Банки, в которых мы держим деньги

[ScatmanJohn]

27.12.2023 в 21:41, TalkiWalki сказал:

Еще кто-то пропустил тут новость что с НГ НБУ займется проверкой в первую очередь Райфом, потом Ощадом, затем Нова пей(новый банк) от Новой почты.
Блокировать будут всех и вся, кто не может подтвердить происхождение захождений - 90% всех карусельщиков и людей которые любят пересылать деньги!

Карусельщикам думаю нічого не загрожує. Звідки 50к гривень? А ось квитанція, в іншому банку зняв 1300 доларів і потім обміняв на гривні.

[Twin]

1 час назад, ScatmanJohn сказал:

Карусельщикам думаю нічого не загрожує. Звідки 50к гривень? А ось квитанція, в іншому банку зняв 1300 доларів і потім обміняв на гривні.

Скажу більше,  а кого цікавить оборот в 50т грн)) 

[AlexM]

Щодо Альянсу, чи може вже приплив?

таке пишуть

[Modestus]

36 минут назад, AlexM сказал:

Щодо Альянсу, чи може вже приплив? таке пишуть

Це, фактично, тиск на банк в межах кримінального провадження, бо господарський спір судами ще остаточно не вирішено, хоча в суді першої інстанції банк програв:

https://reyestr.court.gov.ua/Review/115742310

[Modestus]

Гетманцев: Показник достатності регулятивного капіталу банків зменшився уперше з кінця 2022 року

Цитата

Окремі банки, для яких було встановлено підвищені нормативи, за результатами діагностики переглянули величину збитків, що призвело до зменшення капіталу.

Зокрема для державного Укрексіму розрахунковий норматив достатності регулятивного капіталу знизився до 4,2% (при мінімумі 10%), основного капіталу – до 2,1% (при мінімумі 7%).

Решта банків нормативи по капіталу на 1 січня 2024 року виконували, але декілька установ перебували в «зоні підвищеної уваги»: із діагностованих НБУ, це насамперед, МТБ (H3 - 8,1%), із недіагностованих – Альянс (H3 - 7,1%).

5 із 20 діагностованих банків, для яких встановлену підвищену потребу у капіталі, а це вже згадувані Укрексім і МТБ, а також Правекс, Укргаз  та Сенс, мають подати до НБУ плани докапіталізації та реструктуризації.

https://t.me/getmantsevdanil/6119

[gadina86]

Цитата

Згідно з п. 118.3 ст. 118 ПКУ неповідомлення такими особами про свій статус банку, іншій фінансовій установі, небанківському надавачу платіжних послуг / емітенту електронних грошей при відкритті рахунку / електронного гаманця, тягне за собою накладення штрафу в розмірі 680 грн за кожний випадок неповідомлення.

 

хм никогда не скрывал что у меня ФОП и внезапно пришел штраф 1117 грн...кто-то сталкивался? реально отбить его? дата год назад - вообще не могу понять как произошло...это типо в анкете что-то не указано когда карту в банке открывал?

[Modestus]

5 часов назад, gadina86 сказал:

 

хм никогда не скрывал что у меня ФОП и внезапно пришел штраф 1117 грн...кто-то сталкивался? реально отбить его? дата год назад - вообще не могу понять как произошло...это типо в анкете что-то не указано когда карту в банке открывал? 

Этот штраф был введен недавно Законом Украины "Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законодавчих актів України щодо платіжних послуг" за № 2888, который было принято 12 января 2023 года, но вступил он в действие с 1 апреля 2023 года: 

https://buh.ligazakon.net/news/218711_shtraf-680-grn-dlya-fopa--nova-pdstava-viznachena-u-pku-z-1-kvtnya

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2888-20#Text

Разберитесь сначала в том, а в каком банке, когда и как произошел этот случай неуведомления банка о ФОП. Может это банк виноват, так как иногда банки неправильно оформляют анкеты-опросники. Например, в одном из банков мне неправильно указали страну, в которой я родился. Теоретически отбиться можно, если этот случай неуведомления был до даты вступления в действие этого Закона, то есть до 1 апреля 2023 года, поскольку законы не имеют обратного действия во времени ( статья 58 Конституции Украины).  Но судебной практики я еще не нашел, поскольку штрафы эти новые.

Змінено 21 січня, 2024 користувачем Modestus

[Lora20014]

21.01.2024 в 05:55, gadina86 сказал:

 

хм никогда не скрывал что у меня ФОП и внезапно пришел штраф 1117 грн...кто-то сталкивался? реально отбить его? дата год назад - вообще не могу понять как произошло...это типо в анкете что-то не указано когда карту в банке открывал?

Очень странно действительно, почему штраф, в то время, как  банк при открытии счета сам выясняет, есть ли фоп. В банке такое наблюдала, при открытии счетов-они всегда спрашивают, и чтобы их не напрягать с самостоятельным запросом в налоговую, лучше и проще сразу сказать про ФОП. Интересно другое,:если счета в банке были открыты для физ лица, а потом был открыт ФОП, то как? Дополнительно уведомлять банк? Опять же, наблюдала, что банк сам узнавал, что открыт ФОП и предлагал открыть по этому поводу у них соответствующие счета для ФОП. 

Змінено 25 січня, 2024 користувачем Lora20014

[lutsak.oleg@ukr.net]

В банку Тігіпка,сказали мені дівчата шо прийшло розпорядження шо якщо оборот коштів більше як 100000 в місяць ,треба буде носити довідки,і доказувати де ти гроші взяв...p.s..ідем в Європу потихеньку,і треба з цим змиритись як би нехотілось😑

[AlexM]

Вчера шепнули, что у Пумба есть некая карта, не светит твои данные, только присавивают некий номер,и ты под этим номером пользуешься картой, ФИО, и др.данные нигде не светится при оплате или обнале, т.е финмон как бы не видит тебя по ФИО, или это "сказки" ?