Финансовый мониторинг в банках Украины

[yurets8]

В 28.03.2018 в 16:49, koluvan3000 сказал:

Вы всё верно  мыслите. Но как  ответственный работник ФМ ( в прошлом) добавлю, что с 2013 года в банках внедрена модель рисков, согласно которой клиенту при открытии счёта присваивается уровень риска ( в зависимости от формы собственности, места регистрации, наличия операций ВЭД и т.д), плюс, ежеквартально снова анализируются все операции клиента на соответствие его  финансовому состоянию, и оценивается вероятность легализации им средств, полученных незаконным путём, также пересматриваются уровни риска, а потом  всех клиентов с высоким уровнем рассматривают под микроскопом и естественно, обо всём подаются отчёты в НБУ. Целая система, и если всё делать как в инструкциях, то враг не пройдёт

Что это значит на практике? Чтобы не привлекать лишнего внимания, лучше депозиты оформлять до 150 тыс.? И 150 тыс. должно быть при оформлении, или при снятии (с процентами)?

[koluvan3000]

2 часа назад, yurets8 сказал:

Что это значит на практике? Чтобы не привлекать лишнего внимания, лучше депозиты оформлять до 150 тыс.? И 150 тыс. должно быть при оформлении, или при снятии (с процентами)?

Если депозитов в одном банке несколько, неважно до 150 тыс или больше,  всё равно работник ФМ это увидит, поскольку по ИНН-коду, АБС выдаст все ваши счета. Сопоставит ваши доходы, которые вы указали в опроснике с суммами на депозитах и будет принимать решение, мониторить или нет. При кровавом тиране рассматривал депозиты только от 1 млн. грн. , и то если сумма заносилась исключительно налом. Вся остальная мелочь была не интересна, поскольку обязательного мониторинга депозитов не было, а только внутренний и то на усмотрение ответственного работника ФМ. Как сейчас точно не знаю, поскольку отошёл от этих дел. Чтобы меньше привлекать внимания, оформляйте в разных банках.

[Svb1999]

28.03.2018 в 16:49, koluvan3000 сказал:

Вы всё верно  мыслите. Но как  ответственный работник ФМ ( в прошлом) добавлю, что с 2013 года в банках внедрена модель рисков, согласно которой клиенту при открытии счёта присваивается уровень риска ( в зависимости от формы собственности, места регистрации, наличия операций ВЭД и т.д), плюс, ежеквартально снова анализируются все операции клиента на соответствие его  финансовому состоянию, и оценивается вероятность легализации им средств, полученных незаконным путём, также пересматриваются уровни риска, а потом  всех клиентов с высоким уровнем рассматривают под микроскопом и естественно, обо всём подаются отчёты в НБУ. Целая система, и если всё делать как в инструкциях, то враг не пройдёт

Вы забыли учесть мелочь - в теме обсуждаются депозиты физических лиц и поэтому это никоим образом не касается физических лиц, особенно при размещении депозита в банке да ещё и в размере лимита Фонда, т.е. не более 200 тысяч гривен...

[aleksandr7434saman]

Делаю периодические Свифт переводы за границу. В этом месяце сделал перевод на 4300 уе, он прошел. А следующий вернули. Блоканули получателя. Сказали после карантина финмониторинг ужесточили до крайности 😖 

[Aleksa_Aleks]

Подскажите, есть ли сейчас ограничения в сумме за месяц  на покупку валюты для физических лиц?                                                                                                                   чтоб исключить вопросы, где взял))

[brainfilter]

5 часов назад, Aleksa_Aleks сказал:

Подскажите, есть ли сейчас ограничения в сумме за месяц  на покупку валюты для физических лиц?                                                                                                                   чтоб исключить вопросы, где взял))

500 тыс и блок в Привате , это если на карту, за покупку не уточнял 

[qwerty2]

може це трохи офттоп але...

З цього понеділка, 5 червня, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт НБУ. Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228, який опинився у розпорядженні "Країни".

З 5 червня дані передаватимуть НБУ за трьома видами карткових операцій:
➡️ P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному);
➡️ Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
➡️ Оплати в інтернеті.

У той же час НБУ не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.

https://antikor.com.ua/articles/632889-nbu_prikazal_bankam_otchityvatjsja_o_vseh_kartochnyh_platehah_ukraintsev_vne_zavisimosti_ot_summy

Змінено 3 червня, 2023 користувачем qwerty2

[Moskit]

8 часов назад, qwerty2 сказал:

може це трохи офттоп але...

З цього понеділка, 5 червня, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт НБУ. Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228, який опинився у розпорядженні "Країни".

З 5 червня дані передаватимуть НБУ за трьома видами карткових операцій:
➡️ P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному);
➡️ Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
➡️ Оплати в інтернеті.

У той же час НБУ не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.

https://antikor.com.ua/articles/632889-nbu_prikazal_bankam_otchityvatjsja_o_vseh_kartochnyh_platehah_ukraintsev_vne_zavisimosti_ot_summy

imho

щоби не виникали питань "фейк чи правда"  треба зробити: 

1. Не писати "країна", а чітко розуміти, що це - "страна.юа"!

2. "страна.юа" - ресурс, який запускає, тиражує фейки, а також займається самоцитуванням!

 

[dnipro]

1 час назад, qwerty2 сказал:

може це трохи офттоп але...

З цього понеділка, 5 червня, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт НБУ. Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228, який опинився у розпорядженні "Країни".

З 5 червня дані передаватимуть НБУ за трьома видами карткових операцій:
➡️ P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному);
➡️ Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
➡️ Оплати в інтернеті.

У той же час НБУ не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.

https://antikor.com.ua/articles/632889-nbu_prikazal_bankam_otchityvatjsja_o_vseh_kartochnyh_platehah_ukraintsev_vne_zavisimosti_ot_summy

С трудом могу представить эту отчетность...

Только в украинских банках больше 79 млн клиентов,ими открыто более 160 млн счетов.

Пусть даже половина из них проводят операции по этим пунктам...

Очень похоже на низкопробный фейк...

[qwerty2]

43 хвилини тому, dnipro сказав:

Очень похоже на низкопробный фейк...

Хотілось би, як кажуть в Одесі "будем посмотреть"