Финансовый мониторинг в банках Украины

[Аид]

10 часов назад, Helios2 сказал:

На постоянной основе подобные действия будут считаться пособничеством в воровстве.  На сколько помню (но могу ошибиться с точной датой), разговор о финансовой амнистии возникал перед войной, где-то за год... тогда было предложено отбелить средства за 20%. Временной отрезок для принятия решения был в районе трёх месяцев. Механизм, как я понял, был достаточно эротичный: укладываете все средства в банк (в гривне), через время с минусом 20% получаете уже белую сумму в ГРИВНЕ. О эротичности вспоминаете когда в возврате средств отказано (по... думаю многим причинам..). Да и с учётом двойной конвертации минусуются не 20%.  А потом война... так и затихло..  Поэтому, думаю так: сейчас народ возьмут на понт, а попизже предложат указанную схемку, не постеснявшись попросить процентов до тридцати....

Такова жисть. Хотели в Европу? Она сама пришла. Там в целом городе налички ходит меньше, чем у ДПСника в бездонном кармане на вечер. Всё в безнале.  

Всех кто повелся на этот развод по итогу перекошмарили.

[Totolya]

21 час назад, Dobriy сказал:

і хочуть влупити 18%....

это переборщили в трактовке ради хайпа, в изначальном документе говорится что-то вроде "усиления мониторинга переводов", а как именно не указано. 

львиная доля переводов - это некоммерческие переводы. поели, один заплатил, другой скинул на карту. мужчины переводят деньги женщинам. и так далее. 

содержанки своим депутатам скажут - спасибо блин, теперь башляй мне наличкой.

так что если введут этот налог, просто все вернутся во времена налички или будут пользоваться сервисами типа wise. 

налогов такими глупостями не собрать. 

 

да и вообще повышать налоги как способ собрать больше денег на проедание - это тупиковый путь. 

если решат по нему пойти, сигнал, что территорию сливают россии и хотят перед этим, чтобы все ценное переехало на запад, а россии досталась территория без активов, с огромной инфляцией, девальвацией, социальными бунтами. 

[+escobar]

19 hours ago, washon@mailpoof.com said:

В принципе, если при этом деньги будут становиться "законными", "белыми" и ими можно будет подтвердить доход без гемороя, то в некоторых случая почему бы и да.

Через ФОП сейчас можно отбеливать за 5%.

Нас ждет ощутимое повышение налогов, не вижу в этом ничего хорошего

[ozon1]

Пишут, что Гетьманцев вчера начал бороться (на время действия военного положения) с "мискодингом" и теневыми финоперациями... (вільний переспів)

 

[Yato]

https://buhgalter911.com/journals/buh911/2020/march/issue-11/article-107475.html

По моим счетам финмон сработал на 400 к

Счета заблокировали, сделали выписку по финансам за год и попросили подтвердить доходы

[Yato]

Мониторят даже пополнения вами лично в терминале самообслуживания

Допустим лимит одного максимального пополнения в пумбе 29999

Я пополнял 2-3 шт за раз, переводов с/на карты других банков других физ лиц не делал, думал если свои туда суда, то не попаду под фин мон...

Попал, назвали это дроблением

Даже если вы пополняете/получаете переводы на карту и допустим покупали валюту в кассе, то эти суммы тоже суммируются

Речь идёт об операциях в одном банке

Змінено 8 лютого користувачем Yato

[lutsak.oleg@ukr.net]

Хто вкурсі ,чи фінмоніторинг банку, рахує проценти виплачені з депозитів інших банків, як джерело походження коштів? Запитую,бо на кону, закриття рахунку і припинення співпраці з банком, в разі ненаданні правильних документів про джерела надходження коштів☹️

Змінено 7 грудня користувачем lutsak.oleg@ukr.net

[Modestus]

2 часа назад, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

Хто вкурсі ,чи фінмоніторинг банку, рахує проценти виплачені з депозитів інших банків, як джерело походження коштів? Запитую,бо на кону, закриття рахунку і припинення співпраці з банком, в разі ненаданні правильних документів про джерела надходження коштів☹️

Оскільки проценти за банківськими вкладами, які виплачують банки, за змістом Податкового кодексу України оподатковуються разом із заробітною платою, то вони є Вашим доходом і підтверджують походження Ваших коштів незалежно від того, в якому банку вони були отримані.

До речі, з процентів за банківськими вкладами стягуються аліменти, адже за змістом Цивільного і Сімейного кодексів України вони також є доходом, що встановив Верховний Суд: https://reyestr.court.gov.ua/Review/84182492

Окрім того, фінмоніторинг - це державна функція, яка делегована банкам. Під час виконання державних функцій службова особа повинна діяти за принципом: "дозволено все, що встановлено у законі".

Отже, якщо співробітник фінмоніторингу банку наполягає на тому, що проценти за банківським вкладом не є доходом людини і не підтверджує походження його коштів, то саме він повинен вказати відповідну норму закону, в якому це встановлено. Зі свого боку хочу зазначити, що подібної норми закону немає.

Нарешті, це державний «Сенс Банк» балується правом?

[lutsak.oleg@ukr.net]

1 година тому, Modestus сказав:

Оскільки проценти за банківськими вкладами, які виплачують банки, за змістом Податкового кодексу України оподатковуються разом із заробітною платою, то вони є Вашим доходом і підтверджують походження Ваших коштів незалежно від того, в якому банку вони були отримані.

До речі, з процентів за банківськими вкладами стягуються аліменти, адже за змістом Цивільного і Сімейного кодексів України вони також є доходом, що встановив Верховний Суд: https://reyestr.court.gov.ua/Review/84182492

Окрім того, фінмоніторинг - це державна функція, яка делегована банкам. Під час виконання державних функцій службова особа повинна діяти за принципом: "дозволено все, що встановлено у законі".

Отже, якщо співробітник фінмоніторингу банку наполягає на тому, що проценти за банківським вкладом не є доходом людини і не підтверджує походження його коштів, то саме він повинен вказати відповідну норму закону, в якому це встановлено. Зі свого боку хочу зазначити, що подібної норми закону немає.

Нарешті, це державний «Сенс Банк» балується правом?

Дякую)) 🤝 Я так зрозумів, шо самі депозити ,як джерело походження коштів коштів, незаканає фінмоніторингу,тільки проценти ,вірно?

Змінено 7 грудня користувачем lutsak.oleg@ukr.net

[Modestus]

23 часа назад, lutsak.oleg@ukr.net сказал:

самі депозити ,як джерело походження коштів коштів, незаканає фінмоніторингу,тільки проценти ,вірно?

Спочатку Ви спитали про проценти.

Проценти - це поточний грошовий дохід, який було отримано від розміщення банківських вкладів і дозволяє підтвердити саме щомісячний сукупний дохід людини, який зазначається в банківських анкетах-опитувальниках. 

Розміщення банківських вкладів здійснюється за рахунок заощаджень, тобто, суми попередньо отриманого грошового доходу, в тому числі процентів від банківських вкладів, яка не використовується на поточне споживання і призначається для задоволення потреб у майбутньому.

В банківських анкетах-опитувальниках заощадження зазначаються, як одне із можливих джерел походження коштів, в разі внесення їх до банків.