Перейти к публикации
Beatle

Финансовый мониторинг в банках Украины

Рекомендованные сообщения

В 28.03.2018 в 16:49, koluvan3000 сказал:

Вы всё верно  мыслите. Но как  ответственный работник ФМ ( в прошлом) добавлю, что с 2013 года в банках внедрена модель рисков, согласно которой клиенту при открытии счёта присваивается уровень риска ( в зависимости от формы собственности, места регистрации, наличия операций ВЭД и т.д), плюс, ежеквартально снова анализируются все операции клиента на соответствие его  финансовому состоянию, и оценивается вероятность легализации им средств, полученных незаконным путём, также пересматриваются уровни риска, а потом  всех клиентов с высоким уровнем рассматривают под микроскопом и естественно, обо всём подаются отчёты в НБУ. Целая система, и если всё делать как в инструкциях, то враг не пройдёт:D

Что это значит на практике? Чтобы не привлекать лишнего внимания, лучше депозиты оформлять до 150 тыс.? И 150 тыс. должно быть при оформлении, или при снятии (с процентами)?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
2 часа назад, yurets8 сказал:

Что это значит на практике? Чтобы не привлекать лишнего внимания, лучше депозиты оформлять до 150 тыс.? И 150 тыс. должно быть при оформлении, или при снятии (с процентами)?

Если депозитов в одном банке несколько, неважно до 150 тыс или больше,  всё равно работник ФМ это увидит, поскольку по ИНН-коду, АБС выдаст все ваши счета. Сопоставит ваши доходы, которые вы указали в опроснике с суммами на депозитах и будет принимать решение, мониторить или нет. При кровавом тиране рассматривал депозиты только от 1 млн. грн. , и то если сумма заносилась исключительно налом. Вся остальная мелочь была не интересна, поскольку обязательного мониторинга депозитов не было, а только внутренний и то на усмотрение ответственного работника ФМ. Как сейчас точно не знаю, поскольку отошёл от этих дел. Чтобы меньше привлекать внимания, оформляйте в разных банках.

  • Спасибо 2
  • Нравится 4

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
28.03.2018 в 16:49, koluvan3000 сказал:

Вы всё верно  мыслите. Но как  ответственный работник ФМ ( в прошлом) добавлю, что с 2013 года в банках внедрена модель рисков, согласно которой клиенту при открытии счёта присваивается уровень риска ( в зависимости от формы собственности, места регистрации, наличия операций ВЭД и т.д), плюс, ежеквартально снова анализируются все операции клиента на соответствие его  финансовому состоянию, и оценивается вероятность легализации им средств, полученных незаконным путём, также пересматриваются уровни риска, а потом  всех клиентов с высоким уровнем рассматривают под микроскопом и естественно, обо всём подаются отчёты в НБУ. Целая система, и если всё делать как в инструкциях, то враг не пройдёт:D

Вы забыли учесть мелочь - в теме обсуждаются депозиты физических лиц и поэтому это никоим образом не касается физических лиц, особенно при размещении депозита в банке да ещё и в размере лимита Фонда, т.е. не более 200 тысяч гривен...

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу.

×