Перейти до змісту

koluvan3000

Форумчанин
 Профіль  Огляд вміста

  • Постів

    1 469

  • Зареєстровано

  • Відвідування

 Тип контента 

Весь контент koluvan3000

  1. koluvan3000
    В Украине по ускоренной процедуре ликвидируется еще один банк Национальный банк Украины принял решение отозвать банковскую лицензию и ликвидировать банк «Союз» по ускоренной процедуре за систематические нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга. Об этом говорится в сообщении Национального банка. Банк в течение двух последних лет неоднократно привлекался к ответственности за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. При этом он создавал помехи проведению проверки в марте 2016 года. По данным Государственной фискальной службы, выводы Национального банка относительно выявленных финансовых операций клиентов банка были присоединены к материалам уголовного производства. По данным НБУ, ликвидация банка не окажет влияния на стабильность финансового рынка. По состоянию на 1 февраля 2016 года в банке насчитывалось менее 300 вкладчиков-физических лиц, вклады которых возмещаются Фондом гарантирования вкладов физических лиц. Напомним, в июне 2014 года бывший вице-президент Родовид Банка Сергей Дядечко купил 100% банка “Союз”. 2015 год банк “Союз” закончил с прибылью 0,6млн гривен. По данным НБУ, на 1 октября по размеру активов банк занимал 48-е место (1,138 млрд гривен) среди 122 действующих банков. http://news.finance.ua/ru/news/-/371641/v-ukraine-po-uskorennoj-protsedure-likvidiruetsya-eshhe-odin-bank
  2. koluvan3000
    Если Ваш оборот по счёту за квартал не превысит 150 тыс. грн., не будет резкого увеличения поступлений по сравнению с предыдущим кварталом, скажем в 3-4 раза, то скорее всего нет. Важно также назначение платежа. Если это благотворительная безвозмездная помощь, то уже сразу становится интересно.
  3. koluvan3000
    То, что делает финмониторинг, клиент знать не должен. Инструкция запрещает ставить клиента в известность о том, что им интересуются. За кассирами следят "орлы" из отдела/управления финмониторинга. Если к вам регулярно (3 и более раз ) пришло по 50 тыс. от другого контрагента, то тут уже будем смотреть каким способом попала наличка, т.е через кассу этого же банка или другого (1002 счёт) или по безналу (26 группа счетов) и обязательно будем читать назначение платежа (оно ведь обязательно). Если просто тупо пополнение счёта, то я бы заинтересовался, кто это такой "щедрый", можно даже промониторить под кодом 900 с комментом регулярное получение нал. сумм, происхождение, которых банку неизвестно, если просто пенс., а приходят какие-то бизнес проплаты, тоже интересно см. предыдущий пост. Если деньги пришли из другого банка, то вполне возможно там вас уже промониторили коллеги из ФМ того банка. Двойной контроль фактически получается. Плюс результаты анализа операций за квартал и сравнение с предыдущим. Если в прошлом квартале было 150 кг., а в этом 450 кг,, то есть повод для мониторинга, ну и т.д Если сами пополняете и сами снимаете раз в 3 дня, тогда возникает вопрос: зачем? Разберутся с финсостоянием и если оно соответствует заявленному при открытии счёта, никто вас трогать не будет.
  4. koluvan3000
    Таки "дробильщиков" , мои "орлы" вылавливали по результатам анализа операций клиентов за квартал. Так что это не панацея, хотя может и проходить. Всё дело в сумме и регулярности (три раза и больше).
  5. koluvan3000
    Будет слать всякий хлам обязательно дадут ( и я давал). Но подвести под вас ВНУТРЕННИЙ (подчеркну внутренний, с таким же сливом в ДСФМ как и обязательный) мониторинг для работника ФМ "два пальца об асфальт". Есть такой даже код операции внутреннего ФМ 900 под идут за милую душу все операции, независимо 150кг. это или меньше, хоть на 1000 грн. Например, в том случае который мы рассматриваем с АЛЕКСОМ, я бы в комментариях к операции написал бы: обороты по счёту не соответствуют финансовому состояния клиента ( то есть в опроснике он написал получение только пенсии, а тут тыц, "левые" суммы). Был бы человек, статья найдётся
  6. koluvan3000
    Он не просто имеет право, он ОБЯЗАН это сделать, если ВАША ЛЮБАЯ ОПЕРАЦИЯ (подчёркиваю любая) вызовет у него сомнения, что вы занимаетесь легализацией незаконно нажитых средств или финансированием терроризма. Конечно, есть определённые признаки на которые кассиров ориентируют в процессе инструктажа при приёме на работу и в процессе обучения ФМ на курсах их повышения квалификации. Конечно работники ФМ отсекают поток всякого хлама, который начинают слать перепуганные, или "слишком ретивые исполнители", но если работники подразделения ФМ вылавливают операцию, которая подлежала ФМ, а фронт-офис о ней не сообщил, то непосредственного исполнителя "сношают" по полной.
  7. koluvan3000
    Сталкивался? Скажем так, я этим занимался непосредственно и был ответственным ( в смысле не только числился) по ФМ, в достаточно крупной структуре.
  8. koluvan3000
    Интересно, Агриколь сегодня принимает без проблем? Глина есть?
  9. koluvan3000
    Предположу, что большая часть так называемых "импортёров" это энергетические "кровосиси",конвертирующие полученные сверхприбыли от необоснованного повышения тарифов и цен, не важно напрямую или через какие-то "прокладки". Из этого следует, что дальнейший раст тарифов будет подстёгивать спрос на доллар и соответственно курс. С ростом курса, в очередной раз будут пересматриваться тарифы, ну и т.д. Круг замкнулся. Не забываем также о тех, кто за два года "прозорой влады" нажил себе неплохое состояние, естественно, "непосильным трудом" . Народ уже давно ничего и никуда не двигает, да в принципе и не двигал.
  10. koluvan3000
    Многое зависит от величины банка. Чем больше банк имитировал карт, тем больше шансов, что на Вас не обратят внимание, даже по результатам ежеквартального анализа операций клиента. Да-да, есть ещё такой вид анализа по результатам всех операций клиента за квартал. Анализ как вы понимаете делается вручную, поскольку машина выдаст только сумму оборотов, а суть операции и сопоставление Вашему финансовому состоянию ещё делать не научилась. Правда могут быть нюансы, например Вы открыли пенс. карточку и в опроснике, в графе доходы, ничего не указали, кроме пенсии. На это могут обратить внимание, но опять же если заметят. Но и в этом случае, никто сразу Вас сливать никуда не будет, учитывая размер поступлений, а просто обратятся с письмом просто уточнить свои доходы. У Вас, насколько я понимаю, за квартал даже 150 кг. гривен не получается. Да, и ещё, старайтесь снимать деньги не через кассу банка, а через банкоматы. Каждый кассир может послать ( в принципе не может, а должен ) сообщение о "подозрительной операции даже из-за элементарной зависти, и работники ФМ будут обязаны на него отреагировать, потому что с момента получения это уже их "головная боль", за которую они типа несут ответственность, если что.
  11. koluvan3000
    Что значит банк пишет правила под себя? Ему что не указ Гражданский кодекс, инструкции НБУ и др. нормативные акты? За подобные вещи, должны очень строго карать надзорные органы. Если им всё равно и они не реагируют, то добро пожаловать в АО "МММ". Успеете выскочить или нет, ваше личное "горе". Как говорится: бачили очі шо купували, тепер їжте, хоч повилазте .
  12. koluvan3000
    Скоро и бумаги не будет, а будут нолики в компутере. Всё к этому идёт (карточки, эл. кошельки и т.д), а это будет означать тотальный контроль и экономическое рабство простых граждан. Захотят заблокируют "щёт", захотят обнулят , ну если шо не так сказал или сделал. Вот оно мировое господство и завоевывать никого не надо!
  13. koluvan3000
    '[Эх блин, растаможка долбаная. Посмотришь на mobile.de и "губа винтом"
  14. koluvan3000
    С новой машиной понятно, всё было бы под моим контролем сразу. А вот с пробегом всё-таки терзают сомнения: как там меняли масло и что лили в бак до меня. Если что, всё-таки с бензином в плане ремонта проще.
  15. koluvan3000
    Господа! Есть мысль приобрести себе "новую игрушку" - грузопассажира. Поездки за город, дача и всё такое. Хотелось бы нового, но душит большая жаба смотря на цены украинских оф. автосалонов. Скажу сразу, поскольку не олигарх, то считаю, главным критерием выбора для себя не столько качество отделки салона, сколько надёжность и стоимость обслуживания. Разрываюсь как буриданов осёл между авто с пробегом: Opel Vivaro,Reno Trafic, Mercedes Vito, Фолькс Т4, Т5. То, что желательно без пробега по Украине это понятно. Склоняюсь всё же к бензиновому варианту, дризель всё-таки стремновато, бо можно влететь на хороший ремонт из-за некачественной соляры, тем более, что авто не новое. В остальном понимаю, что перед покупкой авто должны осмотреть специалисты, но всё же прошу вашего совета, который поможет сэкономить время и деньги. Одна голова хорошо, а две (три, пять.......) лучше. Что скажите? Заранее спасибо.
  16. koluvan3000
    Какие свободные земли? В Украине же давно нет свободных земель, всё уже давно поделено и просто ждёт своего юр. оформления. Кто хотел зарабатывать на земле, тот это уже давно делает, все остальные активы балласт. Повторюсь, как и везде, на рынке продовольствия царит жестокая конкуренция, квоты, пошлины и т.д, Его ещё надо куда-то продать и желательно подороже. Пока вижу, что после "добровольного" ухода с российского рынка, у наших производителей что-то не очень получается, да и цены упали. Не, ну можно кормить Африку, только правда за "большое спасибо". Дешёвая раб. сила уже давно никого особо не привлекает. Какая цена, такое и качество, и производительность соответственно. Гораздо эффективнее и проще вложиться в механизацию, чем ставить надсмотрщиков над такой "рабочей силой". А что касается всех остальных активов (предприятия), думаю, они будут приобретаться нерезидентами с целью их дальнейшей остановки, чтобы на укрорынке ( и не только) ликвидировать конкурента. Не верите? См. на украинские НПЗ.
  17. koluvan3000
    Скупить земли и недвижимость для чего? Если заработать на них тогда понятно. А если эти активы скупаются, только для того чтобы скупить, то это глупые инвестиции. Они будут только тяготить, принося дополнительные ненужные расходы. Скажите как можно хорошо зарабатывать на нищем, в основной своей массе населении, которое большую часть своих доходов тратит на питание, к тому же рекордными темпами стареет и фактически вымирает? На пенсионерах с их пенсиями 50-100 долл. будем зарабатывать? Так им кроме лекарства и кефира по большому счёту уже ничего не надо. Повторюсь, средства стоит инвестировать только тогда, когда есть РЫНОК СБЫТА, предполагающий платёжеспособный спрос, ну или хотя бы их перспективы.
  18. koluvan3000
    Из Вашего резюме следует:Кто хотел платить за кредит, тот платит, а скорее всего уже заплатил. Вывод: остались одни халявщики и хитрожопые. Дорогой кредит и обидно что недвижка упала? Понимаю, бывает, не повезло. А вот если бы продолжила расти и бакс бы вдруг упал, скажем до 2 грн., то "несчастные" наверное требовали бы доплатить по кредиту ? Конечно нет. Так что не надо ля-ля, тем более за других. Повторюсь, каждый должен отвечать за свои поступки.
  19. koluvan3000
    Как бы это жёстко не звучало, но за всё в этой жизни приходится платить. И каждым поступкам своя цена. Чем раньше поймут это наши граждане, тем лучше. Но судя по развитию событий в стране " воз и ныне там". Ничего личного, просто мысли в слух.
  20. koluvan3000
    Заявки на минфине 77.8 на 22,1. Т.е. 77,8 купить, остальные продать. Ни на какие мысли не наводит?
  21. koluvan3000
    Не важно кто разгоняет, важно наличие или отсутствие товара (доллара) и не важно кто продавец, экспортёры или НБУ, а также платёжеспособный спрос на него. Всё остальное детали. Будет достаточно доллара курс расти не будет, переизбыток -снизится, деффсит-наверх. Не надо изобретать велосипед.
  22. koluvan3000
    Интересно какой нотариус проверяет что у продавца нет долгов по коммунальным, что он не лечится на дурке, наличие выписанных лиц, отбывающих наказание ну и т.д?
  23. koluvan3000
    Всё будет зависеть от предложения зелёного. Думаю после праздников, полученную прибыль, торгаши пойдут пристраивать в зелёный. Больше просто некуда.
  24. koluvan3000
    Пока не начнут расти РЕАЛЬНЫЕ доходы простых граждан, НИКАКАЯ недвижимость в стране НИКОМУ не будет интересна. Посмотрите на 90-е, кому была интересна недвижимость и земля?
  25. koluvan3000
    Прошу прощения, слово ЗАКЛАДЫВАЕТ интерпретировал как ВКЛАДЫВАЕТ (свои кровные бабки)
×
×
  • Створити...