Правила ЕС касательно налоговый резидент автоматом

[Аид 88,788]

Если вы проживаете на территории того или иного государства ЕС более 183 дней в году, то автоматически становитесь его налоговым резидентом. В ЕС это правило действует во всех странах.

У многих близкие уехали за пределы страны и сейчас подходит срок. Кто то работает удаленно и платит налоги, соответственно будет двойное налогообложение.

[snezha 11,185]

 

На самом деле время "Ч" для украинцев наступит даже не по истечении 183 дней с момента пребывания в Европе, а в начале следующего года. Понятно, что платить налоги в Европе обязаны те, кто устроился там на работу. По ним вопросов вообще нет, они платят с первого месяца трудоустройства. Но есть и другие категории. Во-первых, те украинцы, которые продолжают дистанционно работать в Украине (а таких сотни тысяч). Они уже платят налоги и социальные взносы в нашей стране, но в теории им могут выставить счета и европейские налоговики. Правда, это будет не сразу, а в начале следующего года: в первом квартале граждане обязаны заполнить декларации и отчитаться о доходах за предыдущий год. То есть есть риск двойного налогообложения: и в Украине, и в Европе. Во-вторых, налоги могут насчитать даже тем беженцам, которые не работают ни в ЕС, ни в Украине, но исправно получают денежные перечисления на банковские карты (например, от родственников и знакомых). И что хуже всего, с них могут снять социальную помощь или даже заставить их вернуть уже полученные средства.

Пришли деньги на карту? Покажите декларацию

Наши беженцы открывают банковские счета в европейских финучреждениях. Но к пополнению их наличкой последние относятся крайне подозрительно. А перебросить средства со своей украинской карты люди не могут уже по украинскому законодательству, так как НБУ ввел запрет для физлиц на трансграничные платежи, и вы не можете перевести деньги со своего счета на свой же счет. Что является единственным типом операций, кроме кредита, по которым у вас не возникает налоговых обязательств в Европе.

Если пополнять карты наличкой, в течение 180 дней банки информируют налоговые своих стран об этих операциях.

Банковской тайны в ЕС для налоговых органов не существует уже много лет. Даже в Швейцарии. Происхождение средств придется объяснить. Это ваши личные сбережения? Тогда предоставьте налоговые декларации за прежние годы из Украины на всю сумму пополнения. А в некоторых банках у вас попросят еще и таможенные декларации о легальном ввозе налички. То, что не будет покрыто документами, станет суммой вашей первой базы для налогообложения в ЕС.

Аргументы о деньгах мужа/ отца/ друга, которые вам их передают, тоже не сработают. В этом случае европейцы могут попросить их декларации. А, если вы пообещаете предоставить таковые позже, то проблем нет: налог заплатите сейчас, а после прибытия документов вам сделают перерасчет.

Даже если вы не пополняете ваши карты в европейских банках, а тратите наличку или средства с украинских карт, то ваши расходы все равно могут стать видимыми для налоговиков, например, из-за съема квартиры.

Однако, есть исключения, которыми могут воспользоваться украинцы.

Ниже определенной суммы годового дохода налоги с него не взымаются вовсе. В разных странах разные пороги. Например, в Германии это доход до 8357 евро в год, в Польше - 30 тысяч злотых, в Италии - 15 тысяч евро.

Многие беженцы - и те, кто работает на удаленке, и те, кто получает помощь от родных - соответствуют этим критериям. Тем более что в валютном эквиваленте их доходы по мере обесценивания гривны уменьшаются в буквальном смысле с каждым днем.

 

 

[Аид 88,788]

Девочка (логист), которая сидит в Болгарии, сказала шо лучше бабок на карту ей много не кидать, ибо уже начали возникать вопросы.

Любопытно, откуда у них информация по картам, если в основном заходы и проводки онлайн

[alex_agent 2,527]

12 часов назад, Аид сказал:

Девочка (логист), которая сидит в Болгарии, сказала шо лучше бабок на карту ей много не кидать, ибо уже начали возникать вопросы.

Любопытно, откуда у них информация по картам, если в основном заходы и проводки онлайн

Скорее всего девочка использует единственную карту, выпущенную украинским банком на её имя и тратила слишком много. Делаем элементарный поисковый запрос к БД карточных транзакций с ограничением по территории за  определенное время с целью получить выборку всех карточных номеров у которых сумма транзакций превышает некую заданную. Дальше всё просто - в номере карты есть привязка к банку эмитенту карты. Запрос в банк - получаем имя владельца карточного счета, сверяем его со списком зарегистрированных в районе больших трат с карты беженцев. Видим совпадение. Приходим к беженке с вопросами.
Таким образом "обилечивают" не всех, это физически не возможно, а только тех, кто потратил больше некой пороговой суммы со одной своей карты.
И честно говоря мне непонятна такая беспечность наших беженцев, т.к. избежать такой "засветки" можно было элементарно

[snezha 11,185]

23 минуты назад, alex_agent сказал:

Скорее всего девочка использует единственную карту, выпущенную украинским банком на её имя и тратила слишком много. Делаем элементарный поисковый запрос к БД карточных транзакций с ограничением по территории за  определенное время с целью получить выборку всех карточных номеров у которых сумма транзакций превышает некую заданную. Дальше всё просто - в номере карты есть привязка к банку эмитенту карты. Запрос в банк - получаем имя владельца карточного счета, сверяем его со списком зарегистрированных в районе больших трат с карты беженцев. Видим совпадение. Приходим к беженке с вопросами.
Таким образом "обилечивают" не всех, это физически не возможно, а только тех, кто потратил больше некой пороговой суммы со одной своей карты.
И честно говоря мне непонятна такая беспечность наших беженцев, т.к. избежать такой "засветки" можно было элементарно

На каком основании украинский банк выдаст данные налоговой чужого государства? Другое дело если засветилась при покупке больших сумм валюты, с подачей данных обменником в налоговую.

[alex_agent 2,527]

54 минуты назад, snezha сказал:

На каком основании украинский банк выдаст данные налоговой чужого государства? Другое дело если засветилась при покупке больших сумм валюты, с подачей данных обменником в налоговую.

Имя владельца карточного счета не банковская тайна, иначе его не выдавливали бы на самой карте. Для простоты учета при фиксации транзакций сохраняется только номер карты, для уточнения данных по транзакции любой банк владелец терминала или банкомата куда вы пихаете свою карту имеет право сделать уточняющий запрос в банк эмитент вашей карты с целью получения имени владельца карты.

Edited August 4, 2022 by alex_agent

[snezha 11,185]

18 минут назад, alex_agent сказал:

Имя владельца карточного счета не банковская тайна, иначе его не выдавливали бы на самой карте. Для простоты учета при фиксации транзакций сохраняется только номер карты, для уточнения данных по транзакции любой банк владелец терминала или банкомата куда вы пихаете свою карту имеет право сделать уточняющий запрос в банк эмитент вашей карты с целью получения имени владельца карты.

С 1 июля банки Польши обязаны предоставлять информацию о счетах и движения по ним налоговой. До 1 июля было только в рамках УК. Но опять же только польских банков. Теоретически до 25000зл в год не должно быть вопросов, но такие случаи уже известны. 

Согласно польского законодательства, если вы получили в подарок (дарственную) деньги либо ценное имущество (например, квартиру, машину или даже дорогой смартфон или золотое украшение) на сумму свыше 4902 злотых (почти 1200 EUR) необходимо заплатить налог. Причем суммируются все подарки от данного лица в течении трех последних лет. 

Под подарками законодатели подразумевают деньги, недвижимость, ценные вещи, различные имущественные права и т.д. Поэтому путевка или IPhone полученные от вашего парня / девушки за последние три года тоже классифицируются как предмет налогообложения. 

«К счастью, из этого правила существуют и исключения. От отчислений избавлены подарки от ближайших родственников (мужа, жены, родителей, детей). Но в любом случае одаряемый обязан в течении шести (6) месяцев уведомить налоговую администрацию, иначе не избежать санкций», - подчеркивает эксперт, доктор политических наук Эвелина Войциеховска из Польского Института Гражданского Сотрудничества. 

Как быть с подарками от далеких родственников? Если вы получили «презент» от тещи, зятя или двоюродного брата, налог нужно заплатить от суммы свыше 7276 злотых в размере от 7 до 12% от полученной суммы. Если подарки от постороннего лица готовьтесь раскошелиться на 12 до 20% в зависимости от квоты (если в течении последних пяти лет суммарно получили от этого человека свыше 4902 злотых). 

Но не все так печально. Совсем другое дело если подарок вы не получили, а «купили», пусть и по чисто символической цене – тогда налог платить не придется.

[Moskit 6,823]

33 хвилини тому, snezha сказав:

Но не все так печально. Совсем другое дело если подарок вы не получили, а «купили», пусть и по чисто символической цене – тогда налог платить не придется.

купили у того хто дарує за умовний один злотий?

при цьому "на колінці" оформляється "купча"?

на скільки поширена практика фіскального моніторингу за подарунками?

[snezha 11,185]

7 минут назад, Moskit сказал:

купили у того хто дарує за умовний один злотий?

при цьому "на колінці" оформляється "купча"?

на скільки поширена практика фіскального моніторингу за подарунками?

Про подарки или покупку за 1зл не знаю, не отслеживал. А вот попадалово на налоги при покупке квартир, за деньги  якобы ввезенные в Польшу по 10т. , с подтвержденным многократным въездом в Польшу, без декларирования известны. При чем доходы на эти суммы подтверждаются на территории Украины. Идеальная схема ввоза денег от налоговой Польши выглядит так. Возьмем пример продажи квартиры в Украине и привоза этих денег в Польшу. Вы продаете квартиру и эти деньги безналом падают на ваш украинский счет. Есть подтверждение от украинского банка на входящую сумму. После этого вы покупаете валюту и есть подтверждение обмена, идеально по безналу в банке. На вывозе из Украины вы декларируете эти деньги и у вас есть декларация на вывоз. При въезде в Польшу декларируете ввоз и у вас есть ввозная декларация. Потом кладете эти деньги в банк. И потом покупаете квартиру. Но польская налоговая может в течении пяти лет проверить цену купленной недвижимости, и если купили задешево, не по рыночной цене, то придется доплатить налоги.

[Superodessit 1]

17 hours ago, Аид said:

Девочка (логист), которая сидит в Болгарии, сказала шо лучше бабок на карту ей много не кидать, ибо уже начали возникать вопросы.

Любопытно, откуда у них информация по картам, если в основном заходы и проводки онлайн

 

У болгарских властей возникли вопросы или в банке-эмитенты её карты?