Платятся ли налоги при регулярном поступлении средств на банковскую карту

[ScatmanJohn]

В 2010-2011 гг. регулярно получал SWIFTы на валютный счет в Привате.

Позже были периодические поступления из платежных систем на карточки VAB и Дельты (суммы до 2000 дол.).

 

Вопросов со стороны банка ни разу не возникало. В кассе снимал редко, только когда была необходимость, в то время на дельтовские карты хороший % начислялся.

 

Опасаться, что частым снятием 3-4-х значных сумм заинтересуется кассир стоит, например если это маленький город, где у вашего банка единственное отделение. В большом городе просто снимайте в разных отделениях.

Кассир может не знать источник появления средств. Может у вас закончился депозит на 10 тыщ дол. и вы вынуждены ходить каждый день как на работу.

При ежемесячных поступлениях от 2000-3000 у.е. можно открыть карты в 2-3 банках. Снимать не сразу после зачисления средств, а подождать пару дней/недель.

 

Ну и конечно же не стоит рассказывать о поступлениях валюты всем подряд.

[ALeCS]

А скажите, если обороты на кредитку приватовской каждый месяц по 100 к гривен за это могут спросить???? Там приходы и расходы????

[vova-vovan]

В том то и дело, что регистрироваться вариант не рассматривается. Совсем.

Просто хочу узнать - есть ли возможность просто получать деньги, как физлицо, без каких-либо последствий. Причем законно. Если нет - рассматриваю только вариант использования карт ЯД, Пионер и подобных. 

Понятно, что ПОКА финмон обращает внимание на тех, у кого в сутки оборот от 150 кг грн. Но черт его знает, что будет завтра? Вдруг вообще начнут мониторить все транзакции (именно поступления) по частным картам, кроме пенсий и зарплат?

Получать деньги законно физлицо может только указав сумму доходов в декларации и  уплатив налог (кажется 15% от доходов).

 

Но давайте рассмотрим теоретически такой вариант - Вы зарегистрировались ФЛП.

Что дальше?

Какие нужно документы что бы получать валюту из заграницы, на предпринимательский счёт. 

Что дальше происходит с этой валютой?

 

П.с. Может кто то поделится опытом.

[yakim]

Ответ частично находится здесь

http://forum.kurs.com.ua/topic/1181-likbez-po-valjutnomu-kontrolju/?p=103957

валютный контроль за эспортными операциями.

Что дальше происходит с этой валютой?

75% -обязательная продажа 

[koluvan3000]

А скажите, если обороты на кредитку приватовской каждый месяц по 100 к гривен за это могут спросить???? Там приходы и расходы????

Без привязки к примату, в принципе могут попросить уточнить финсостояние, если когда открывалась карта в опроснике указывалось, что безработный или пенс. (студент), никаких доходов кроме пенсии (степендии) или пособия нет. А как там с ФМ в примате не скажу, не имею с ним никаких дел принципиально. 

[Аид]

А скажите, если обороты на кредитку приватовской каждый месяц по 100 к гривен за это могут спросить???? Там приходы и расходы????

По обычной карте для выплат в 12-14 году был движняк до 4 млн в месяц. Вопросов не возникло. Сейчас скромнее но иногда суммы проходят. С вопросами пока тьфу-тьфу.

[ААА]

Без привязки к примату, в принципе могут попросить уточнить финсостояние, если когда открывалась карта в опроснике указывалось, что безработный или пенс. (студент), никаких доходов кроме пенсии (степендии) или пособия нет. А как там с ФМ в примате не скажу, не имею с ним никаких дел принципиально. 

Рядовые отделения Привата, особенно в провинции, вообще не слышали термина "Финмониторинг". Они искренне дадут Вам слово, что никакая информация никуда не посылается и посылаться не может, поскольку у них даже нет адреса, куда посылать - и это будет правда.

 

Но вот на уровне головного офиса информация с сервера точно отбирается по формальным признакам и отправляется в ФМ. Причём об этом также знает крайне узкий круг сотрудников - процесс автоматизирован, заложен в программы.

 

Вообще всем, кому на карту поступают деньги из ниоткуда, даже в пределах Украины, нужно готовиться к неприятностям. Раньше или позже прижмут.

Змінено 10 квітня, 2016 користувачем ААА