Безопасность обмена наличной валюты. Административная/уголовная ответственность.

[Любопытная 70]

У нас по городу полно обменнок, стоят помногу лет, в том числе и на рынках. 

Они что незаконно работают? Ну ладно там когда из рук в руки, на самом рынке обычные торгаши меняют. А такие обменники тоже незаконны?

[admin 28 687]

У нас по городу полно обменнок, стоят помногу лет, в том числе и на рынках. 

Они что незаконно работают? Ну ладно там когда из рук в руки, на самом рынке обычные торгаши меняют. А такие обменники тоже незаконны?

Кто как. Обменка не сама по себе, она работает от какого-то банка, документы в которых написана чья она висят на видном месте обычно. Многие обменки, имеют два "окошка", одно для всех, а другое - для тех, кто в курсе дела. В этом втором "окошке" указания НБУ и Кодексов игнорируются в интимной обстановке.

[salexart 292]

Кодекс України про адміністративні правопорушення

Стаття 162. Порушення правил про валютні операції

Незаконні скуповування, продаж, обмін, використання валютних цінностей як засобу платежу або як застави -

тягнуть за собою попередження або накладення штрафу від тридцяти до сорока чотирьох неоподатковуваних мінімумів доходів громадян з конфіскацією валютних цінностей.

Закон суров, но для тех, кто не умеет им пользоваться.

 

Тем более как наказание есть слово предупреждение или... А здесь уже все зависит, как вы будете строить свою защиту в суде и при разговоре с правохранителями.

 

При задержании если у вас оказались доллары, это проще, - одолжил, нужно срочно отдать, доллар купить в банке невозможно, пришлось прибегнуть к такому виду обмена, а еще и копию расписки про долг приложить, срок которой истекает сегодня на имя какого-нибудь Васи Пупкина, который будет выступать в роли свидетеля. На вопрос почему не воспользовались легальным пунктом обмена - ответ, сумма больше 3000грн в эквиваленте, даже если один сдаст, - то я больше чем на 3тыщи не куплю а надо на больше. Если это все будет оформлено документально, а не просто на словах, до суда, то думаю решение суда будет - попередження, судьи тоже люди, но не всегда. Конечно наша доблестная милиция не любит таких умников, и будет ставить палки в колеса при оформлении.

 

Чтобы обезопасить себя если у вас оказалась гривна, - то здесь должна работать другая схема, которая многим не понравится, потому что нужно светить свои ФИО. Люди письменно оформляют долговую расписку(на день, на час) где один одалживает Н-ную сумму в долларах при этом другой в залог оставляет гривну по нужному курсу, при невозврате долларов - залог не возвращается. Палка двух концов при резких скачках курса один или другой на время расписки в праве вернуть все обратно, но если она составлена на час, - это сделать нереально. Конечно такой вариант не подходит для менял на базаре, но людям которые работают со своими, - защита от подстав. Главное при такой схеме нигде не упоминать что это был обмен валют.

 

Ну и главное не попадаться и помнить что наложить штраф или что-то конфисковать у вас могут только по решению суда. 

Змінено 25 грудня, 2014 користувачем salexart

[Talib 2]

К сожалению схемы salexart'а не освободят от ответственности, а судя на реалии люстрированных судей даже не смягчат постановление.

Тут нужно подходить немного не так, сразу оговорюсь я с КУпАПом не работал, но суть впринципе одна. И так, кто знает есть ли КУпАП с коментариями? Если есть то нужно внимательно их почитать, может кто сталкивался - отпишитесь. Тут нужно уйти от слов: скуповування, продаж,

обмін, засобу платежу або застави. Давайте вместе подумаем для чего еще нужна валюта

[Talib 2]

Коментар:

Об'єктом цього правопорушення є

суспільні відносини у сфері обігу

валютних цінностей. Валютні

цінності - це валюта України,

іноземна валюта, платіжні

документи, Що виражені в іноземній

валюті. Валюта України (гривня) - це

грошові знаки у формі банкнот,

монет, що перебувають в обігу та є

законним платіжним засобом на

території України, а також вилучені з

обігу або такі, що вилучаються з

нього, але підлягають обміну на

грошові знаки, які перебувають в

обігу; іноземна валюта - іноземні

грошові знаки у формі банкнот, що

перебувають в обігу та є законним

платіжним засобом на території

відповідної іноземної держави, а

також вилучені з обігу або такі, що

вилучаються з нього, але підлягають

обміну на грошові знаки, які

перебувають в обігу. Іноземною

валютою є також монети номіналом

1 та 2 євро, що перебувають в обігу та

є законним платіжним засобом на

території країн - членів Європейського

валютного союзу Під валютою у

коментованій статті розуміється

іноземна валюта, визначення якої

міститься у Декреті Кабінету

Міністрів України «Про систему

валютного регулювання і валютного

контролю» від 19.02.1993 р. № 15-93.

Валютні операції, визначення якої

міститься у Декреті Кабінету

Міністрів України «Про систему

валютного регулювання і валютного

контролю» від 19.02.1993 р. № 15-93, є

операціями, пов'язаними з переходом

права власності на валютні цінності,

за винятком операцій, що

здійснюються між резидентами у

валюті України; операції, пов'язані з

використанням валютних цінностей у

міжнародному обігу як засобу

платежу, з передаванням

заборгованостей та інших зобов'язань,

предметом яких є валютні цінності;

операції, пов'язані з ввезенням,

переказуванням і пересиланням на

територію України та вивезенням,

переказуванням і пересиланням за її

межі валютних цінностей.

Організація та здійснення валютно-

обмінних операцій на території

України регулюється Декретом

Кабінету Міністрів України «Про

систему валютного регулювання і

валютного контролю» від 19.02.1993

р. № 15-93, законами України «Про

Національний банк України» та «Про

застосування реєстраторів

розрахункових операцій у сфері

торгівлі, громадського харчування та

послуг», Інструкцією про порядок

організації та здійснення валютно-

обмінних операцій на території

України, затвердженою Постановою

Правління Національного банку

України 12.12.2002 р. № 502 та

іншими нормативно-правовими

актами.

Інструкцією про порядок організації

та здійснення валютно-обмінних

операцій на території України,

затвердженою Постановою Правління

Національного банку України

12.12.2002 № 502, до валютно-

обмінних операцій з іноземною

валютою і дорожніми та іменними

чеками віднесено: купівлю у фізичних

осіб - резидентів і нерезидентів

готівкової іноземної валюти за

готівкові гривні; продаж фізичним

особам - резидентам готівкової

іноземної валюти за готівкову

гривню; зворотний обмін фізичним

особам -нерезидентам

невикористаних готівкових гривень на

готівкову іноземну валюту; купівлю-

продаж дорожніх чеків за готівкову

іноземну валюту, а також купівлю-

продаж дорожніх чеків за готівкові

гривні; конвертацію (обмін) готівкової

іноземної валюти однієї іноземної

держави на готівкову іноземну

валюту іншої іноземної держави;

прийняття на інкасо банкнот

іноземних держав та іменних чеків.

До резидентів належать фізичні особи

(громадяни України, іноземні

громадяни, особи без громадянства),

які мають постійне місце

проживання на території України,

зокрема ті, що тимчасово

перебувають за кордоном; юридичні

особи, суб'єкти підприємницької

діяльності, що не мають статусу

юридичної особи (філії,

представництва тощо), з

місцезнаходженням на території

України, які здійснюють свою

діяльність на підставі законів

України; дипломатичні, консульські,

торговельні та інші офіційні

представництва України за кордоном,

які мають імунітет і дипломатичні

привілеї, а також філії та

представництва підприємств і

організацій України за кордоном, що

не здійснюють підприємницької

діяльності. Нерезиденти - це: фізичні

особи (іноземні громадяни, громадяни

України, особи без громадянства), які

мають постійне місце проживання за

межами України, зокрема ті, що

тимчасово перебувають на території

України; юридичні особи, суб'єкти

підприємницької діяльності, що не

мають статусу юридичної особи

(філії, представництва тощо), з

місцезнаходженням за межами

України, які створені й діють

відповідно до законодавства іноземної

держави, у тому числі юридичні особи

та інші суб'єкти підприємницької

діяльності з участю юридичних осіб

та інших суб'єктів підприємницької

діяльності України; розташовані на

території України іноземні

дипломатичні, консульські,

торговельні та інші офіційні

представництва, міжнародні

організації та їхні філії, що мають

імунітет і дипломатичні привілеї, а

також представництва інших

організацій і фірм, які не здійснюють

підприємницької діяльності на

підставі законів України.

Валютно-обмінні операції для

фізичних осіб (резидентів і

нерезидентів) здійснюються касами

банків (фінансових установ) і

пунктами обміну валюти згідно з

порядком, установленим Інструкцією

про порядок організації та здійснення

валютно-обмінних операцій на

території України, затвердженою

Постановою Правління раціонального

банку України 12.12.2002 р. № 502.

Пункт обміну іноземної валюти банку

(фінансової установи) - це складова

власного операційного залу банку

(фінансової установи), де

здійснюються валютно-обмінні

операції з іноземною валютою і

дорожніми чеками для фізичних осіб -

резидентів і нерезидентів; пункт

обміну іноземної валюти, що працює

на підставі агентського договору, - це

складова власного операційного залу

банку (фінансової установи) або

приміщення, що на правах власності

або оренди належить агенту, в якому

юридична особа - резидент, що уклала

агентський договір з банком

(фінансовою установою) згідно з

законодавством України, здійснює

валютно-обмінні операції з іноземною

валютою для фізичних осіб -

резидентів і нерезидентів.

Безпосередньо здійснює валютно-

обмінні операції касир пункту обміну

валюти _ штатний працівник банку

(фінансової установи) або агента,

основним місцем роботи якого згідно

з трудовим договором є банк

(фінансова установа) або агент. Агент

- це юридична особа - резидент, що

внесена до Державного реєстру

фінансових установ, або юридична

особа, що не є фінансовою установою,

яка має право надавати фінансові

послуги з обміну валют у порядку,

установленому законодавством

України, та яка уклала агентський

договір з банком згідно із

законодавством України про

здійснення від імені банку та за

рахунок коштів банку валютно-

обмінних операцій.

Відкривати пункти обміну валюти

для здійснення валютно-обмінних

операцій мають право: банки, що

отримали банківську ліцензію та

письмовий дозвіл Національного банку

України на здійснення неторговельних

операцій з валютними цінностями;

фінансові установи, що отримали

генеральну ліцензію Національного

банку України на здійснення операцій з

валютними цінностями. Відкриття

пунктів обміну валюти банком

(фінансовою установою) дозволяється

лише на території того

територіального управління

Національного банку України, на

території якого розташований цей

банк (фінансова установа). Банки

(фінансові установи) реєструють у

територіальному управлінні пункти

обміну валюти за умови дотримання

вимог Інструкції про порядок

організації та здійснення валютно-

обмінних операцій на території

України, затвердженою Постановою

Правління Національного банку

України 12.12.2002 р. № 502, щодо

кваліфікації касирів, забезпечення цих

пунктів засобами для визначення

справжності банкнот і дорожніх чеків

та наявності реєстратора

розрахункових операцій. Проведення

операцій у пункті обміну валюти

розпочинається лише після його

реєстрації в територіальному

управлінні, а також реєстрації

реєстратора розрахункових операцій у

податковому органі та на підставі

наказу з банку (фінансової установи)

про відкриття пункту обміну

валюти.

Скуповування, продаж, обмін,

використання валютних цінностей як

засобу платежу або як застави із

порушенням наведених та інших,

визначених законодавством України,

вимог і є об'єктивною стороною

правопорушення, передбаченого

коментованою статтею.

Суб'єктивна сторона правопорушення

характеризується наявністю прямого

умислу.

Суб'єктами правопорушення можуть

бути особи, яким виповнилося 16

років.

[salexart 292]

К сожалению схемы salexart'а не освободят от ответственности, а судя на реалии люстрированных судей даже не смягчат постановление.

Тут нужно подходить немного не так, сразу оговорюсь я с КУпАПом не работал, но суть впринципе одна. И так, кто знает есть ли КУпАП с коментариями? Если есть то нужно внимательно их почитать, может кто сталкивался - отпишитесь. Тут нужно уйти от слов: скуповування, продаж,

обмін, засобу платежу або застави. Давайте вместе подумаем для чего еще нужна валюта

От ответственности не освободят, потому что есть правонарушение. Но ответственность в виде предупреждения гораздо лучше чем штраф с конфискацией. 

[sellar 1 646]

весь прикол что в статье пишет "с конфискацией валютных ценностей".

гривна в таком случае тоже подлежит конфискации?

нужно доказательство самой валютообменной операции. это:  видеозапись, меченные банкноты и их изятие при понятых, ну и рапорта убоз-а.

[salexart 292]

весь прикол что в статье пишет "с конфискацией валютных ценностей".

гривна в таком случае тоже подлежит конфискации?

нужно доказательство самой валютообменной операции. это:  видеозапись, меченные банкноты и их изятие при понятых, ну и рапорта убоз-а.

В комментарии: "...Під валютою у коментованій статті розуміється іноземна валюта, визначення якої міститься у Декреті Кабінету

Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19.02.1993 р. № 15-93...."

[Bat 17]

К сожалению схемы salexart'а не освободят от ответственности.

 

Тут нужно уйти от слов: скуповування, продаж,

обмін, засобу платежу або застави. Давайте вместе подумаем для чего еще нужна валюта

Cхемы salexart'а даже вредны, поскольку он от этих слов не уходит. Не надо ситуацию, выглядящую как нарушение закона обосновывать другим нарушением.

 

гривна в таком случае тоже подлежит конфискации?

нужно доказательство самой валютообменной операции. это:  видеозапись, меченные банкноты и их изятие при понятых, ну и рапорта убоз-а.

Да, подлежит по закону. Это когда два пересичных меняют, а потом один стучит на другого, и второй со всем соглашается - попадают оба.

Если же убоз ищет "доказательства", то они вынуждены подставлять свои дензнаки, которые потом чудесным образом исчезнут, чтобы избежать их конфискации. Некоторые судьи из-за этого отправляют протоколы обратно на доработку, чтобы убоз разобрался, куда же делась валюта или грн, полученные при обмене, и что это за невстановлена особа . Чистый аферизм, на всех уровнях.

[Reality8 1 297]

Поддержу предыдущего оратора. Пытаться оправдывать одни правонарушения другими это прямой путь к шансу, чтоб дурака не валял получить "по всей строгости"...

 

Может один человек попросить другого проверить или валюта не фальшивая? Даже пояснить сумму отданных в залог гривен будет не сложно с точки зрения логики, но если на первый взгляд, формально, вроде все в рамках, то это еще ни чего не значит.

 

Достаточно оригинальной версией , на мой взгляд, будет утверждение, что я ему дал пятьдесят штук баксов для наклеивания на рулонную бумагу с целью изготовления крутых обоев для моей спальни. Формально, быть богатым и "со сдвигом по фазе", не запрещено...

 

Но для одних наглость, это второе счастье, а для других способ нарыть проблем там где их ни когда не было.