Финансовый мониторинг в банках Украины

[Mozart]

А вот что мне только что прислали: 
 

Цитата

 

Інформація про те, що Національний банк збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності.

У листі НБУ (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб.

Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб.

Національний банк з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.

Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25-0005/38228, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах. Саме цей уточнюючий лист Національного банку оприлюднив підсанкційний проросійський ресурс "Страна.юа" з провокаційно недостовірною його інтерпретацією. 

Національний банк використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України.

☝️Так, аналіз такої узагальненої інформації дав змогу Національному банку виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу. 
   
Наразі Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства.

Зазначені дії, за оцінками Міністерства фінансів України, сприяли значному збільшенню податкових надходжень до бюджету. Так, за перші п’ять місяців 2023 року було перераховано до бюджету за організацію азартних ігор 2 млрд 378 млн грн, водночас за весь 2022 рік – лише 731 млн грн (з яких 220 млн грн надійшли у грудні – тобто з моменту початку посиленого нагляду з боку НБУ), а за 2021 рік – лише 205 млн грн.

 

Собственно, что я и говорил. "Кіна не буде", можно расходиться  

[Bill Pounds]

16 minutes ago, Mozart said:

Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25-0005/38228, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах. Саме цей уточнюючий лист Національного банку оприлюднив підсанкційний проросійський ресурс "Страна.юа" з провокаційно недостовірною його інтерпретацією. 

Хіба ця цитата не означає що оприлюднений лист є реальним, а не фейком? А щодо трактування, то вже треба щоб лист читали юристи, з того що я розумію, його можна дійсно трактувати як команду надсилати усі операції клієнтів у звіті до НБУ у вигляді таблиці, з якими банком укладено договорі надання послуг (фактично всі у кого є картки даного банку).  

 P.S. Звісно було б добре офіційний коментар НБУ, адже якщо "трактування" цього листа є фейком, його потрібно розвінчувати якнайшидше.

p.s.s.
В НБУ пояснили, про які карткові операції доповідатимуть банки

але це все ще не офіційний коментар. 

Змінено 5 червня, 2023 користувачем Bill Pounds

[Mozart]

13 минут назад, Bill Pounds сказал:

Хіба ця цитата не означає що оприлюднений лист є реальним, а не фейком? А щодо трактування, то вже треба щоб лист читали юристи, з того що я розумію, його можна дійсно трактувати як команду надсилати усі операції клієнтів у звіті до НБУ у вигляді таблиці, з якими банком укладено договорі надання послуг (фактично всі у кого є картки даного банку).  

 P.S. Звісно було б добре офіційний коментар НБУ, адже якщо "трактування" цього листа є фейком, його потрібно розвінчувати якнайшидше.

p.s.s.
В НБУ пояснили, про які карткові операції доповідатимуть банки

але це все ще не офіційний коментар. 

Я зрозив запит до своїх колишніх колег з Нацбанку і.. .там "не все так однозначно" з цим листом. 
Але навіть якщо лист - справжній, то у ньому не було НІЧОГО з того, що нам подали різні ЗМІ (а точніше, подала "Страна", а інші тупо передрукували). 
Те, що я привів вище, - це інформація з ОФІЦІЙНОГО телеграм-каналу Нацбанку. Можна вважати, як офіційний коментар. 

[San4es]

Дыма без огня не бывает. Главное интерпритация.

Но журнашлюхи рулят. С любой стороны. 

[lutsak.oleg@ukr.net]

Це ж який штат людей потрібно мати щоб моніторити хто де що переказував і купляв🙄

[qwerty2]

3 години тому, Mozart сказав:

Але навіть якщо лист - справжній, то у ньому не було НІЧОГО з того, що нам подали різні ЗМІ Можна вважати, як офіційний коментар. 

P2P - це персональні данні клієнтів і розрахунок між клієнтами (фіз особами).

І розражунки клієнта / суб'єкта в Інтернет - фоактично контроль над платежами фіз осіб.

Якби мова йшла між фіз особами - це було би інше формулювання.

Лист досить мутний. Таке враження, що просто зондують реакцію населення на викид інформації. Стиль роботи Коломойського

[Mozart]

1 час назад, qwerty2 сказал:

P2P - це персональні данні клієнтів і розрахунок між клієнтами (фіз особами).

І розражунки клієнта / суб'єкта в Інтернет - фоактично контроль над платежами фіз осіб.

Якби мова йшла між фіз особами - це було би інше формулювання.

Сьогодні мав розмову з головним редактором "Мінфіну" і їй пояснював нюанси. P2P - це НЕ ТІЛЬКИ розрахунки між фізособами. 
P2P - це технологія прямого переказу з картки на картку. Якщо умовна юрособа прикрутить на сайті для оплати банківську картку, то переказ на неї ТЕЖ буде P2P, хоча це і буде фактично платіж від фізособи на юрособу. 

[Modestus]

Цитата

Член Ради Нацбанку пояснив, навіщо банки мають надавати дані про карткові операції клієнтів

«Мова йде про загальну кількість людей. Не конкретно про Іванова, який пересилає Петрову. А про загальну кількість операцій», зазначив Фурман.

За рік подібних операцій було близько 2 млрд, додав він.

Аналіз такої інформації дозволив Нацбанку виявити проблематику щодо використання послуг банків щодо здійснення переказів в мережі інтернет та через термінали самообслуговування, одним з наслідків якого було обслуговування тіньового ринку, відмітив Василь Фурман.

Він також зауважив, що якщо у подальшому буде йти мова про відповідне оподаткування, то треба буде вносити зміни до законодавства України. 

https://sud.ua/uk/news/publication/272467-chlen-soveta-natsbanka-obyasnil-zachem-banki-dolzhny-predostavlyat-dannye-o-kartochnykh-operatsiyakh-klientov-video

[qwerty2]

18 хвилин тому, Modestus сказав:

https://sud.ua/uk/news/publication/272467-chlen-soveta-natsbanka-obyasnil-zachem-banki-dolzhny-predostavlyat-dannye-o-kartochnykh-operatsiyakh-klientov-video

Саме цікаве не в тексті, а в відео. Ведучий в прямому ефірі ставив конкретні  запитання від яких він тікав, як міг. Крутився, як карась на сковородці тільки би не визнавати, що це торкнеться фіз осіб

 

[Bill Pounds]

4 hours ago, Mozart said:

Сьогодні мав розмову з головним редактором "Мінфіну" і їй пояснював нюанси. P2P - це НЕ ТІЛЬКИ розрахунки між фізособами. 
P2P - це технологія прямого переказу з картки на картку. Якщо умовна юрособа прикрутить на сайті для оплати банківську картку, то переказ на неї ТЕЖ буде P2P, хоча це і буде фактично платіж від фізособи на юрособу. 

Cаме так, і проблема у тому що в листі немає конкретики, немає "звуження" цих p2p до юр осіб чи не юр осіб, натомість зазначається, що ці дані мають надаватися для всіх клієнтів банку у вигляді таблиці. Для мене навпаки, тлумачення НБУ виглядає маніпуляцією - "дані беремо, але не для того для чого всі подумали". Але документально чомусь цього зафіксувати у листі не захотіли, тобто просять повірити на слово, а так справи не робляться.