в якихось серйозних війнах в будь якій сфері. Коли я описував, у відповідній гілці, природу сучасних криз, я писав, що справжня війна (а сучасні війни це далеко не військові дії) не вигідні жодному багатію-впливовій особі на землі, адже вона принесе втрат в рази більше ніж виграшу

https://kurs.com.ua/forums/topic/2439-novii-globalnii-akonomicheskii-krizis/?do=findComment&comment=416978.

Якщо ж мова йде про диверсифікацію портфелю для мінімізації втрат, то тут все залежить від ваших можливостей і мобільності. Адже є досить стійкі екзотичні ВКВ чи перспективні сировинні, але вони мало ходові на наших теренах і це зменшує їх цінність в моменти необхідності швидко конвертувати. Євро залишається в зоні серйозних ризиків. В даному випадку, можливо, є зміст глянути на мало обговорювані валюти як от польський злотий, який досить прив’язаний до євро, але у випадку серйозних траблів в ЄС може сильно виграти…

П.С. все написане при умові збереження хоча б сьогоднішньої політико-економічної ситуації в світі. У випадку, якщо протистояння США – Китай – Іран – Росія (Німеччина), Росія – США – Саудівська Аравія – Ізраїль, Китай – США – Росія з активним підключенням Туреччини до мінімум двох, розвалять весь чинний світоустрій (а передумови уже є), то все буде зовсім по іншому…

[Lucius]

1 час назад, orest777 сказал:

П.С. все написане при умові збереження хоча б сьогоднішньої політико-економічної ситуації в світі. У випадку, якщо протистояння США – Китай – Іран – Росія (Німеччина), Росія – США – Саудівська Аравія – Ізраїль, Китай – США – Росія з активним підключенням Туреччини до мінімум двох, розвалять весь чинний світоустрій (а передумови уже є), то все буде зовсім по іншому…

Склоняюсь всё больше к необходимости перевести хотя бы 50% активов в золотые слитки от 2-х до 10 грамм.

[orest777]

1 час назад, Lucius сказал:

Склоняюсь всё больше к необходимости перевести хотя бы 50% активов в золотые слитки от 2-х до 10 грамм.

 

[snezha]

2 часа назад, orest777 сказал:

швейцарський франк є валютами-схованками і коли є високі ризики чи погіршення світової ситуації (як зараз) вони ростуть більше інших.

 

То есть Вы считаете, что сейчас швейцарский франк переоценен и его нету смысла ложить  в валютную корзинку вместе с долларом и евро. 

[arber]

12 минут назад, snezha сказал:

То есть Вы считаете, что сейчас швейцарский франк переоценен и его нету смысла ложить  в валютную корзинку вместе с долларом и евро. 

Если мы находимся в начале кризиса, то франк может быть ещё недооценен. Все не так просто.

Но вот что франк является валютой для тихой гавани или тот же фунт, это крайне интересно.

[orest777]

А Ви як думаєте? Зараз EUR/CHF 1,06. Це найдорожче значення за 5-6 останніх років. В першій половині 2018 року за євро треба було віддати 1,2 франка. В серпні 2019 року - 1,1 і тоді швейцарський центробанк дуже сильно гнівався на ЄЦБ. З іншої сторони, ми не знаємо що до листопада ще зародиться в голові Трампа і як будуть розвиватися стосунки між двома найпотужнішими економіками світу... 

[snezha]

6 минут назад, orest777 сказал:

А Ви як думаєте? Зараз EUR/CHF 1,06. Це найдорожче значення за 5-6 останніх років. В першій половині 2018 року за євро треба було віддати 1,2 франка. В серпні 2019 року - 1,1 і тоді швейцарський центробанк дуже сильно гнівався на ЄЦБ. З іншої сторони, ми не знаємо що до листопада ще зародиться в голові Трампа і як будуть розвиватися стосунки між двома найпотужнішими економіками світу... 

Хорошо. Тогда как по Вашему должна выглядеть корзина, какое соотношение доллара, евро, швейцарского франка, злотого и золота надо хранить в ней в процентном соотношении? Со злотым все было прекрасно до короновируса. Я успел перескочить со злотого в доллар и евро, правда обмен производил в Польше. Сейчас если купить здесь злотый и перейти в доллар в Польше то получится  26,16грн. 

[Twit]

47 минут назад, arber сказал:

Если мы находимся в начале кризиса, то франк может быть ещё недооценен. Все не так просто.

Но вот что франк является валютой для тихой гавани или тот же фунт, это крайне интересно.

Учитывая, что туризм в этом году накрылся, то Швейцария будет не в лучшем положении. Доллару, к счастью, замены нет. Но если очень скучно и любите экстрим и альпинизм, и есть недостаток адреналина, то конечно надо пробовать 🙂