Финансовый мониторинг в банках Украины

[lutsak.oleg@ukr.net]

1 година тому, Modestus сказав:

Спочатку Ви спитали про проценти.

Проценти - це поточний грошовий дохід, який було отримано від розміщення банківських вкладів і дозволяє підтвердити саме щомісячний сукупний дохід людини, який зазначається в банківських анкетах-опитувальниках. 

Розміщення банківських вкладів здійснюється за рахунок заощаджень, тобто, суми попередньо отриманого грошового доходу, в тому числі процентів від банківських вкладів, яка не використовується на поточне споживання і призначається для задоволення потреб у майбутньому.

В банківських анкетах-опитувальниках заощадження зазначаються, як одне із можливих джерел походження коштів, в разі внесення їх до банків.

Гарно Дякую)) ви вірно вгадали про Сенс Банк,інтересно як? чи можливо маєте опит пов'язаний з ним ? Заношу їм тепер документа ,про джерела походження коштів,дівчата кажуть шо самі  депозити з іншого банку, фінмоніторинг небере до уваги ,а от" проценти " можливо,якось так....

[Modestus]

08.12.2024 в 23:42, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

ви вірно вгадали про Сенс Банк,інтересно як? чи можливо маєте опит пов'язаний з ним ?

На сусідньому форумі читав нісенітницу саме з цього питання їхніх "зоряних", а зараз "вартових" підтримки.

[Укріп]

Доброго дня всім!

Якщо виникнуть питання по походженню грошей на депозиту, для фінмоніторингу задовольнить те, що я отримаю перекази грошей із закордону від своїх дітей, які в значній мірі перевершують суми депозиту?

Дякую за відповідь.

[lutsak.oleg@ukr.net]

3 години тому, Укріп сказав:

які в значній мірі перевершують суми депозиту?

Вони повинні перевищувати суму депозиту  ,як мінімум +30% ...Стосовно переказів,думаю що повинно заканати,"але це моя особиста думка,не спеціаліста",головне все підтвердити документально,а непросто зі слів.....

Документи, що підтверджують джерела походження коштів:

• копія декларації про майновий стан і доходи;
• копії документів, що підтверджують отримання спадщини;
• довідка або інформація, отримана в установленому законодавством порядку відповідного державного податкового органу;
• документи, що підтверджують отримання страхової суми за договором страхування;
• виграш в лотерею, придбання права на скарб;
• договір про отримання кредиту;
• довідки з інших банків щодо залишку на рахунках або виписки по рахунках і т.д. (з підтвердженням, що джерела походження коштів банком вивчено);
• копії документів, що підтверджують джерела походження коштів близьких осіб (якщо в поясненні щодо джерел походження коштів клієнт зазначає, що кошти отримані від близької людини);
• виписка або довідка уповноваженого банку про надходження на рахунок коштів у гривнях, отриманих на території України як оплата праці, авторські гонорари, премії, призи, відшкодування шкоди на виробництві, відшкодування за страховками і рішенням суду, виплачені відсотки по депозиту (не враховуючи безпосередньо суму депозиту).

Змінено 11 грудня, 2024 користувачем lutsak.oleg@ukr.net

[Moskit]

доступними словами для пересічного про нововведення у фінмоніторингу

https://www.obozrevatel.com/ukr/ekonomika-glavnaya/economy/yak-pishnij-vtiliv-mriyu-azarova-peretvorivshi-bankiriv-na-podatkovih-agentiv-vse-scho-treba-znati-pro-novij-finmonitoring.htm

 

[Modestus]

В 19.12.2024 в 23:35, asti сказал:

Подскажите, возможно кто-нибудь уже сталкивался с такой проблемой: уже более полугода не могу вывести заблокированные 5к долларов из Райфайзена, при том что имею подтвержденный доход - купоны по ОВГЗ более миллиона гриве

Подберите по реестру судебных решений адвоката, который занимается в Вашем регионе спорами с банками, особенно, если он занимался спорами по финмониторингу:

https://reyestr.court.gov.ua/

Если он решит, что Ваш конкретный спор является перспективным, то заключите с ним договор правовой помощи, в котором укажите, что расходы на правовую помощь подлежат взысканию с банка.

Кстати, источниками происхождения денег может быть любой вид деятельности, не запрещенной законом, который предусматривает получение дохода и перечень этих источников не является исчерпывающим, то есть, не только тот доход, который придумал для себя каждый из банков. В частности, это может быть доход от инвестиций в ОВГЗ. Наконец, законодательством не ограничено период, за который могут быть предоставлены документы о происхождении средств, тогда как банки придумывают "отсебятину" не более трех лет или около того.

https://yur-gazeta.com/publications/practice/inshe/a-groshi-zvidki-perevirka-notariusom-dzherel-pohodzhennya-koshtiv-pokupcya-zemelnoyi-dilyanki.html

Змінено 26 грудня, 2024 користувачем Modestus

[Mozart]

13 часов назад, Twin сказал:

 

А як зараз Райф з точки зору фінмона? Не дуже лютує?

[Otass]

17 минут назад, Mozart сказал:

А як зараз Райф з точки зору фінмона? Не дуже лютує?

Общался в отделении Райфа с девочками не так давно. Народа с заблокированными картами по причине финмона много. Для себя сделал такие ограничения с ними: 1. Никаких переводов с Райфа 2. Поднял повыше лимит в анкете 3. В месяц больше 150т не заводить (исключение декабрь, январь) 4. Деньги у них стараться на счетах не держать

Змінено 10 січня, 2025 користувачем Otass

[alibob]

12 години тому, Otass сказав:

Общался в отделении Райфа с девочками не так давно. Народа с заблокированными картами по причине финмона много. Для себя сделал такие ограничения с ними: 1. Никаких переводов с Райфа 2. Поднял повыше лимит в анкете 3. В месяц больше 150т не заводить (исключение декабрь, январь) 4. Деньги у них стараться на счетах не держать

"" 1. Никаких переводов с Райфа""

Чому?

Заводити і знімати менш тригерить їх?

Дякую

[Otass]

8 часов назад, alibob сказал:

"" 1. Никаких переводов с Райфа""

Чому?

Заводити і знімати менш тригерить їх?

Дякую

Думаю, что банки заинтересованы в клиентах, которые держат деньги на депозитах. Если завел и сразу перевел, какой интерес к такому клиенту? Такого клиента будут мониторить первым. С пумбом у меня так и было, но отбился. По форумам пишут аналогично. Аккуратно нужно.