Финансовый мониторинг в банках Украины

[+Beatle 18]

подскажите,от какой суммы начинается фин.мониторинг депо?в Приват говорят от 300000,в др. банках от 150000

[snezha 11 185]

В Марфине (МТБ) спрашивали от 150т, в Альфа ничего не спрашивали.

[Аид 88 781]

В 16.03.2018 в 08:48, Beatle сказал:

подскажите,от какой суммы начинается фин.мониторинг депо?в Приват говорят от 300000,в др. банках от 150000

300000 за какой период? Сутки, неделя, месяц?

Змінено 17 березня, 2018 користувачем Аид

[koluvan3000 7 882]

1 час назад, snezha сказал:

В Марфине (МТБ) спрашивали от 150т, в Альфа ничего не спрашивали.

Спрашивали что?

[+Beatle 18]

речь о размещении грн. на депо

[snezha 11 185]

4 часа назад, koluvan3000 сказал:

Спрашивали что?

Подтверждение доходов при открытии депозитов на сумму свыше 150т.грн.

[yurets8 172]

Подтверждение доходов при открытии депозита - то такое.

Значительно интереснее, как обстоят дела при снятии? Не будет ли такой пикантной ситуации, когда деньги на депозит положил, а при снятии тебе задают вопросы и не отдают? А то страшилки ходят по интернету.

Кто в последнее время забирал депозиты, подскажите как обстоят дела?

И вообще, сейчас ведь мониторятся движения средств на сумму больше 50 тысяч (на соответствие доходам), разве нет?

 

[snezha 11 185]

10 часов назад, yurets8 сказал:

Подтверждение доходов при открытии депозита - то такое.

Значительно интереснее, как обстоят дела при снятии? Не будет ли такой пикантной ситуации, когда деньги на депозит положил, а при снятии тебе задают вопросы и не отдают? А то страшилки ходят по интернету.

Кто в последнее время забирал депозиты, подскажите как обстоят дела?

И вообще, сейчас ведь мониторятся движения средств на сумму больше 50 тысяч (на соответствие доходам), разве нет?

 

Я забирал  19.03 в МТБ и 26.03 в Альфа. Отдали без вопросов.

[Esq 3 516]

12 часов назад, yurets8 сказал:

И вообще, сейчас ведь мониторятся движения средств на сумму больше 50 тысяч (на соответствие доходам), разве нет?

Нет.

На соответствие доходам суммы вообще не мониторятся. Нет практического механизма которым можно было бы предъявить несоответствие и... и что дальше? доначислить и доплатить налог на доходы или...? Есть попытки как-то это прикрутить, но пока не прикручивается.

Есть финмониторинг в целом, есть признаки по которым банки отчитываются по транзакциям в обязательном порядке, есть признаки для "стука" на усмотрение контролёра. То есть граничная сумма (150 тыс вроде? хотели вроде до 300 тыс поднять) имеет значение в том смысле, что с её превышением данные уходят в финмониторинг обязательно, но непревышение не гарантирует, что мониторинга не последует.

Вопрос в том какие последствия у мониторинга? По сути их немного. Мониторинг - не налоговая и данные накапливаются без обязательных последствий. В украинских условиях, конечно, чем меньше "накапливается" данных, тем лучше, но всё же не так уж страшен тот мониторинг. Тот факт, что граничную сумму хотят повысить говорит о том, что финмонторинг завален данными, которые обязаны предоставлять по закону и т.о. в этой горе информации теряется то, для чего этот монторинг задуман в первую очередь.

[koluvan3000 7 882]

4 часа назад, Esq сказал:

Нет.

На соответствие доходам суммы вообще не мониторятся. Нет практического механизма которым можно было бы предъявить несоответствие и... и что дальше? доначислить и доплатить налог на доходы или...? Есть попытки как-то это прикрутить, но пока не прикручивается.

Есть финмониторинг в целом, есть признаки по которым банки отчитываются по транзакциям в обязательном порядке, есть признаки для "стука" на усмотрение контролёра. То есть граничная сумма (150 тыс вроде? хотели вроде до 300 тыс поднять) имеет значение в том смысле, что с её превышением данные уходят в финмониторинг обязательно, но непревышение не гарантирует, что мониторинга не последует.

Вопрос в том какие последствия у мониторинга? По сути их немного. Мониторинг - не налоговая и данные накапливаются без обязательных последствий. В украинских условиях, конечно, чем меньше "накапливается" данных, тем лучше, но всё же не так уж страшен тот мониторинг. Тот факт, что граничную сумму хотят повысить говорит о том, что финмонторинг завален данными, которые обязаны предоставлять по закону и т.о. в этой горе информации теряется то, для чего этот монторинг задуман в первую очередь.

Вы всё верно  мыслите. Но как  ответственный работник ФМ ( в прошлом) добавлю, что с 2013 года в банках внедрена модель рисков, согласно которой клиенту при открытии счёта присваивается уровень риска ( в зависимости от формы собственности, места регистрации, наличия операций ВЭД и т.д), плюс, ежеквартально снова анализируются все операции клиента на соответствие его  финансовому состоянию, и оценивается вероятность легализации им средств, полученных незаконным путём, также пересматриваются уровни риска, а потом  всех клиентов с высоким уровнем рассматривают под микроскопом и естественно, обо всём подаются отчёты в НБУ. Целая система, и если всё делать как в инструкциях, то враг не пройдёт