Банки, в которых мы держим деньги

[gadina86 757]

20 часов назад, Mozart сказал:

Карта или тарифный план, которые перестали продавать/предлагать клиентам. 

Например, в ПУМБе была раньше кредитка "всеМожу" (у меня такая есть). Обратите внимание на фразу "(до 25.02.2022)"

А теперь выпускается кредитка "всеМожу онлайн"
Вот первая уже не оформляется. Оформляется вторая.

ну так у меня она тоже была...но карта просрочилась а новая карта - уже новый продукт...у меня не получилось перевыпустить карту так чтобы действовали старые условия.

[gadina86 757]

27.06.2024 в 10:27, Dobriy сказал:

Хреновато, добре було з ПУМБа розкидати лавэ по іншим банкам без коміса...

ну вы такой не один. Аналогично через ПУМБ тоже с ФОП раскидываю... надо искать альтернативы ПУМБ карте значит...если найдете поделитесь тут...многим будет полезно.

[Mozart 658 110]

4 часа назад, gadina86 сказал:

ну вы такой не один. Аналогично через ПУМБ тоже с ФОП раскидываю... надо искать альтернативы ПУМБ карте значит...если найдете поделитесь тут...многим будет полезно.

Для раскидывания есть две карты:
1. Белая от Монобанк
2. Карта БВР (Банк Власний Рахунок). 

[gavva83@ukr.net 24]

Добрейшего утречка... подскажите пожалуйста,в какой банк обратиться сдать с комиссией по 1 доллар...кроме приват банка...примного благодарен за ответ!!

Змінено 16 липня користувачем gavva83@ukr.net

[ZzzZzzZzz 384]

12 часов назад, gavva83@ukr.net сказал:

Добрейшего утречка... подскажите пожалуйста,в какой банк обратиться сдать с комиссией по 1 доллар...кроме приват банка...примного благодарен за ответ!!

Напевно, як колись іноземні монети: у відділенні НБУ (але новин про такі обміни вже років п'ять не траплялося)

Найкращий метод: віддати(обміняти) туристам, які прямують до США. Або шукати де найнижче інкассо

Змінено 16 липня користувачем ZzzZzzZzz

[Moskit 6 390]

13 години тому, gavva83@ukr.net сказав:

Добрейшего утречка... подскажите пожалуйста,в какой банк обратиться сдать с комиссией по 1 доллар...кроме приват банка...примного благодарен за ответ!!

чому крім привату? це щось особисте?

термінали Привату якраз і приймають від 1 долара, чи вже ні? закидаєте на доларовий приват-вклад, а далі або замовляєте і через день забираєте в касі, або онлайн міняєте на гривню

П.С. чи питання було за монети?

[Modestus 3 506]

3 часа назад, Moskit сказал:

термінали Привату якраз і приймають від 1 долара, чи вже ні?

Термінали Привату в Києві приймають від 5 доларів/євро.

[Leva - 30 521]

В 06.07.2024 в 00:17, Modestus сказав:

Треба підвищувати правосвідомість у банкірів, в тому числі, в банках з іноземним капіталом.

Так, в пункті 9 Розділу X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" встановлено таке:

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text

  Показати вміст

"Встановити, що з дня набрання чинності цим пунктом протягом дії воєнного стану, введеного Указом Президента України від 24 лютого 2022 року № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", затвердженим Законом України від 24 лютого 2022 року № 2102-IX "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" від 24 лютого 2022 року № 2102-IX, на період до припинення або скасування воєнного стану в Україні:

банк не вживає заходів для встановлення джерел походження коштів при їх внесенні клієнтом - фізичною особою у готівковій формі на його поточний рахунок у розмірі, який відповідає пороговій фінансовій операції, у разі якщо такий клієнт не надав на вимогу банку відповідні документи або відомості;

банкам забороняється здійснювати видаткові операції (зокрема, видавати кошти у готівковій формі, проводити їх переказ) за рахунками клієнтів - фізичних осіб з коштами, зазначеними в абзаці другому цього пункту, крім випадків переказу таких коштів на спеціальні рахунки, відкриті Національним банком України для підтримки Збройних Сил України та/або для гуманітарної допомоги українцям, постраждалим від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України, а також для придбання облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації".

{Абзац третій пункту 9 розділу X із змінами, внесеними згідно із Законом № 3419-IX від 17.10.2023}

Банк попередньо повідомляє клієнта - фізичну особу про обмеження видаткових операцій з коштами, зазначеними в абзаці другому цього пункту.

У разі наявності підозри, що внесені клієнтом банку - фізичною особою готівкові кошти є активами, пов’язаними з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, банк зобов’язаний негайно, без попереднього повідомлення клієнта - фізичної особи, заморозити ці активи та негайно повідомити Службу безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку) про такі заморожені активи.

Банк зобов’язаний розморозити активи не пізніше наступного робочого дня з дня надходження від Служби безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку) інформації про те, що підозра банку щодо внесених фізичною особою готівкових коштів як таких, що є активами, пов’язаними з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, не підтвердилася. Банк не пізніше наступного робочого дня після розмороження таких активів інформує про це Службу безпеки України в установленому законодавством порядку (засобами електронного зв’язку).

Замороження активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, відповідно до вимог цього пункту не є підставою для виникнення цивільно-правової відповідальності банку, його посадових осіб та інших працівників за порушення умов відповідних правочинів, якщо вони діяли у межах завдань, обов’язків та у спосіб, передбачені цим пунктом.

Банк після припинення чи скасування воєнного стану або стану війни:

має право здійснювати видаткові операції за поточними рахунками клієнтів - фізичних осіб з коштами, внесеними ними у готівковій формі відповідно до абзацу другого цього пункту, після вжиття заходів для встановлення джерел походження таких коштів відповідно до вимог цього Закону;

зобов’язаний протягом 30 днів після припинення чи скасування воєнного стану або стану війни надати Спеціально уповноваженому органу інформацію про заморожені активи відповідно до вимог цього Закону.

Майже аналогічні норми установлені правлінням Національного банку України у підзаконній постанові від 23 березня 2022 року за № 60 "Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану":

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0060500-22#Text

Таким чином, на період дії воєнного стану працює "фільтр на виході", тобто, банки не мають права перевіряти джерела походження коштів під час здійснення прибуткових операцій, якщо їх розмір відповідає пороговій фінансовій операції (довідково - 400 000 гривень) і клієнт не надав на вимогу банку відповідні документи або відомості, а обмежує у цьому випадку лише видаткові операції після внесення коштів у готівковій формі на поточний рахунок.

Сьогодні знайома відкривала картку в Райфі. Сказали що купити онлайн валюту може тільки 2 рази на рік. А більше треба давати пояснення звідки кошти. 

[gavva83@ukr.net 24]

12 часов назад, Moskit сказал:

чому крім привату? це щось особисте?

термінали Привату якраз і приймають від 1 долара, чи вже ні? закидаєте на доларовий приват-вклад, а далі або замовляєте і через день забираєте в касі, або онлайн міняєте на гривню

П.С. чи питання було за монети?

По одному доллару не берут терминал ..от 5 только....

[Pavel159 4 066]

1 час назад, gavva83@ukr.net сказал:

По одному доллару не берут терминал ..от 5 только....

Может быть походить по туристическим фирмам и заинтересовать менеджеров, если кто-то сейчас ездит за границу отдыхать, то им мелкие доллары будут только в плюс.