Банки, в которых мы держим деньги

[lutsak.oleg@ukr.net 1 493]

Хто в курсі,чи можливо якщо заблоковані рахунки в Райфі,якщо закрити їх добровільно,і з часом заново попробувати стати клієнтом,чи пройде такий номер?

Змінено 7 лютого користувачем lutsak.oleg@ukr.net

[Moskit 6 751]

28 хвилин тому, lutsak.oleg@ukr.net сказав:

Хто в курсі,чи можливо якщо заблоковані рахунки в Райфі,якщо закрити їх добровільно,і з часом заново попробувати стати клієнтом,чи пройде такий номер?

може допоможе https://unexbank.ua/blog/blokuvannya-koshtiv-na-rahunkah-prichini-ta-sposobi-virishennya 

[lutsak.oleg@ukr.net 1 493]

1 година тому, Moskit сказав:

може допоможе https://unexbank.ua/blog/blokuvannya-koshtiv-na-rahunkah-prichini-ta-sposobi-virishennya 

Немає зв’язку із сайтом

Веб-сторінка за адресою https://unexbank.ua/blog/blokuvannya-koshtiv-na-rahunkah-prichini-ta-sposobi-virishennya може бути тимчасово недоступною або її назавжди переміщено на нову веб-адресу.

[Moskit 6 751]

10 хвилин тому, lutsak.oleg@ukr.net сказав:

Немає зв’язку із сайтом

Веб-сторінка за адресою https://unexbank.ua/blog/blokuvannya-koshtiv-na-rahunkah-prichini-ta-sposobi-virishennya може бути тимчасово недоступною або її назавжди переміщено на нову веб-адресу.

все працює, тільки зараз перевірив

Окремі абзаци:

Насамперед розберемося із найбільш розповсюдженою причиною блокування – накладання арешту виконавчою службою на рахунок боржника. У травні цього року набрав чинності Закон України № 3048-IX від 11.04.2023, що змінив правила блокування коштів боржників. Насправді слово «зміна» в цьому контексті застосовувати не зовсім коректно. Адже йдеться про повернення правил, що діяли до початку війни та були суттєво пом’якшені на її початку.

Відтак банки на вимогу виконавчої служби почали блокувати рахунки чи кошти українців в межах зазначеної суми боргу. При цьому самі боржники отримали право витрачати 13 400 грн на місяць з визначеного арештованого рахунку.

Нормативний акт, який в народі зветься закон про блокування рахунків, не визначає жодних спеціальних рахунків фізичних осіб, до яких не може бути застосований арешт. Поточні, депозитні, карткові й навіть «соціальні» рахунки можуть бути арештовані за зверненням виконавчої служби.

 

Перш за все слід зазначити, що питаннями арешту рахунків та блокування коштів займається виконавча служба. Банки в цьому процесі є лише інструментом такого блокування: вони не ухвалюють рішень ані про накладання арешту, ані про його скасування. Відтак для вирішення питань, щоб вивільнити тимчасово заблоковані кошти, боржнику треба напряму комунікувати із виконавчою службою.

Для цього, звісно, насамперед слід з’ясувати контакти конкретного виконавця, що опікується справою конкретного боржника. Для цього, наприклад, можна пошукати деталі своєї справи в єдиному реєстрі боржників – ця база даних містить зокрема й контакти виконавця.

П.С. і далі за текстом. Є несплачені борги? перевірте в Єдиному реєстрі боржників, може там "пес порився"

https://erb.minjust.gov.ua/#/search-debtors

Змінено 7 лютого користувачем Moskit

[lutsak.oleg@ukr.net 1 493]

2 хвилини тому, Moskit сказав:

П.С. і далі за текстом. Є несплачені борги? перевірте в Єдиному реєстрі боржників, може там "пес порився"

Дякую,відкрив також...но уви це зовсім непромене,боргів немає ніяких.....мені поблокували рахунки сам фінмоніторинг банку,зсилаються на те що в мене забагато переказів коштів  і отримання коштів з інших банків ,посилаються на статтю спонсорування тероризму ,шото в плані такого😑

[Moskit 6 751]

Тільки що, lutsak.oleg@ukr.net сказав:

Дякую,відкрив також...но уви це зовсім непромене,боргів немає ніяких.....мені поблокували рахунки сам фінмоніторинг банку,зсилаються на те що в мене забагато переказів коштів  і отримання коштів з інших банків ,посилаються на статтю спонсорування тероризму ,шото в плані такого😑

зараз в мене почнуть кидати тапками, але в платному розділі є тема 

місячна підписка дасть доступ до всіх тем і архівів

[Twin 12 256]

10 минут назад, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

Дякую,відкрив також...но уви це зовсім непромене,боргів немає ніяких.....мені поблокували рахунки сам фінмоніторинг банку,зсилаються на те що в мене забагато переказів коштів  і отримання коштів з інших банків ,посилаються на статтю спонсорування тероризму ,шото в плані такого😑

Чесно кажучи я в Пумб як "голий васерман" з зп 5т,  а обертів наробив аж самому соромно стало)  Зараз збавив темпи в рази,  і нічого все працює. 

[AlexM 257]

07.02.2024 в 22:03, Twin сказал:

Чесно кажучи я в Пумб як "голий васерман" з зп 5т,  а обертів наробив аж самому соромно стало)  Зараз збавив темпи в рази,  і нічого все працює. 

Изначально шла речь про блокировку счетов в Райфе...

А за карту ПУМБ вопрос я задал, никто не отреагировал, надо копать самому...

 

[Modestus 4 187]

07.02.2024 в 19:53, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

Хто в курсі,чи можливо якщо заблоковані рахунки в Райфі,якщо закрити їх добровільно,і з часом заново попробувати стати клієнтом,чи пройде такий номер?

Якщо банк не припинив з Вами ділові відносини (стаття 15 Закону України № 361-IX), а лише заблокував рахунки, то Вам треба надати документи та інформацію, які вимагає банк, для розблокування цих рахунків.

В разі припинення банком ділових відносин з Вами банк самостійно закриє заблоковані рахунки і поновлення співробітництва з банком надалі не є можливим навіть у разі, якщо Ви добровільно закриїте заблоковані рахунки.

[Ирина_ 5 030]

07.02.2024 в 21:49, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

мені поблокували рахунки сам фінмоніторинг банку,зсилаються на те що в мене забагато переказів коштів  і отримання коштів з інших банків ,посилаються на статтю спонсорування тероризму ,шото в плані такого

Вы же даете банкам данные про род занятий и доход. Определяетесь системой в категорию и любого рода систематический заплыв за буйки средних показателей будет определять в вас подозрительное поведение.