Экономико-политическая составляющая курсообразования

[alex_agent]

В 13.08.2026 в 16:55, Digger сказал:

НБУ потребовал от банков ужесточать для украинцев правила наличного валютообмена. Чего ждать?

Нацбанк развернул слежку за покупателями крупных наличных валютных сумм и потребовал от финансистов усилить контроль за валютообменном в кассах. 

Этому посвящена внутренняя телеграмма НБУ №25-0010/74048 от 7 августа 2026. Слежка в буквальном смысле: в НБУ просмотрели видеозаписи с камер на банковских кассах, которые уже являются обязательными. И выявили несколько фактов того, что там назвали подозрительном поведением при покупках физлицами доллара/евро, которое позволяет дробить суммы приобретений и не подпадать под финмониторинг:

•наличную инвалюту покупают группами на кассах с пачками паспортов;

• во время покупок люди маскирую свою личность (кепки, темные очки и пр.) и предъявляют разные документы;

• валютные покупатели вступают в сговор с банковскими кассирами, чтобы те оформляли приобретенную наличку на посторонние имена;

• кассиров банков даже поймали на том, что они оформляют валютные покупки (по времени на квитанции/чеке) в то время, как на видеозаписи не было ни одного клиента.

Собрав все эти факты, Нацбанк потребовал от банков усилить контроль за клиентами при валютообмене. Именно от банков — это важно. Новых требований к небанковским обменникам, которые лицензированы НБУ, не последовало.

Новые требования Нацбанка по валютообмену носят общий характер, без четких критериев. Заявлены лишь общие цели: усилить контроль за собственными кассирами, чтобы они не помогали клиентам минимизировать контроль или избегать его, а также предотвращать дробление наличных валютных покупок так, чтобы избежать прохождение человеком финансового мониторинга. То есть, предоставления справок о доходах. Вместо того, чтобы сразу накупить доллара/евро на 400 тыс. грн и попасть под финмон, клиент приходит в отделение дважды за день или приносит два документа (приходит с другом) под две покупки по 200 тыс. грн.

Телеграмма НБУ №25-0010/74048 написана в приказном порядке, и ее требования восприняли очень четко. В банках уже рассматриваются разные варианты усиления контроля. Несколько банков сообщили о готовности изменения действующей процедуры.

На текущий момент в банковских отделениях при покупках/продажах инвалюты действует два правила: человек обязан предъявить документ, удостоверяющий личность, а кассир обязан внести его ФИО в квитанцию и свою программу. Достаточно только такой идентификации. Паспорт только предъявляется, но не копируется, налоговый код не требуется.

Как может измениться процедура: от людей в обязательном порядке начнут требовать паспорта и налоговые коды, которые обязательно будут копироваться, и под каждое физлицо в каждом отдельно взятом банке будет создаваться файл с описанием валютоообменной операции. 

Например, доллара было куплено на 100 тыс. грн (чуть больше $2 тыс.). Когда клиент будет приходить в этот же банк снова и снова, сумма операций будет плюсоваться (накопительная система). Когда она достигнет пороговых для финмониторинга 400 тыс. грн в месяц кассир обязательно запросит у человека зарплатную справку или другой документ о доходе, и обяжет заполнить анкету по финмониторингу. 

После чего все данные будут отправлены в Госфинмониторинг. 

У украинцев останется только две возможности избежать всего этого:

• Не допускать покупок 400 тыс. грн и больше в месяц в одном банке (даже в разных отделениях, система будет единой), ходить по разным банкам, если потребуется.

• Чаще пользоваться услугами небанковских обменок. К ним таких строгих требований по наличному валютообмену НБУ пока не выдвигает. Более того, по действующим правилам, они на текущий момент не проводят идентификацию клиентов. Там можно не показывать никаких документов и не называть своего имени. 

Каждый банк в отдельности будет запускать новые процедуры валютообмена постепенно, в разное время. Единой даты для старта новых правил нет.

/ ТГ канал 

Почему эти странные люди хотят купить валюту именно в банке с такими сложностями и трудностями
вместо того чтобы купить валюту в обменнике без подобных проблем ?
Курсы даже если и отличаются, то на копейки !

[Укріп]

Вітаю усіх!

Можливо не в цю гілку питання, тоді вибачайте)

Вийшла постанова НБУ що збільшує добовий обіг валюти зі 100000 грн. до 200000грн.

Мені дитина надіслала переказ в доларах із закордону, раніше я міг замовити на видачу готівки доларів в Приватбанку на 100000 грн. На зараз це приблизно 2200 дол., я спробував замовити 4400 дол. Але приват 24 відмовив, написали що сума не відповідає закону.

Чому так, незрозуміло?

Підкажіть відповідь, дякую!

Змінено Четвер в 10:15 користувачем Укріп

[spring507]

15 минут назад, Укріп сказал:

Вітаю усіх!

Можливо не в цю гілку питання, тоді вибачайте)

Вийшла постанова НБУ що збільшує добовий обіг валюти зі 100000 грн. до 200000грн.

Мені дитина надіслала переказ в доларах із закордону, раніше я міг замовити на видачу готівки доларів в Приватбанку на 100000 грн. На зараз це приблизно 2200 дол., я спробував замовити 4400 дол. Але приват 24 відмовив, написали що сума не відповідає закону.

Чому так, незрозуміло?

Підкажіть відповідь, дякую!

тоже не смог заказать евро больше чем на 100тыс. когда забирал с кассы заказанные евро, то кассир сняла остальные без проблем до нового лимита

Змінено Четвер в 10:30 користувачем spring507

[Digger]

Если в ход пошли "наступление с Чернигова", Кожедуб (который вообще в Москве) и Ковпак, а также ряд других маркеров... включая Туска с его уже 4-м "переломом" в войне... Значит:

а) Бюджетный кризис уже в сентябре...

б) Социально-экономический - в октябре...

в) Качели в Ноябре.

/ Есть и такое мнение... Не знаю, насколько оно объективно. Но почему бы и нет.

https://kurs.com.ua/novost/1476362-v-bjudzhet-ukraini-za-polgoda-postupilo-tolko-25-trln-grn-rahunkova-palata-nazvala-glavnie-riski-i-predlozhila-izmenenija

Змінено вчора в 11:43 користувачем Digger